Найкращі дивідендні акції для створення пасивного доходу: 5 топових варіантів для розгляду

Коли йдеться про формування портфеля, орієнтованого на довгострокове накопичення багатства, акції з дивідендними виплатами виділяються як надійні інструменти для зростання багатства. Однак не всі високодохідні варіанти створені рівними. Найкращі дивідендні акції мають спільну рису: вони поєднують виняткове генерування доходу з підтвердженою прихильністю до зростання дивідендів з часом. Це не інвестиції “налаштував і забув”; вони є активними джерелами доходу, які винагороджують терплячих інвесторів як негайним грошовим потоком, так і потенціалом складного зростання.

Для інвесторів, які прагнуть створити стабільний пасивний дохід, наступні п’ять акцій представляють переконливі можливості у різних секторах ринку. Кожна пропонує привабливу поточну доходність і демонструє фінансову спроможність та зобов’язання керівництва щодо щорічного зростання виплат.

Лідери енергетичної інфраструктури: Enterprise Products Partners та можливості трубопроводів

Enterprise Products Partners (NYSE: EPD) є одним із найбільших у США операторів середнього енергетичного сектора, з розгалуженою мережею трубопроводів довжиною понад 50 000 миль. Компанія перебуває на важливому поворотному пункті, що може змінити доходи акціонерів. Після виділення майже 4,5 мільярдів доларів на органічне зростання протягом 2025 року, Enterprise очікує суттєво зменшити капітальні витрати до приблизно 2,5 мільярдів доларів у 2026 році.

Ці зміни мають значний вплив на тримачів дивідендів. Оскільки нові завершені проекти генерують доходи, а витрати зменшуються, компанія накопичить додаткові грошові резерви для виплат акціонерам. Керівництво вже сигналізувало про цей зсув, розширивши авторизацію на викуп акцій з 2 до 5 мільярдів доларів. Можливе прискорення виплат дивідендів. Вражаючий рекорд Enterprise з 27 послідовних щорічних підвищень дивідендів демонструє фінансову дисципліну та дружню до акціонерів політику розподілу капіталу.

Стабільний дохід від нерухомості: чому Realty Income очолює список REIT

Realty Income (NYSE: O) працює за унікальною моделлю, яка наголошує на стабільному поверненні капіталу акціонерам. Компанія виплачує дивіденди щомісяця — а не щоквартально — і має рекордні 113 кварталів поспіль з підвищення дивідендів. Як реєстровий інвестиційний фонд нерухомості, Realty Income зобов’язана розподіляти щонайменше 90% щорічного оподатковуваного доходу у вигляді дивідендів, що створює структурну основу для надійного доходу.

Бізнес-модель компанії підсилює цю перевагу. Realty Income керує понад 15 500 комерційними об’єктами у 92 галузях, що створює природну диверсифікацію від галузевих спадів. Структура трьохсторонньої оренди, що переважає у більшості об’єктів, передає операційні витрати орендарям, спрощуючи операційну діяльність і стабілізуючи грошові потоки в різних економічних та процентних середовищах. Це поєднання структурних вимог до доходу, географічної диверсифікації та операційної ефективності робить Realty Income ключовим активом для інвесторів, орієнтованих на дивіденди, які шукають стабільність і зростання.

Диверсифікація інфраструктури: стратегія зростання дивідендів у багатьох секторах від Brookfield

Brookfield Infrastructure Partners (NYSE: BIP) застосовує інший підхід, формуючи портфель преміальних активів у сферах комунальних послуг, транспорту, середнього енергетичного сектора та нових даних. Головна перевага — у характеристиках доходів цих активів: більшість працює за довгостроковими контрактами, що забезпечують передбачувані грошові потоки незалежно від економічних циклів.

Керівництво активно оновлює портфель через стратегічні продажі активів і реінвестує отримані кошти у швидкозростаючі можливості. Лише у 2025 році Brookfield залучив 3 мільярди доларів через програми рециклінгу капіталу і інвестував ці кошти у високорозвинуті центри обробки даних із штучним інтелектом. Такий проактивний підхід дозволяє компанії прискорювати доходи. Прогнози компанії передбачають зростання у 5%–9% щорічно за показниками операційних доходів і дивідендів на акцію у довгостроковій перспективі, що свідчить про потенціал для значного зростання поточної доходності.

Потенціал відновлення: зростання дивідендів Oneok після придбання

Oneok (NYSE: OKE) пережив складний 2025 рік, коли ціни акцій знизилися більш ніж на 25% через активну купівлю компанією. Послідовні угоди щодо придбання Magellan Midstream, Medallion Midstream і EnLink Midstream значно розширили пропускну здатність трубопроводів і диверсифікували джерела доходу. Хоча рівень боргу тимчасово зріс, ці угоди обіцяють близько 500 мільйонів доларів у короткостроковій синергії — зниження витрат, що посилить грошовий потік і підтримує зростання доходів.

Збільшення дивідендів у січні 2026 року на 4% демонструє, що керівництво залишається прихильним до винагороди акціонерів, незважаючи на тиск на баланс. Це рішення свідчить про впевненість у реалізації синергій і генерації грошових потоків. Прогнози керівництва передбачають зростання дивідендів у 3%–4% щорічно у найближчі роки, що відновлює історичні тенденції і підтверджує, що розширена база активів підтримує сталий приріст. Для терплячих інвесторів Oneok є привабливою можливістю для відновлення з тимчасовою знижкою вартості та зміцненням фундаментальних показників.

Енергетичні MLP на піку доходності: чому MPLX заслуговує вашої уваги

MPLX (NYSE: MPLX) є найвищедохіднішою акцією великої капіталізації у секторі дивідендних платників енергетики. Це зумовлено привабливою поточною доходністю та значними потенціалами зростання. Контрольний пакет Marathon Petroleum (NYSE: MPC) забезпечує операційні синергії та доступ до довгострокових контрактних доходів, що створює стабільний і передбачуваний грошовий потік. Це підтримує і знижує ризики, і дає можливість для зростання MPLX.

Недавні інвестиції компанії у Делавер, Марцеллус і Пермський басейн спрямовані на збільшення використання інфраструктури у міру зростання регіонального виробництва. Перші результати 2025 року підтверджують цю стратегію: за перші дев’ять місяців MPLX показав зростання чистого прибутку на 15%, а керівництво підвищило дивіденди на 12,5%. Ці показники перевищують історичні темпи зростання і свідчать про ймовірність подальших значних підвищень дивідендів. Висока поточна доходність, високий потенціал зростання дивідендів і диверсифікація активів створюють привабливий профіль ризик/прибуток для інвесторів, що шукають стабільний дохід.

Формування дивідендного портфеля: що відрізняє найкращі дивідендні акції

Ці п’ять активів мають спільні фундаментальні характеристики, що підвищують їхню привабливість порівняно з типовими можливостями для погоні за доходністю. По-перше, кожен з них працює за усталеними бізнес-моделями, що генерують передбачувані грошові потоки, створюючи фінансову основу для надійних виплат дивідендів. По-друге, керівництва всіх п’яти компаній демонструють щиру прихильність до зростання дивідендів понад поточні рівні через рішення щодо розподілу капіталу та операційні покращення. По-третє, кожен бізнес має структурні переваги — чи то трубопровідна інфраструктура, довгострокові контракти, регуляторні рамки або ринкова позиція — що підтримують стійкість дивідендів у різних економічних умовах.

Для інвесторів, які прагнуть найкращих дивідендних акцій для створення тривалого багатства, поєднання поточної доходності з факторами структурного зростання створює кращі результати, ніж просто гонитва за максимальною поточною виплатою. Ці активи пропонують подвійний виграш: грошовий дохід сьогодні і складне зростання дивідендів у майбутньому, що є основою успішної довгострокової інвестиційної стратегії.