12 تهديدات المستثمرين الأوائل: المنظمون الحكوميون يحذرون من أن FOMO يعزز ضغط الاحتيال في نهاية العام

أصدر منظمو الأوراق المالية في ولاية 12 تحذيرًا للمستثمرين قبل نهاية العام، محذرين من أن نشاط الاحتيال يتسارع مع استغلال المحتالين لمخاوف الفقدان، والتقنيات الجديدة، وعجلة العطلات لجذب المستثمرين إلى مخططات مكلفة.

12 تهديدًا رئيسيًا للمستثمرين يتصاعد مع تحذير المنظمين من أن FOMO يسرع الخسائر

يحذر منظمو الأوراق المالية في الولاية المستثمرين من البقاء يقظين مع تصاعد نشاط الاحتيال مع اقتراب نهاية العام. كشفت إدارة التجارة والتأمين في تينيسي (TDCI) قسم الأوراق المالية عن “أهم 12 تهديدًا للمستثمرين” في 16 ديسمبر، مسلطين الضوء على مخططات محددة من المتوقع أن تتصاعد خلال موسم العطلات.

ذكر المنظم:

تكشف البيانات أن المحتالين يستخدمون تقنيات جديدة مثل الذكاء الاصطناعي (AI) لتزيين مخططاتهم، لكن هدفهم الشرير يظل كما هو: فصل الضحايا عن أموالهم التي كسبوها بصعوبة.

يعتمد التوجيه على نتائج التنفيذ التي جمعتها جمعية مسؤولي الأوراق المالية في أمريكا الشمالية، والتي تعكس آلاف التحقيقات والأضرار المالية الكبيرة التي تلحق بالمستثمرين على مستوى البلاد.

واحدة من أولى التحذيرات الـ12 التي حددتها إدارة الأوراق المالية تتعلق بمخططات الانتماء، أو “ذبح الخنازير”، التي تدمج العلاقات عبر الإنترنت مع منصات استثمار احتيالية. يركز تحذير آخر على التزييف العميق الذي يستخدم أصوات أو فيديوهات مولدة بواسطة الذكاء الاصطناعي لشخصيات موثوقة. ثالثًا، يسلط الضوء على روبوتات التداول الوهمية التي تدعي عوائد مضمونة من أنظمة غير موجودة. رابعًا، يحذر من استمرار الاحتيال في الأصول الرقمية والعملات المشفرة من خلال عروض غير مسجلة ووعود أرباح غامضة. خامسًا، يتعلق بعروض الأسهم المزيفة التي تروج لأسهم في شركات وهمية أو معدلة.

اقرأ المزيد: FBI يحذر من عملية احتيال استرداد العملات المشفرة القاسية التي تستهدف الضحايا مرتين

يسلط السادس الضوء على إغراءات وسائل التواصل الاجتماعي التي غالبًا ما تنشأ على منصات مثل فيسبوك وتويتر. السابع يشير إلى الضجة حول مقاطع الفيديو القصيرة التي تنشر ادعاءات “الثراء السريع” على تيك توك وإنستغرام ريلز. الثامن يتناول فخاخ الرسائل النصية وواتساب التي تبدأ برسائل غير مرغوب فيها وتتحول إلى عروض استثمارية. التاسع يخص الاحتيالات التي تستهدف المستثمرين الأكبر سنًا والتي تستغل كل من المنتجات التقليدية والأصول الرقمية.

العاشر يتعلق باختراق الحسابات التي تسيطر على الملفات المالية أو وسائل التواصل الاجتماعي لاستخراج الأموال. الحادي عشر يغطي انتحال المواقع الإلكترونية والتطبيقات التي تحاكي المؤسسات المالية الشرعية لسرقة البيانات. الثاني عشر يتناول المروجين غير المسجلين الذين يقدمون عروضًا بمظهر احترافي دون ترخيص مناسب. يحث المنظمون المستثمرين على التحقق بشكل مستقل من التسجيلات ورفض الفرص غير المرغوب فيها.

علقت إليزابيث بولينج، نائبة مفوض إدارة الأوراق المالية في تينيسي، على ذلك:

المحتالون يروّجون لاستثمارات جديدة غالبًا لا علاقة لها بأحدث التطورات التقنية، ويعتمدون بدلاً من ذلك على خوف المستهلكين من الفقدان.

الأسئلة الشائعة ⏰

• ماذا يحذر المنظمون المستثمرين بشأن موسم العطلات هذا؟

يقول منظمو الأوراق المالية في الولاية إن عمليات الاحتيال المدعومة بالذكاء الاصطناعي والاحتيال في العملات المشفرة تتزايد مع نهاية العام.

• كيف يستخدم المحتالون الذكاء الاصطناعي في مخططات الاستثمار؟

ينشر المحتالون فيديوهات عميقة، أصوات، وروبوتات تداول وهمية تظهر كمشروعة.

• ما هي المنصات الأكثر ارتباطًا بعمليات الاحتيال الحالية؟

وسائل التواصل الاجتماعي، تطبيقات الفيديو القصير، الرسائل النصية، وواتساب هي نقاط الدخول الرئيسية.

• كيف يمكن للمستثمرين حماية أنفسهم من المروجين غير المسجلين؟

ينصح المنظمون بالتحقق من التسجيلات بشكل مستقل ورفض العروض غير المرغوب فيها.