银行业史上最高罚款！台中银行高管勾结诈骗团洗钱，金管会重罚3200万

台中银行高管勾结诈骗团洗钱，涉案资金达36亿4,000万元。因内部控制失灵与未落实洗钱防制，遭金融监管会重罚3,200万元，创台湾银行业最高罚金纪录，并被要求全面改善内部控制防制机制。

高管勾结炸团洗钱，金管会重罚台中银行3200万

据《中央社》与《经济日报》报道，金管会于昨日（5/12）宣布，针对台中银行办理存款开户、客户身份持续审查及账户监控机制所涉缺失，依法重罚新台币3,200万元，创造台湾银行业历史上最高罚款纪录。

金管会银行局长童政彰指出，调查发现台中银行旗下10家分行，自2024年4月起办理21家企业户开户时，在认识客户作业及网络银行额度方面未订有妥善审查机制。

后续对客户身份尽职审查、异常交易监控查证及疑似洗钱申报等环节也有多项严重缺失，显示该行未确实执行内部控制制度。因一行为违反多个行政法上义务规定，依法定罚款最高额裁处3,200万元。

台中银行洗钱案始末：高管滥用职权护航诈骗团

回顾整起洗钱案件始末，台中地检署查出万里开发公司负责人洪岳鹏为便利洗钱，自2024年9月至2025年4月期间，勾结台中商银4家分行的经理与襄理共6名主管。

这些主管协助犯罪集团以12家虚设行号名义开设金融账户，开户时不仅未依规定留存影像，更刻意调高账户的巨额转账额度。

当人头账户触发疑似洗钱警示通报时，涉案的银行主管刻意护航并延迟申报。即使已经申报异常，仍怠于执行账户暂停或限制汇款等防制措施，让诈骗及线上博弈的不法所得迅速密集转出，藉由层层转账掩饰大额犯罪所得去向，涉案非法资金高达36亿4,000万元。

金管会银行局副局长张嘉魁表示，此案是检查局2025年金检时发现资金流异常而主动移送检调。检调展开搜索后，共查扣近2亿6,910万余元资产，并依违反银行法特别背信与洗钱防制法等罪嫌正式起诉涉案7人。

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金管会祭出六项监管要求，台中银强调营运正常

针对台中银行内部控制严重失灵，金管会除了重罚外也提出六项监管要求。包括全面检讨案件缺失并研议强化改善措施，加强内部控制与稽核机制并提报董事会；以及全面清查由行员主动招募案件的开户审查妥适性，并要求1个月内聘请外部专业机构重新校准及完善洗钱防制机制等等。

对于金管会的重罚与监管要求，台中银行随后发布重大讯息回应，表示将依主管机关指示办理相关改善事宜，并强调公司目前营运一切正常，资本充足无虞，整体财务与业务并未受到影响。

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