Chú ý rằng nhiều người mới nghĩ rằng giao dịch chỉ đơn giản là đoán mò. Nói rằng, đoán đúng hướng thì kiếm được tiền, đoán sai thì thua lỗ. Nhưng thực tế không phải vậy. Những chuyên gia mà tôi biết, họ hoàn toàn không cố gắng đoán trước. Họ làm việc dựa trên xác suất và, điều quan trọng nhất, quản lý rủi ro sao cho ngay cả khi có 50–60% các giao dịch thua lỗ, họ vẫn giữ được lợi nhuận.

Tôi đã mất thời gian để hiểu làm thế nào điều này có thể xảy ra. Sau đó, tôi đã hiểu ra. Bí mật nằm ở quản lý rủi ro đúng đắn trong giao dịch. Đây không phải là một môn khoa học phức tạp, mà là một hệ thống đơn giản giúp không mất tiền và kiếm tiền ổn định, ngay cả khi thường xuyên sai lầm. Hãy tưởng tượng nó như dây an toàn trong ô tô — bạn không dự định xảy ra tai nạn, nhưng nếu có chuyện gì xảy ra, nó sẽ cứu bạn.

Tất cả cốt lõi nằm ở một nguyên tắc: rủi ro có hạn chế, lợi nhuận không giới hạn. Trước mỗi giao dịch, bạn đã biết trước tối đa có thể mất bao nhiêu và có thể kiếm được bao nhiêu. Tỷ lệ lý tưởng là — bạn rủi ro 1, còn cố gắng thu về 2–3. Nghĩa là nếu bạn rủi ro 20 đô la, thì mục tiêu lợi nhuận là 40–60 đô la.

Dưới đây là một ví dụ thực tế mà tôi đã chứng kiến. Một chàng trai thực hiện 10 giao dịch: 6 lỗ, 4 lãi. Mỗi lần thua lỗ mất 20 đô la, mỗi lần thắng lợi kiếm được 60 đô la. Tổng thiệt hại: 120 đô la, tổng lợi nhuận: 240 đô la. Tổng cộng còn lại 120 đô la lợi nhuận. Dù 60% các giao dịch không thành công, anh ấy vẫn có lợi nhuận tốt. Đó chính là sức mạnh của quản lý rủi ro đúng đắn trong giao dịch.

Làm thế nào để tính toán chính xác? Có một công thức đơn giản: khối lượng giao dịch bằng rủi ro tính bằng đô la chia cho mức dừng lỗ tính bằng điểm. Giả sử, số dư tài khoản là 1000 đô la, rủi ro trên mỗi giao dịch là 2% — tức là 20 đô la, mức dừng lỗ là 80 điểm. Vậy, khối lượng giao dịch bằng 20 chia cho 80 — ra là 0.25 lot. Mở lệnh 0.25 lot, nếu thị trường đi ngược lại bạn 80 điểm, bạn sẽ mất đúng 20 đô la. Không nhiều hơn.

Có năm quy tắc mà tôi cho là cực kỳ quan trọng. Thứ nhất — không rủi ro quá 1–2% số dư trong một giao dịch. Thứ hai — luôn đặt mức dừng lỗ, biết rõ điểm thoát ra trước. Thứ ba — tính khối lượng theo công thức, chứ không phải bằng mắt. Thứ tư — đánh giá tỷ lệ rủi ro và lợi nhuận trước khi vào lệnh, đừng vào nếu không có khả năng gấp đôi hoặc hơn. Thứ năm — ghi chép lại các giao dịch, học hỏi từ những sai lầm của chính mình.

Tại sao điều này hoạt động? Bởi vì bạn không mất toàn bộ số dư trong một hoặc hai giao dịch. Bởi vì bạn kiếm được nhiều hơn là mất. Bởi vì bạn có thể sai, nhưng vẫn giữ lợi nhuận. Bởi vì bạn giao dịch một cách bình tĩnh, không hoảng loạn.

Giao dịch không phải là sòng bạc, đó là kinh doanh. Trong kinh doanh, bạn luôn tính toán các khoản đầu tư, thiệt hại có thể xảy ra, lợi nhuận tiềm năng. Giao dịch cũng vậy. Bạn không đặt tất cả vào một giao dịch duy nhất. Bạn suy nghĩ theo chuỗi, như một chuyên gia. Quản lý rủi ro trong giao dịch chính là hệ thống sinh tồn và phát triển của bạn. Nếu không có nó, bạn chỉ như chơi casino. Với nó, bạn có chiến lược hoạt động lâu dài. Ngay cả khi năm giao dịch liên tiếp thua lỗ, bạn vẫn biết: tôi đang làm đúng, một giao dịch tốt có thể bù đắp tất cả và mang lại lợi nhuận.