Korbit 面临 27.3亿韩元罚款，因韩国加强反洗钱打击

韩国金融情报单位 (FIU) 在合规审查中发现数千起反洗钱 (AML) 违规行为后，对加密货币交易所Korbit实施了严格制裁。这一执法行动表明，虚拟资产平台面临的监管压力正在加深，要求其加强“了解你的客户”(KYC) 和交易监控系统。

合规失误范围

FIU 于2024年10月16日至29日展开调查，记录了大约22,000起Korbit未能正确执行强制性客户验证程序的案例。这些违规行为涉及多个类别，整体反映出系统性控制漏洞。

最普遍的问题是客户身份识别程序不完整。大约12,800起案例显示客户提交的身份证明材料不充分——包括模糊的身份证件、缺失的居住地址和过期的验证记录。除了文件缺陷外，约9,100笔交易在未完成必要验证的情况下进行。这直接违反了《特定金融信息法》的核心规定，即在任何交易活动前必须完成完整的KYC。

风险管理方面也存在不足。Korbit允许风险等级已提升的客户进行交易——通常意味着潜在的可疑活动增加——而未采取增强的尽职调查措施。这是对分层合规程序的严重失误。

国际及新兴资产差距

审计还揭示了额外的监管盲点。Korbit处理了涉及三家未提交注册披露的外国虚拟资产服务提供商 (VASPs) 的19笔转账。通过与未注册的海外运营商开展业务，交易所违反了禁止与未经审查平台交易的明确规定。

NFT相关活动也暴露出合规弱点。FIU 发现655笔NFT交易中，Korbit未能执行强制性反洗钱风险评估。随着NFT日益成为价值转移和潜在非法活动的载体，监管机构现在要求平台运营商对数字藏品施加与传统加密货币交易相同的审查。

处罚与监管信息

FIU 采取了多项整改措施：组织警告、约27.3亿韩元（约188万美元）的罚款 (，以及对公司CEO的警告。另对责任合规官发出单独谴责。处罚的规模反映了违规行为的严重程度、管理责任以及Korbit是否表现出整改意愿。

此次执法行动凸显了韩国在虚拟资产监管方面不断演变的态度。监管部门不再仅关注大规模市场操纵，而是审查细节合规基础设施——客户入职流程、逐笔交易控制以及新兴资产类别。

FIU 表示，类似的检查和执法活动将在整个行业加大力度，预示着所有韩国加密货币平台的反洗钱合规成本和运营复杂性可能会增加。