Ведучий подкасту засуджений до 70 місяців за схему шахрайства з нерухомістю "Cash Flow King"

Джерело: CryptoNewsNet Оригінальна назва: Ведучий подкасту отримав 70 місяців за шахрайство «Cash Flow King» Оригінальне посилання: Федеральний суд минулого тижня виніс остаточне згоджене рішення проти Метью Мотіла, ведучого подкасту “The Cash Flow King” з Огайо, завершуючи розгляд SEC, який розпочався у вересні 2023 року. Мотіл здійснював майже чотирирічне шахрайство, яке принесло понад $11 мільйонів доларів більше ніж 60 інвесторам по всій території США.

42-річний чоловік продавав векселі, які він стверджував, що забезпечені першими іпотечними кредитами на житлову нерухомість по всьому Огайо. Він рекламуював себе як самостійного підприємця у сфері нерухомості, який допомагає “сотням інвесторів по всьому світу створювати величезне багатство через нерухомість” через свій веб-сайт і присутність у соціальних мережах.

Один будинок, двадцять інвесторів

Документи суду малюють картину серійного перевищення кредитних зобов’язань, що залишило інвесторів з безцінним папером. У найекстремальнішому випадку Мотіл продав більш ніж на $1,3 мільйона векселів щонайменше 20 окремим інвесторам, всі нібито забезпечені одним житловим будинком на Hearthstone Road у Пармі, Огайо. Він придбав цю нерухомість у листопаді 2017 року за $47,000. Оцінювальні служби ніколи не оцінили її більш ніж у $130,000.

Подібні схеми виникали і на інших об’єктах нерухомості. Будинок у Клівленді на Leroy Avenue, який Мотіл купив за $51,000, використовувався для “забезпечення” векселів щонайменше на $853,000 для 17 різних інвесторів. Коли він продав свій останній вексель на цю нерухомість у квітні 2021 року, він був винен інвесторам понад $635,000 при оцінці нерухомості не більше ніж у $118,600.

Ця схема нагадує інші шахрайства у сфері нерухомості, які привернули увагу регуляторів. У Техасі Джастін Кімброу керував Prosperity Consultants, що обіцяла доходи від угод з нерухомістю, перш ніж регулятори виявили, що операція на понад $3 мільйонів доларів виплачувала існуючим інвесторам за рахунок нових грошей.

Мотіл рідко реєстрував іпотеки у місцевих реєстраційних службах, незважаючи на обіцянки інвесторам зробити це. Це заважало потенційним інвесторам виявити через пошук у реєстрах, що нерухомість вже обтяжена. Він казав інвесторам, що у реєстраційних службах затримки, щоб купити собі час.

Пенсійні фонди, спрямовані на особисті витрати

Жалоба SEC детально описує, як Мотіл витрачав гроші інвесторів. З понад $11 мільйонів доларів, зібраних у період з жовтня 2017 року по травень 2021 року, понад $3.7 мільйонів (33 відсотки) пішли на платежі Понці. Ще $1.6 мільйонів покривали особисті витрати.

Ці особисті витрати включали понад $107,000 за семимісячну оренду маєтку біля озера, понад $73,000 за місця біля кортів на матчах Cleveland Cavaliers і понад $45,000 для погашення студентських кредитів. Мотіл також витратив понад $14,000 у Starbucks і майже $14,000 у піцеріях.

Шаблон спрямування коштів на розкішні витрати простежується і в інших випадках шахрайства. Коли інвестиційний радник Браян Свенсен помер під час керування схемою на понад $29 мільйонів доларів, слідчі виявили, що він використовував гроші клієнтів для купівлі нерухомості, автомобілів і кількох приватних літаків.

Кримінальний вирок, цивільні штрафи

Північний окружний суд Огайо засудив Мотіла до 70 місяців ув’язнення у 2025 році і зобов’язав його виплатити відшкодування понад $5 мільйонів доларів. Паралельна цивільна справа SEC завершилася остаточним згодженим рішенням, яке було винесено 13 січня 2026 року.

За згодженою постановою, Мотіл навічно заборонено порушувати закони про реєстрацію цінних паперів і протидію шахрайству. Він зобов’язаний повернути $3 мільйонів доларів плюс передзагальні відсотки, хоча ця зобов’язання вважається виконаною через кримінальний вирок щодо відшкодування. Суд навічно заборонив Мотілу брати участь у випуску, купівлі, пропозиції або продажу будь-яких цінних паперів, крім купівлі цінних паперів, що котируються на національних біржах для його особистого рахунку.

Шахрайства у сфері нерухомості привернули посилену увагу регуляторів. SEC раніше подав позов проти компанії Florida-based Woodbridge Funds і її власника Роберта Шапіро через схему Понці на $1.2 мільярда, пов’язану з розвитком нерухомості.