Поза Біткоїном: Повний посібник з альткоїнів та топ-10 найкращих проектів у 2025 році

Уявіть собі децентралізовану фінансову всесвітню систему, де Bitcoin — це лише основа. Саме такою є реальність сучасної екосистеми криптовалют. Якщо Bitcoin залишається беззаперечним лідером, то з 2009 року з’явилися тисячі альтернативних криптовалют, створюючи складний і динамічний цифровий ландшафт.

Термін «альткоїн» — скорочення від «альтернатива» і «койн» — позначає будь-яку криптовалюту, окрім Bitcoin. Як і різноманітні транспортні засоби, що відповідають різним потребам, кожен альткоїн був створений для вирішення конкретних проблем або надання функцій, яких не має Bitcoin. Litecoin, перший альткоїн, запущений у 2011 році, ідеально ілюструє цю логіку: створений для швидших транзакцій, він відкрив шлях до різноманітної екосистеми, яку ми знаємо сьогодні.

Сьогодні на ринку існує понад 16 500 криптовалют. У той час як Bitcoin становить приблизно 45 % від загальної ринкової капіталізації, решта — 55 % — припадає на альткоїни, що свідчить про їх зростаючу важливість у децентралізованій цифровій економіці.

Ключові моменти для запам’ятовування

• Альткоїни охоплюють усі криптовалюти, окрім Bitcoin, і налічують понад 16 500 активів з різними технологіями та сферами застосування
• Різні категорії альткоїнів відповідають різним цілям: стабільні монети, утиліті токени, токени управління, мемекоіни
• Квітень 2025 — загальна ринкова капіталізація альткоїнів досягне приблизно 1,4 трильйона доларів
• Основні альткоїни включають Ethereum, Solana, Cardano, Litecoin, а також провідні стабільні монети, такі як USDT і USDC
• Домінування альткоїнів і їх ринкова капіталізація — важливі індикатори для визначення тенденцій і можливостей ринку
• Altcoin Season — періоди, коли альтернативні криптовалюти колективно перевищують Bitcoin, створюючи можливості для торгівлі
• Хоча альткоїни мають більший потенціал зростання, вони також несуть вищі ризики, включаючи підвищену волатильність і обмежену ліквідність
• Перед інвестиціями необхідно провести систематичне дослідження, враховуючи команду, технології, токеноміку та реальну корисність проекту
• Особиста безпека за допомогою апаратних або програмних гаманців залишається критично важливою для захисту ваших криптоактивів

Зміст

• Розуміння альткоїнів: визначення та відмінності від Bitcoin
• Категоризація альткоїнів: від стабільних монет до мемекоінів
• Топ-10 альткоїнів у 2025 році: лідери ринку та застосування
• Домінування альткоїнів і ринкова капіталізація: ключові метрики
• Altcoin Season: розуміння циклів переваги
• Інвестиції в альткоїни: переваги та ризики
• Методологія дослідження альткоїнів
• Стратегії безпеки альткоїнів
• Conclusion
• Поширені запитання

Comprendre les altcoins : définition et différenciation par rapport au Bitcoin {#section1}

Щоб зрозуміти суть альткоїнів, спершу потрібно з’ясувати основні поняття криптоекосистеми:

«Койн» — криптовалюта, що функціонує на власному блокчейні. Bitcoin працює на блокчейні Bitcoin, Ethereum — на своєму, і так далі. Це рідні монети відповідних мереж.

«Альткоїн» — будь-яка криптовалюта, окрім Bitcoin. Деякі вважають, що до альткоїнів належать усі криптовалюти, крім Bitcoin і Ethereum, оскільки ці дві домінують і давно закріпилися.

«Токен» — криптовалюта, що працює на блокчейні іншої криптовалюти, не маючи власної інфраструктури. Багато токенів працюють на Ethereum, використовуючи його інфраструктуру для різних цілей.

Дві основні класифікації альткоїнів

Перша категорія: альткоїни, що мають код, схожий на Bitcoin, але модифікований для додавання нових функцій

Друга категорія: альткоїни, створені з нуля, з унікальним кодом і механізмами роботи

Більшість альткоїнів прагнуть вирішити обмеження Bitcoin: швидкість транзакцій, енергоспоживання, конфіденційність або універсальність. Кожен альткоїн пропонує унікальну цінність, що відрізняє його від Bitcoin і інших криптовалют.

Catégorisation des altcoins : des stablecoins aux memecoins {#section2}

Світ альткоїнів поділяється на кілька категорій, кожна з яких виконує специфічні функції у децентралізованій екосистемі.

Стабільні монети: гарантія стабільності

Стабільні монети мінімізують цінову волатильність, прив’язуючи свою вартість до стабільних активів — долара США, золота або інших. USDC, USDT (Tether) і DAI — яскраві приклади. На відміну від більшості криптовалют, стабільні монети зберігають сталу ціну, що робить їх корисними для щоденних транзакцій і як захист від ринкових коливань.

Утиліті токени: доступ і сервіси

Утиліті токени надають доступ до сервісів у межах конкретної блокчейн-мережі, працюючи як цифрові ключі, що відкривають функції або сервіси платформи. XRP створений для міжнародних переказів, а MATIC — для оплати транзакцій у мережі Polygon.

Токени платежу: полегшення обміну

Ці альткоїни спеціально створені для функціонування як засоби обміну, зосереджуючись на ефективності, швидкості транзакцій і низьких комісіях.

Токени управління: демократизація рішень

Токени управління дають їхнім власникам право голосу щодо рішень у проекті. Володіння цими токенами — це голосування за зміни протоколу, подібно до володіння акціями компанії. Maker (MKR) — приклад такої моделі, що дозволяє власникам голосувати за роботу MakerDAO.

Токени безпеки: власність і інвестиції

Токени безпеки — це представлення власності на зовнішні активи, наприклад, цінних паперів, нерухомості або інших інвестицій. Вони зазвичай підлягають регулюванню як цінні папери.

Мемекоіни: культурні феномени

Мемекоіни виникли спочатку як жарт або соціальна сатіра, здобувши популярність завдяки підтримці спільноти. Dogecoin (DOGE) і Shiba Inu (SHIB) — яскраві приклади: з простих інтернет-мемів вони зібрали масову базу користувачів. Ці монети зазвичай мають дуже високий, а іноді необмежений запас, що знижує ціну за одиницю.

Токени Play-to-Earn: гейміфікація і нагороди

Ці токени використовуються у блокчейн-іграх, де гравці отримують криптовина у процесі гри. Axie Infinity — приклад такої моделі: гравці вирощують, тренують і б’ють фантастичних істот, отримуючи обмінювані токени.

Top 10 des altcoins en 2025 : leaders de marché et applications {#section3}

Хоча існує тисячі альткоїнів, кілька з них закріпилися як лідери ринку завдяки корисності, популярності та ринковій капіталізації.

1. Ethereum (ETH) — найпотужніша децентралізована платформа

Ethereum залишається найбільшим альткоїном із ринковою капіталізацією близько 440 мільярдів доларів. На відміну від Bitcoin, що зосереджений на функції грошей, Ethereum запровадив смарт-контракти — програми, що автоматично виконуються за певних умов. Це сприяло створенню тисяч додатків — фінансових сервісів, ігор, ринків цифрових активів — що використовують його платформу.

2. XRP: полегшення міжнародних платежів

Розроблений Ripple Labs, XRP прагне забезпечити швидкі і недорогі міжнародні перекази. Орієнтований на покращення трансграничних платежів для фінансових установ, він пропонує альтернативу традиційним банківським системам, наприклад SWIFT.

3. Solana (SOL) — швидка блокчейн-мережа

Solana відома високою швидкістю транзакцій і мінімальними комісіями. Її блокчейн обробля тисячі транзакцій за секунду, що робить її ідеальною для додатків із високим навантаженням — торгових платформ або блокчейн-ігор.

4. Cardano (ADA) — науковий підхід до блокчейну

Cardano розробляється на основі наукових досліджень, з акцентом на безпеку і сталий розвиток. Використовуючи консенсус Proof-of-Stake (PoS), що споживає менше енергії, ніж майнінг Bitcoin, він є екологічно відповідальною альтернативою.

5. Litecoin (LTC) — швидкі цифрові гроші

Зазвичай називають «сріблом у порівнянні з золотом Bitcoin», Litecoin був одним із перших альткоїнів, запущених у 2011 році. Він пропонує швидші підтвердження транзакцій і інший алгоритм хешування. З понад десятирічною історією, Litecoin залишається популярним вибором для щоденних платежів через низькі комісії і широке впровадження.

6. Dogecoin (DOGE) — культурний феномен

Спочатку створений як жарт із інтернет-мему, Dogecoin перетворився на одну з найвідоміших криптовалют у світі. Попри гумористичне походження, він зміг закріпити активну спільноту і привернути увагу широкої аудиторії, зокрема за підтримки знаменитостей. Його доступна ціна і необмежений запас роблять його популярним для дрібних подарунків і мікроплатежів онлайн.

7. Tether (USDT) — провідна стабільна монета

Як найбільша стабільна монета за ринковою капіталізацією, Tether прив’язана до долара США. Кожен токен USDT забезпечений резервами, що гарантують його рівність з 1 доларом, що робить його важливим інструментом для трейдерів, що переходять між волатильними криптовалютами і стабільними активами без використання фіатних валют. Це одна з найактивніше торгованих криптовалют із великим обсягом щоденних операцій.

8. USD Coin (USDC) — регульована стабільна монета

USDC — зростаюча регульована стабільна монета, прив’язана до долара США. Створена консорціумом Centre (з засновниками Circle і Coinbase), вона відзначається прозорістю, з регулярними аудитами резервів у доларах. Вона стала важливою інфраструктурою для децентралізованих фінансових додатків (DeFi) і трансграничних платежів.

9. Shiba Inu (SHIB) — еволюція мемекоіну

Запущений у 2020 році як альтернатива Dogecoin, Shiba Inu швидко зібрав величезну спільноту. Хоча спочатку це був мем, проект розвинувся і включає децентралізовану біржу (ShibaSwap), NFT-платформу та інші функції. Надзвичайно низька ціна за одиницю дозволяє інвесторам мати мільйони або навіть мільярди одиниць, що пояснює його популярність серед приватних інвесторів.

10. Uniswap (UNI) — революційна децентралізована біржа

Uniswap змінив торгівлю криптовалютами завдяки моделі автоматизованого маркет-мейкера. Як одна з найбільших децентралізованих бірж, він дозволяє користувачам торгувати токенами безпосередньо з гаманців, без посередників. Власники токена UNI беруть участь у рішеннях управління протоколом.

Кожен із цих альткоїнів пропонує унікальні функції та переваги, що відрізняють їх від Bitcoin і відповідають різним сферам застосування і потребам ринку.

Domination des altcoins et capitalisation boursière : métriques clés {#section4}

Щоб приймати обґрунтовані інвестиційні рішення, потрібно розуміти два важливі індикатори ринку: домінування альткоїнів і їх ринкова капіталізація.

Домінування альткоїнів: індикатор потоків капіталу

Домінування альткоїнів — це відсоток від загальної ринкової вартості криптовалют, що припадає на всі альткоїни, розраховується так:

Домінування альткоїнів = (Загальна ринкова капіталізація крипто — капіталізація Bitcoin) ÷ Загальна ринкова капіталізація × 100 %

Зменшення домінування Bitcoin супроводжується зростанням альткоїнів, що сигналізує про приплив капіталу до альтернативних криптовалют. Графік домінування альткоїнів — потужний інструмент для виявлення трендів:

• Зростання домінування (зазвичай понад 55 %) — часто сигналізує про Altcoin Season, період, коли альткоїни перевершують Bitcoin
• Зниження домінування — зазвичай свідчить про ринок, орієнтований на Bitcoin, коли інвестори віддають перевагу головній криптовалюті

Історично, піки домінування альткоїнів спостерігалися під час бульбашки 2017–2018 років, коли воно сягало майже 67 %, і знову наприкінці 2021 року — близько 60 %. Ці періоди співпадали з вибуховим зростанням цін альткоїнів.

Ринкова капіталізація альткоїнів: оцінка екосистеми

Ринкова капіталізація альткоїнів — це загальна вартість усіх у обігу альткоїнів. Вона обчислюється шляхом множення поточної ціни кожного активу на його обсяг у обігу і підсумовування цих значень (без урахування Bitcoin).

У квітні 2025 року загальна капіталізація альткоїнів становитиме близько 1,4 трильйона доларів, що приблизно становить 55 % від усього ринку криптовалют. Моніторинг цієї метрики дає цінні інсайти:

• Постійне зростання зазвичай свідчить про стабільний інтерес до криптоекосистеми
• Різкі піки можуть сигналізувати про надмірну спекуляцію або формування бульбашки
• Порівняння окремих капіталізацій допомагає краще зрозуміти їхню відносну важливість і рівень прийняття

Багато інвесторів також слідкують за співвідношенням Bitcoin/альткоїни, щоб виявити можливу ротацію капіталу між цими сегментами ринку.

Altcoin Season : comprendre les cycles de surperformance {#section5}

Захоплююче явище на ринку криптовалют — «Altcoin Season» або «altseason». Цей термін позначає періоди, коли альткоїни колективно перевищують Bitcoin, часто демонструючи вражаючі зростання за короткий час.

Механізми запуску Altcoin Season

Зазвичай Altcoin Season починається після значного зростання Bitcoin, за яким слідує фаза стабілізації або застою. Інвестори, шукаючи вищі прибутки, переводять частину своїх коштів з Bitcoin у альткоїни, зменшуючи домінування Bitcoin і підштовхуючи зростання цін альтернативних активів.

Як визначити початок Altcoin Season: ключові критерії

Індекс Altcoin Season допомагає інвесторам визначити, чи настає період «altseason». Він враховує кілька критеріїв:

1. Відносна продуктивність: якщо більшість альткоїнів перевищують Bitcoin за певний період, це може свідчити про початок Altcoin Season
2. Домінування Bitcoin: зниження його частки у загальній капіталізації зазвичай свідчить про перерозподіл капіталу у бік альткоїнів
3. Обсяг торгів: зростання активності торгів альткоїнами у порівнянні з Bitcoin може передвіщати початок Altcoin Season
4. Настрій у соцмережах: зростаюча зацікавленість певними альткоїнами на платформах соцмереж часто передує зростанню цін

Історичні цикли зростання і їхні особливості

Найяскравіші періоди Altcoin Season:

• 2017-2018: домінування Bitcoin знизилося з 86,3 % до 38,69 %, співпадаючи з вибухом ICO (Initial Coin Offerings)
• 2020-2021: під час пандемії COVID-19 приватні інвестори шукали можливості поза Bitcoin, що сприяло зростанню мемекоінів і NFT-ринку

Тривалість і волатильність

Зазвичай Altcoin Season триває від кількох тижнів до кількох місяців, залежно від ринкових умов, настроїв інвесторів і глобальних економічних факторів. Ці цикли можуть закінчитися так само швидко, як і почалися, — ціни можуть різко знизитися так само швидко, як і зросли.

Investir dans les altcoins : bénéfices et risques {#section6}

Як і будь-які інвестиції, альткоїни мають потенціал для високих прибутків, але й супроводжуються значними ризиками, які потрібно ретельно аналізувати.

Переваги інвестування в альткоїни

1. Технологічні покращення порівняно з Bitcoin

Багато альткоїнів створені для подолання обмежень Bitcoin — швидкості транзакцій, енергоспоживання, функціональності. Це дає їм технічні переваги для конкретних сценаріїв застосування.

2. Потенціал більшого зростання

Зазвичай капіталізація альткоїнів менша за Bitcoin, тому вони можуть пропонувати значно вищі відсоткові прибутки у разі успіху. Інвестиція у перспективний альткоїн на 1000 доларів може подвоїтися або потроїтися швидше, ніж у Bitcoin.

3. Диверсифікація портфеля

З тисячами доступних альткоїнів інвестори обирають проекти за технологіями, сферами або проблемами, що їх цікавлять.

4. Корисність понад роль збереження цінності

Багато альткоїнів мають функції, що виходять за межі простої збереження вартості — підтримка децентралізованих додатків, надання прав управління у проектах.

Ризики та недоліки

1. Підвищений ризик

Альткоїни зазвичай мають вищий ризик, ніж Bitcoin. Багато проектів провалюються, що призводить до повної втрати інвестицій. Чим менший альткоїн, тим вищий ризик.

2. Висока волатильність

Ціни альткоїнів можуть коливатися на 20–30 % за один день. Це ускладнює планування і створює високий психологічний тиск.

3. Обмежена ліквідність

Більшість альткоїнів мають менший обсяг торгів, ніж Bitcoin, що ускладнює купівлю або продаж великих обсягів без впливу на ціну.

4. Регуляторна невизначеність

Регулювання криптовалют постійно змінюється. Нові правила можуть суттєво вплинути на окремі альткоїни, особливо ті, що можуть класифікуватися як цінні папери.

5. Мошенництво і провали

Світ альткоїнів відомий численними шахрайськими схемами, фейковими проектами і крахами. Без ретельного дослідження інвестори ризикують потрапити у системи pump-and-dump або у проекти, що ніколи не реалізуються.

Méthodologie de recherche pour les altcoins {#section7}

З урахуванням ризиків, глибоке дослідження є обов’язковим перед вкладенням коштів. Основні критерії для оцінки потенційного альткоїна:

1. Розуміння цілей проекту і проблеми, яку він вирішує

• Яку конкретну проблему вирішує альткоїн?
• Чи є ця потреба реальною або вона штучна?
• Як він позиціонується щодо існуючих рішень у крипто- і нефінансових сферах?

2. Оцінка команди

Досліджуйте досвід і кваліфікацію розробників і засновників. Перевіряйте прозорість щодо особистості та навичок. Впевніться, що команда вже успішно реалізувала проекти. Оцініть кількість активних розробників.

3. Вивчення white paper

White paper — ключовий документ, що описує технологію, цілі і стратегію проекту. При читанні звертайте увагу на:

• Чіткість і технічну деталізацію
• Реалістичність і чіткість дорожньої карти
• Прозорість токеноміки (розподіл і функції токенів)
• Попереджувальні сигнали: нечіткі описи, нереальні обіцянки, поганий стиль написання

4. Детальний аналіз токеноміки

• Який загальний обсяг токенів?
• Як вони розподілені (команда, публічний продаж тощо)
• Чи є механізми контролю інфляції?
• Чи передбачені періоди блокування для токенів команди?

5. Аналіз ринкових індикаторів

• Ринкова капіталізація: загальна вартість активів у обігу
• Ліквідність: можливість швидко купити або продати без суттєвого впливу на ціну
• Обсяг торгів за добу
• Довгострокова історія цін

6. Аналіз спільноти і рівня прийняття

• Розмір і активність користувачів у соцмережах, форумах тощо
• Партнерства з відомими компаніями
• Статистика реального використання і прийняття
• Якість і регулярність комунікацій команди

7. Перевірка безпеки і аудитів

• Чи проходив код аудит від авторитетних експертів?
• Чи були уразливості безпеки?
• Наскільки децентралізована мережа?

Аналізуючи ці аспекти, ви зможете краще обрати альткоїни з реальним потенціалом і уникнути тих, що мають високі ризики.

Stratégies de sécurisation des altcoins {#section8}

Правильне зберігання альткоїнів — ключ до захисту інвестицій. Існує кілька типів гаманців, що забезпечують різний рівень безпеки і зручності.

Види криптогаманців

Апаратні гаманці (холодне зберігання)

• Фізичні пристрої, що зберігають приватні ключі офлайн
• Приклади: Ledger, Trezor, Tangem
• Найбезпечніший варіант, рекомендується для великих сум
• Захищають від онлайн-атак
• Вартість — від 50 до 200 доларів

Програмні гаманці

• Десктопні додатки: встановлюються на ПК (наприклад: Exodus, Electrum)
• Мобільні додатки: для смартфонів (наприклад: Trust Wallet, MetaMask mobile)
• Веб-гаманці: доступ через браузер (наприклад: розширення MetaMask)
• Зручніші, ніж апаратні, але менш безпечні

Обмінні гаманці

• Зберігання активів безпосередньо на біржі
• Найзручніший, але найменш безпечний варіант
• Підходить для дрібних сум або короткострокового зберігання
• Контроль ключів — у біржі

Паперові гаманці

• Фізичні документи з приватними ключами
• Повністю офлайн-зберігання
• Висока безпека при правильному створенні, складність у використанні
• Не рекомендується новачкам

Основні правила безпеки

1. Ніколи не діліться приватними ключами або фразами відновлення
2. Запишіть фрази на папір (ніколи не зберігайте у цифровому вигляді), зберігайте у безпечному місці
3. Використовуйте складні унікальні паролі для всіх акаунтів
4. Увімкніть двофакторну автентифікацію (2FA) через додаток, а не SMS
5. Використовуйте кілька типів гаманців: hot wallet для частих транзакцій, холодне зберігання — для довгострокових
6. Оновлюйте програмне забезпечення для закриття вразливостей
7. Обережно з фішингом — не натискайте підозрілі посилання
8. Розгляньте окремий пристрій для криптооперацій
9. Резервуйте копії гаманця згідно з рекомендаціями провайдера
10. Починайте з малих тестових транзакцій перед великими сумами

Як кажуть у криптосвіті: «Якщо ви не маєте ключів — ви не володієте своїми криптоактивами». Відповідальність за безпеку своїх альткоїнів — важливий крок для активної участі в криптоекосистемі.

Conclusion {#section9}

Ринок альткоїнів постійно розвивається з часів скромного початку Litecoin у 2011 році. Зі зростанням криптовалютної сфери з’являються проекти з реальним застосуванням, а деякі з них зникають. Для новачків, що прагнуть увійти у світ альткоїнів, існує безліч платформ і точок входу. Конкурентні комісії і широкий вибір нових альткоїнів особливо актуальні під час Altcoin Season, коли можливості для диверсифікації зростають.

Якщо ви хочете зрозуміти тренди ринку через індикатори домінування альткоїнів або сформувати диверсифікований портфель перспективних проектів, сучасні аналітичні інструменти допоможуть вам орієнтуватися у цьому динамічному і захоплюючому ринку.

Інвестиції в альткоїни — це можливість, але вимагає обережності, систематичного дослідження і жорсткого управління ризиками.

Questions fréquemment posées {#section10}

Яка основна різниця між Bitcoin і альткоїнами?

Bitcoin — перша криптовалюта, що працює на власному блокчейні, тоді як альткоїни з’явилися пізніше і зазвичай прагнуть покращити обмеження Bitcoin або виконати інші функції. Багато альткоїнів пропонують швидші транзакції, менші комісії, кращу конфіденційність або додаткові можливості понад роль збереження цінності.

Чи вважається Ethereum альткоїном?

Технічно так, Ethereum — альткоїн, оскільки це криптовалюта, окрім Bitcoin. Однак через свою вагу і вплив деякі вважають Ethereum окремою категорією, поряд із Bitcoin, а всі інші криптовалюти — альткоїнами.

Для чого потрібні альткоїни?

Альткоїни мають різні цілі: деякі — засоби платежу, інші — доступ до децентралізованих додатків, треті — права управління у блокчейн-проектах, ще інші — стабільні активи для трейдингу або збереження. Їхні сфери застосування охоплюють ігри, фінанси, ланцюги постачання, ідентифікацію тощо.

Скільки існує альткоїнів?

На грудень 2024 року налічується понад 16 500 криптовалют, більшість із яких — альткоїни. Це число постійно зростає, з’являються нові проекти, а старі припиняють діяльність.

Чи є альткоїни хорошою інвестицією?

Можуть пропонувати високий потенціал прибутку, але й високі ризики. Деякі перші інвестори у успішні альткоїни отримали значні прибутки, але багато проектів зазнають краху. Зазвичай рекомендується інвестувати у альткоїни після ретельного дослідження і в рамках диверсифікованого портфеля.

Який альткоїн найпопулярніший?

Ethereum (ETH) залишається найважливішим і найпопулярнішим, з ринковою капіталізацією близько 440 мільярдів доларів станом на 2024 рік.

Як визначити, у який альткоїн інвестувати?

Потрібно досліджувати. Оцінюйте цілі проекту, кваліфікацію команди, технічну базу, підтримку спільноти, токеноміку, ринкові індикатори і безпеку. Обирайте проекти, що вирішують реальні проблеми, мають досвідчену команду і прозору діяльність.

Що впливає на ціну альткоїнів?

Ціна залежить від багатьох факторів: результатів Bitcoin, настроїв ринку, новин про конкретний проект, регуляцій,