Крахнізуючі тести для Knaken: Нідерландський нагляд за криптовалютою в умовах MiCA

• Окружний суд Роттердама постановив, що Knaken більше не може виконувати свої зобов’язання перед клієнтами.
• Голландські прокурори втрутилися в інтересах суспільства після того, як платформа заблокувала доступ користувачів.
• Банкрутство відбулося на тлі того, що ліцензійні вимоги MiCA переформатовують європейський ринок криптоактивів.
• Паралельне кримінальне розслідування вивчає можливі фінансові порушення.

Суд встановив багатомільйонний дефіцит активів у євро **Окружний суд Роттердама визнав банкрутами Knaken Cryptohandel **B.V. та її афілійований платіжний фонд, Stichting Knaken Payments, 16 липня, дійшовши висновку, що компанія зіткнулася зі суттєвим розривом між зобов’язаннями перед клієнтами та наявними активами. Згідно з рішенням, приблизно €7 млн ($8 млн) коштів клієнтів і цифрових активів не можуть бути обліковані. Суд зазначив, що користувачів не було поінформовано про дефіцит до того, як платформа припинила надавати послуги. Банкрутство передає контроль над залишковими активами Knaken, документами та фінансовим адмініструванням незалежному арбітражному керуючому, призначеному судом, який відповідатиме за перевірку вимог кредиторів і нагляд за процедурою ліквідації. Незвичний крок: державний обвинувач подав заяву про банкрутство На відміну від більшості справ про неплатоспроможність, заява про банкрутство була подана Голландською Офіційною службою публічного обвинувачення (Openbaar Ministerie), а не кредиторами або самою компанією. Прокурори стверджували, що втручання в публічних інтересах було необхідним після того, як Knaken зупинила роботу торговельної платформи, вебсайту та мобільних застосунків, залишивши клієнтів без можливості отримати доступ до інформації акаунтів, необхідної для захисту своїх законних інтересів. Суд також розкритикував компанію за те, що вона відлякувала користувачів від судових дій, доки доступ до акаунтів клієнтів залишався недоступним. Прокурор навів кілька чинників, що зумовили таке втручання:

• Близько 30,000 клієнтів втратили доступ до платформи.
• Користувачі не могли перевірити залишки на рахунках або історії транзакцій.
• Клієнтам бракувало достатньої інформації, щоб самостійно ініціювати провадження щодо неплатоспроможності.
• Суд дійшов висновку, що для забезпечення впорядкованого врегулювання потрібен незалежний керуючий.

MiCA виявила глибші проблеми Knaken припинила діяльність на початку червня після того, як не змогла отримати дозвіл у межах європейської рамки **Markets in Crypto-Assets (MiCA). Згідно з новими правилами, постачальники криптопослуг, які працюють у Нідерландах, мають отримати схвалення від Нідерландського органу з фінансових ринків (AFM). Без ліцензії Knaken зупинила торгівлю — крок, який зрештою оголив прогалину між зобов’язаннями перед клієнтами та наявними активами. Компанія стверджувала, що активи, які вже були заморожені органами влади, разом із її домовленостями зберігання, дозволять їй керувати погашеннями незалежно. Суд відхилив цю пропозицію, дійшовши висновку, що лише незалежний банкрутний керуючий може захистити інтереси кредиторів. Кримінальне розслідування триває Провадження у справі про банкрутство розгортається паралельно з кримінальним розслідуванням, яке веде Нідерландська податкова служба з фінансової інформації та розслідувань (FIOD). Слідчі здійснювали обшуки на об’єктах компанії та вилучали цифрові пристрої, ділову документацію й залишкові корпоративні активи в рамках перевірки можливих випадків шахрайства, привласнення або відмивання грошей. Станом на середину липня повідомлень про арешти не було. Для клієнтів першочерговим завданням є процес заявлення вимог. Призначений судом керуючий встановить процедуру подання вимог, однак підтверджений дефіцит активів у €7 млн означає, що відшкодування, ймовірно, залежатиме від вартості залишкових активів і результату триваючого розслідування, через що повне відшкодування є невизначеним.