您在美国各州的$100K 收入差异巨大——税收解析

2025-12-22 15:05:04

六位数的薪水听起来令人印象深刻，但当你计算实际存入银行账户的金额时，就会发现事实并非如此。10万美元的薪水并不意味着10万美元的净收入——联邦税、州税、FICA缴款和社会保障扣款会大幅减少你的收入。实际数字因你在美国的居住地而有很大差异。

为什么你的工资缩水：理解税收结构

当你在美国赚取$100,000时，会有三个主要的税收层次出现：

联邦所得税 — 根据联邦税级在所有州统一适用 FICA 和社会保障 — 固定的缴款，减少总收入 州和地方税 — 在各州之间差异巨大的可变通配符

这个组合意味着，$100,000 的工资在扣税后可能让你剩下从 $70,540 到 $78,736 不等，具体取决于你所在的州。这是一个潜在的 $8,196 的差异——仅仅是因为地理位置。

通过使用2025年联邦和州税级数据，以及针对单一申报者申请标准扣除的FICA计算，我们确定了每个州的有效税负。该方法考虑了所有三种税类，为您提供了一个准确的图景，说明六位数薪水在您所在州的实际意义。

的州五个州没有所得税，使它们对于六位数收入的人来说最具吸引力：

阿拉斯加、佛罗里达、内华达、南达科他、田纳西、德克萨斯、华盛顿和怀俄明 允许您从 $100,000 的薪水中保留 $78,736。这是 21.3% 的总税负——全国最低。

新罕布什尔州和北达科他州紧随其后，带回家的金额相似，约为$78,024-$78,736。

大多数州的净收入在$73,000-$76,000之间。例子包括：

路易斯安那 ($76,111) — 低税州，税负适中 亚利桑那 ($76,611) — 平衡的税收方法 俄亥俄州 ($76,702) — 竞争性的税收环境 印第安纳 ($75,736) — 中等州税 北卡罗来纳州 ($75,028) — 中等收入州

这些州通常将适度的州所得税税率与标准的联邦和FICA义务结合在一起。

俄勒冈州的总税收为29,460美元，扣除后仅剩70,540美元——有效税率为29.5%。这使得俄勒冈州成为收入为100,000美元的纳税人从税务角度来看最不吸引人的州。

夏威夷 ($27,421 的税，$72,579 的实得收入) 和 缅因州 ($26,833 的税，$73,167 的实得收入) 也排名在税率最高的州中。

加利福尼亚州、特拉华州、康涅狄格州和伊利诺伊州 组成了高税收群体，每个州从$100K 薪资中收取超过26,000美元。

最高税收州和最低税收州之间的差异为每年$8,196——这超过了$680 每月。在十年内，这意味着仅仅因为居住在一个税收友好的州，就能多拿到$81,960的可支配收入。

对于六位数收入者来说，这创造了一个战略选择：高税州的生活成本、就业市场和生活方式福利是否值得让您保留更少的收入？或者搬到一个低税州是否值得考虑？

所有计算使用税务基金会的2025年税率。所得税估算使用单身申报者的标准扣除额生成。总税负包括联邦所得税、州所得税(（如适用）)、FICA缴款和社会保障税。数据反映截至2025年8月的情况，并假设单身申报者的收入恰好为$100,000，且没有其他收入来源或超过标准扣除的扣除额。

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