Несподівано отримали чорний U і він заблокований? Навчіться цій техніці швидко розблокувати акаунт і захистити активи

加密圈里最常見的 кошмар — що це таке? Раптово виявляєш, що твій обліковий запис на біржі заблоковано, а кошти всередині — без можливості руху. А головним винуватцем цього кошмару зазвичай є випадково отриманий чорний U. Багато користувачів, що дотримуються правил, через необережну транзакцію потрапляють у вир ризик-контролю: від обмежень на кошти до юридичних проблем. То що таке чорний U? Чому він так налякає біржі? І якщо ти випадково з ним стикнувся — як діяти?

Що таке чорний U? Чому чорний U став головною зоною ризику для бірж

Під чорним U розуміють нелегальні криптовалютні кошти. За даними команди Bitrace, чорний U поділяється на дві основні категорії: перша — викрадені кошти внаслідок хакерських атак, вразливостей безпеки та інших злочинних подій у блокчейні; друга — брудні гроші, отримані через азартні ігри, шахрайство, викуп, торгівлю наркотиками, відмивання грошей тощо.

Ці чорні U при переміщенні по ланцюгу зазвичай приховані та розсіяні, тому провідні платформи аналітики даних важко їх відстежити повністю. Але проблема у тому, що — як тільки чорний U потрапляє на ваш рахунок, всі подальші проблеми вже будуть вашою головною турботою.

Чому біржі так чутливі до чорного U? Тому що сучасні крипто-платформи мають розвинуті системи AML (боротьби з відмиванням грошей) і тісно співпрацюють з регуляторами. Біржі обладнані професійними командами ризик-контролю, які швидко визначають адреси, що під санкціями, та пов’язані з злочинністю. Як тільки виявляється, що на рахунок потрапив чорний U, біржа негайно заморожує відповідний обліковий запис, щоб уникнути ризиків. Це — на благо ринку, але звичайні користувачі часто стають безневинними жертвами.

Три головні причини блокування рахунків, чорний U — лише одна з них

Обліковий запис зазвичай блокують через три причини: підозра на підозрілі дії, нелегальне походження коштів або за запитом правоохоронних органів.

Через отримання чорного U — найпоширеніша причина блокування. Наприклад, у 2022 році хакери атакували Harmony One. Вони намагалися відмити викрадені кошти через головні біржі, але дві провідні платформи швидко їх ідентифікували та заблокували відповідні рахунки, допомігши повернути 124 біткоїни. Аналогічно, і звичайні користувачі можуть опинитися під ударом — якщо їхній гаманець випадково пов’язаний з адресою хакера, навіть одна транзакція може викликати тривогу системи ризик-контролю біржі.

Запити правоохоронних органів — ще більш серйозний випадок. Якщо поліція або прокуратура розслідує справу, пов’язану з крипто, і встановлює, що кошти потрапили на біржу, вони подають запит на блокування. Був випадок, коли гроші з азартної платформи потрапили на біржу, і багато облікових записів було заблоковано, а частина коштів — заморожена на півроку. Це не лише ускладнює фінансовий обіг користувачів, а й негативно впливає на бізнес платформи.

Що робити, якщо обліковий запис заблоковано? Вибираємо стратегію розблокування

Блокування — не вирок, головне — діяти правильно.

Якщо це стандартне блокування через ризик-контроль (незвичайна активність, неповна KYC тощо), зазвичай воно триватиме недовго. Поради:

1. Зв’язатися з підтримкою платформи одразу, з’ясувати причину блокування
2. Надати необхідні документи для підтвердження особи та джерела коштів
3. Співпрацювати з командою ризик-контролю — зазвичай розблокування відбувається за 1-4 тижні

Якщо ж причина — отримання чорного U і залучення правоохоронних органів, процес ускладнюється і може затягнутися:

1. Зв’язатися з підтримкою, уточнити причину блокування та запитати, хто подав заявку (міліція чи прокуратура)
2. Вийти на контакт із відповідними органами, краще — залучити професійного юриста для переговорів
3. Підготувати звіти про рух коштів у ланцюгу та юридичну позицію, щоб довести свою непричетність або мінімізувати втрати

Важливо пам’ятати: правоохоронці зазвичай блокують усі активи на рахунку, навіть якщо чорний U становить лише 1% від балансу. Тому дуже важливо мати чіткий звіт про рух коштів у ланцюгу — він допоможе довести, що більша частина ваших активів чиста, і домогтися часткового або повного розблокування.

Чорний U — нестерпна загроза? Створюємо власний захист ще до проблем

Замість пасивного очікування розблокування краще діяти наперед. Команда Bitrace запустила інструмент DeTrust, що допомагає моніторити ризики адрес у реальному часі. Він автоматично визначає підозрілі дії, наприклад, якщо ваша адреса взаємодіє з чорними або сірою адресами, і надсилає попередження.

Це дозволяє виявити потенційні проблеми ще до того, як вони стануть критичними, і своєчасно скоригувати стратегію транзакцій або рівень ризику, зменшуючи ймовірність блокування біржею.

Крім того, важливо створити особистий захист — це обов’язкова частина кожного крипто-користувача. У часи поширення чорного U біржі не можуть повністю запобігти нелегальним потокам, а правоохоронці постійно відстежують рухи у ланцюгу. Але найкращий захист — це ваша власна обережність: ретельно обирати партнерів, регулярно перевіряти історію транзакцій, використовувати інструменти ризик-сповіщення. Ці маленькі звички допоможуть максимально захистити ваші активи.