Тести на колапс банківських операцій у Нідерландах під наглядом криптовалют при MiCA

• Окружний суд Роттердама постановив, що Knaken більше не може виконувати свої зобов’язання перед клієнтами.
• Нідерландські прокурори втрутилися в інтересах держави після того, як платформа заблокувала доступ користувачів.
• Банкрутство відбувається на тлі того, що вимоги ліцензування MiCA переформатовують європейський ринок криптовалют.
• Паралельне кримінальне розслідування вивчає можливі факти фінансових правопорушень.

Суд встановив багатомільйонну нестачу активів у євро **Окружний суд Роттердама визнав банкрутами Knaken Cryptohandel **B.V. та її афілійований платіжний фонд, Stichting Knaken Payments, 16 липня, дійшовши висновку, що компанія зіткнулася зі значною нестачею між зобов’язаннями перед клієнтами та наявними активами. Згідно з постановою, приблизно €7 мільйонів ($8 мільйонів) у коштах клієнтів і цифрових активах неможливо облікувати. Суд заявив, що користувачів не було повідомлено про дефіцит до того, як платформа припинила свої послуги. Банкрутство передає контроль над залишковими активами Knaken, записами та фінансовим адмініструванням незалежному судом призначеному ліквідатору, який відповідатиме за перевірку вимог кредиторів і нагляд за процесом ліквідації. Публічний обвинувач здійснив незвичний крок: звернувся з клопотанням про банкрутство На відміну від більшості справ про неплатоспроможність, клопотання про банкрутство було подано Нідерландською прокуратурою (Openbaar Ministerie), а не кредиторами чи самою компанією. Прокурори стверджували, що втручання в інтересах публіки було необхідним після того, як Knaken зупинила роботу своєї торгової платформи, вебсайту та мобільних застосунків, залишивши клієнтів без можливості отримати доступ до інформації про рахунки, потрібної для захисту їхніх законних інтересів. Також суд розкритикував компанію за те, що вона відмовляла користувачів від подання юридичних позовів, доки доступ до рахунків клієнтів залишався недоступним. Прокурор навів кілька чинників, що стояли за втручанням:

• Близько 30,000 клієнтів втратили доступ до платформи.
• Користувачі не могли перевірити залишки на рахунках або історії транзакцій.
• Клієнтам бракувало достатньої інформації, щоб самостійно ініціювати провадження у справі про неплатоспроможність.
• Суд дійшов висновку, що незалежний ліквідатор потрібен для забезпечення належного врегулювання.

MiCA виявила глибші проблеми Knaken припинила роботу на початку червня після того, як не змогла отримати дозвіл у межах «Markets in Crypto-Assets (MiCA)» Європейського Союзу. За новими правилами постачальники криптопослуг, які працюють у Нідерландах, мають отримати схвалення від Нідерландського органу з фінансових ринків (AFM). Без ліцензії Knaken зупинила торгівлю — крок, який зрештою виявив розрив між зобов’язаннями клієнтів і наявними активами. Компанія стверджувала, що активи, які вже було заморожено органами влади, разом із її домовленостями про зберігання, дозволять їй керувати відшкодуваннями самостійно. Суд відхилив цю пропозицію, дійшовши висновку, що лише незалежний ліквідатор у процедурі банкрутства може захистити інтереси кредиторів. Кримінальне розслідування триває Банкрутство розгортається паралельно з кримінальним розслідуванням, яке проводить Нідерландська служба фінансової інформації та розслідувань (FIOD). Слідчі провели обшуки на об’єктах компанії та вилучили цифрові пристрої, ділові документи й залишкові корпоративні активи в рамках розслідування можливого шахрайства, привласнення коштів або відмивання грошей. Станом на середину липня жодних арештів оголошено не було. Для клієнтів першочерговим завданням є процес заявлення вимог. Судом призначений ліквідатор встановить процедуру подання вимог, але підтверджена нестача активів у розмірі €7 мільйонів означає, що відшкодування, ймовірно, залежатиме від вартості залишкових активів і результату триваючого розслідування, тож повне відшкодування є невизначеним.