Злитки та нові можливості для інвестицій: чому фундаментальні чинники вказують на те, що Silver перебуває у важливій точці

Коли ви говорите про дорогоцінні метали, більшість людей спершу уявляє золото. Але за останні два-три роки срібна рудa (Silver) знову піднялася на поверхню. Це не через цивілізаційні причини, а через обставини епохи, в якій ми живемо. Цього року Silver демонструє сильний рух, а дані з World Silver Survey 2025 попереджають, що світовий ринок вже четвертий рік стикається з постійним (Structural Deficit).

Чому Silver важливий: до сучасної інженерії

Люди використовували срібну руду як засіб обміну понад 4000 років. Не через її цінність у віруваннях, а тому, що вона дійсно функціональна.

• Близько 3000 років до н. е. стародавні використовували Silver у вигляді перснів і стандартних злитків, що символізували цінність
• У XVI столітті Іспанія виробляла срібні монети, які стали першою валютою, визнаною по всьому континенту
• До 1857 і 1935 років Silver залишався законним резервним активом у США

Але часи змінилися. Зараз роль Silver змінилася з грошей на щось більш цінне.

Злитки у змінній економіці: чому нічого не може їх замінити

Silver — не просто гарний метал, а незамінний інженерний компонент. Можливо, золото має цінність у віруваннях, але Silver має наукову цінність, яку не можна замінити.

• Найкращий провідник електрики: жоден елемент не має кращих провідних властивостей, ніж Silver. Він — серце всіх електронних пристроїв
• Відбиття світла: у сонячних панелях ефективність перетворення сонячної енергії в електрику напряму залежить від Silver
• Антибактеріальні властивості: завдяки здатності знищувати мікроби Silver застосовують у бинтах, медичних пристроях і системах очищення води
• Гнучкість: для мікросхем AI і 5G здатність Silver точно формуватися — незамінна

Ринок Silver готується до нового витка: нерівновага попиту і пропозиції

Останні дані дають чітке уявлення: світ потребує більше Silver, ніж його є.

Високий попит

Лише промисловий сектор у 2024 році спожив 680,5 мільйонів унцій, що майже 59% від усього попиту, зокрема з секторів:

• чистої енергетики (сонячні панелі)
• електромобілі (EV)
• мережі 5G і архітектура AI
• споживча електроніка

Недостатня пропозиція

Виробництво зупиняється, зростають витрати на видобуток, зменшується запаси. Вигоди від інших руд, таких як мідь, свинець, цинк, також зменшуються.

Результат: ринок Silver вже четвертий рік поспіль відчуває дефіцит.

Порівняння інвестицій: золото vs злитки Silver

Якщо ви шукаєте актив для захисту, золото — стандартний вибір. Але якщо ви прагнете більших можливостей для прибутку, картина інша.

Що розповідає співвідношення Gold/Silver

Показник, що називається Gold/Silver Ratio (GSR), — це кількість унцій Silver, необхідних для купівлі 1 унції золота.

• У кризовий період COVID (березень 2020): GSR сягнув 124:1, і інвестори масово бігли до золота
• У 2011 році (під час бичого ринку): GSR знизився до 31:1, коли інвестори були готові ризикувати
• Зараз: близько 84:1, що свідчить про недооцінку Silver

Значення: ринок ще не оцінив повністю промисловий потенціал Silver.

Розмір ринку: волатильність і потенціал

• Ринок золота: близько 30 трильйонів доларів
• Ринок Silver: близько 2,7 трильйонів доларів

Малий ринок — навіть невеликі інвестиції мають значний вплив.

Волатильність Silver у 2-3 рази вища за золото, що означає: у бичачому ринку Silver може рости швидше, а у ведмежому — падати швидше.

4 способи отримати доступ до Silver для українських інвесторів

1. Конкретна покупка: злитки і монети

Купуйте і зберігайте реальний Silver через провідних продавців у Україні, таких як Ausiris, MTS Gold, Bowins Silver і SNP Gold.

Плюси: реальний актив, без ризику за контрактами Мінуси: високі початкові витрати, зберігання, страхування, великий спред (Spread), низька ліквідність

2. Через інвестиційні фонди або акції шахт

Інвестуйте через фонди, наприклад DAOL-SILVER, що слідкують за компаніями світового рівня, такими як Pan American Silver, Wheaton Precious Metals, Fresnillo.

Плюси: висока ліквідність, зручність зберігання Мінуси: ризики окремих компаній, ціна може не співпадати з реальним Silver

3. Ф’ючерси (TFEX Silver Futures)

Торгівля контрактами, що базуються на ціні Silver на світовому ринку, через ф’ючерсний ринок (TFEX).

Плюси: менше капіталу (Використання кредитного плеча), можливість торгувати в обох напрямках Мінуси: дуже високий ризик, підходить лише для професіоналів

4. CFD (Contract for Difference)

Торгівля Silver CFD (XAGUSD) через надійних брокерів.

Плюси: невеликі стартові внески (мінімум $50), висока ліквідність, гнучкість, можливість торгувати цілодобово, без прихованих витрат Мінуси: ризики через кредитне плече, ризики брокера

Можливості та ризики: дві сторони медалі

Можливості

1. Високий потенціал прибутку: велика волатильність і високий GSR означають, що Silver може принести значний відсотковий дохід у бичачому тренді
2. Мега-тренди індустрії: чиста енергетика, EV, цифровий AI — все це потребує Silver ще десятки років
3. Доступна ціна: значно дешевше за золото
4. Захист від інфляції: довга історія збереження цінності

Ризики

1. Висока волатильність: те саме, що створює можливості, може спричинити втрати
2. Чутливість до економіки: при сповільненні економіки попит зменшується
3. Без дивідендів: прибуток лише за рахунок зростання ціни
4. Витрати на фізичне зберігання: якщо купуєте реальний Silver

Підсумок: Silver — можливість чи тренд?

Злитки вже не просто “золото бідних”. Це — незамінний інженерний компонент сучасного світу. На тлі дефіциту, сильного попиту і високого GSR Silver пропонує нові перспективи.

Питання не в тому, чи підніметься Silver або впаде, а в тому: чи готові ви оцінити ризики і зробити обґрунтований вибір?

Незалежно від обраного шляху, важливо почати вчитися і приймати рішення на основі даних, а не емоцій.