Ситуація з криптовалютними шахрайствами стає справді тривожною на глобальному рівні. Лише у 2023 році, за даними FBI, збитки від шахрайств і обманів, пов’язаних із криптовалютами та цифровими активами, перевищили 5,6 мільярда доларів, що становить зростання на 45% порівняно з попереднім роком. В Ірландії понад 45% випадків інвестиційного шахрайства стосуються криптовалют. І, на жаль, кількість таких випадків продовжує множитися.

Особливо серйозний приклад надходить з Австрії, де суд нещодавно завершив один із найбільших у історії країни процесів щодо шахрайства, пов’язаного з криптовалютами. Йдеться про схему EXW-Token — досить складну MLM-понці-схему, якій вдалося обдурити щонайменше 40.000 інвесторів на загальну суму близько 21,6 мільйона доларів. Схема обіцяла щоденні доходи в діапазоні від 0,1% до 0,32% — цифри, які мали б одразу підняти тривогу.

П’ять осіб засудили після процесу, що тривав 1 рік, із 60 днями судових засідань. Серед них — Бенджамін Герцог і Пірмін Трогер, двоє з співзасновників гаманця EXW, які вже визнали свою винуватість у шахрайстві у вересні 2023 року та отримали вироки у вигляді 5 років позбавлення волі кожен. У найновішому процесі Регіональний суд Клагенфурта засудив двох обвинувачених до 5 років позбавлення волі, ще двох — до 30 місяців із 21 місяцем умовно на іспитовий строк у 3 роки, а п’ятого — до 18 місяців умовно.

Найбільше вражає те, як шахраї використовували зібрані кошти. Поки вони обіцяли високі прибутки від інвестицій у токен, якого навіть не існувало, обвинувачені дозволяли собі розкішні автомобілі, приватні джети та гучні вечірки в ексклюзивних клубах Дубая. Вони прикрашали свої будинки розкішними речами, зокрема віллою з акваріумом для акул і коробками з-під взуття, повними готівкою. Операція була організована в Дубаї, але частину викрадених грошей також перевели в Австрію.

Обвинувачені стверджували, що починали з законних намірів і що все вийшло з-під контролю, але суд відхилив цю версію, заявивши, що шахрайство було заплановане від самого початку. Третій співзасновник, Мануел Батіста, досі переховується.

На жаль, це лише один із багатьох випадків, які переходять на вищий рівень. У жовтні у Франції розпочали процес, що стосується 20 осіб у криптовалютній шахрайській схемі, яка обдурила інвесторів на 30 мільйонів доларів. За кілька днів до цього індійського громадянина засудили до 5 років позбавлення волі за крадіжку понад 20 мільйонів доларів у інвесторів через фальшиву платформу для обміну. У Сполучених Штатах суд зобов’язав промоутера Ponzi-схеми Forcount сплатити понад 3,6 мільйона доларів як компенсацію та відбути 240 місяців позбавлення волі.

Незважаючи на суворість цих покарань, шахраї не демонструють ознак уповільнення. Регуляторні органи по всьому світу посилюють свої дії, але це явище лишається тривожним. Шахрайські схеми використовують привабливість високих доходів і складність технології blockchain, щоб обманювати інвесторів — часто через фальшиві проєкти або структури, подібні до Ponzi.