Mình vừa tìm hiểu kỹ về một chủ đề mà ai tham gia crypto cũng cần biết - scam là cái gì và cách nhận biết chúng. Thật sự đây là vấn đề quan trọng vì số lượng nạn nhân bị lừa đảo trong thị trường này ngày càng tăng.

Đơn giản nhất thì scam chỉ là những hành động lừa đảo nhằm chiếm đoạt tài sản, đặc biệt là tiền điện tử. Những kẻ lừa đảo (scammer) sẽ phải chịu hình phạt nếu bị phát hiện, nhưng vấn đề là chúng ta cần bảo vệ bản thân trước khi điều đó xảy ra.

Cái khó là các hình thức lừa đảo ngày nay đã rất tinh vi. Mình thấy có nhiều kiểu: ICO scam là loại phổ biến nhất từ thời boom 2017 - những dự án mới được tạo ra với lời hứa lớn lao, quảng cáo mạnh mẽ hay thuê KOL quảng bá để tạo sự tin tưởng. Sau khi huy động được số tiền lớn qua ICO, họ sẽ bỏ dự án và mang tiền biến mất.

Rồi có kiểu rút thanh khoản trên các sàn DEX như Uniswap hay PancakeSwap - dự án xây dựng sản phẩm rất chỉn chu ban đầu, sau đó phát hành token và niêm yết. Nhưng thực chất thanh khoản thấp, hoặc họ hứa hẹn lãi suất APY cao không thực tế. Một số trường hợp còn khóa chức năng mua bán hoặc tự hack dự án để xả hàng.

Để tránh bị lừa, mình khuyên là phải nghiên cứu kỹ trước khi bỏ tiền. Kiểm tra xem dự án có giải pháp rõ ràng không, đội ngũ có danh tính hay chỉ ẩn danh, roadmap có chi tiết và khả thi không. Ngoài ra có thể kiểm tra smart contract để xem holders hoặc founder có dấu hiệu đáng ngờ không.

Cái quan trọng nữa là khi kết nối ví với website, phải chắc chắn website đó uy tín và an toàn. Sau khi xong việc, nhớ revoke quyền truy cập để tránh bị lợi dụng. May mắn là hiện nay có nhiều công cụ hỗ trợ kiểm tra dự án, giúp chúng ta nhận biết scam là cái gì và cách phòng tránh dễ hơn trước.

Nhìn chung, hiểu rõ về các hình thức lừa đảo trong crypto là cách tốt nhất để bảo vệ tài sản của mình. Ai cũng có thể là nạn nhân nếu không cẩn thận, nên hãy luôn đặt câu hỏi, nghiên cứu kỹ và không bao giờ để tham lợi nhuận nhanh che mắt bạn.