أصدرت هيئة السلوك المالي البريطانية Financial Conduct Authority إشعارات قرار ضد أليك فينش وروبرت فينش، تقترح فيها منعهما من العمل في قطاع الخدمات المالية، وذلك عقب حكم صدر في سبتمبر 2023 عن المحكمة العليا خلص إلى أنهما تورطا في الاحتيال واستخدما أموال العملاء بشكل غير مشروع أثناء إدارتهما شركة AFL Insurance Brokers Limited. وقررت المحكمة العليا أن الأب والابن استخدما أموال العملاء لتغطية المصروفات التشغيلية، وأنهما أنشآ سجلات مالية مزيفة خلال بيع الشركة لخداع المشتري والمدققين. وقد أحال كل من الشخصين قرارات هيئة الرقابة إلى المحكمة العليا المختصة بالاستئناف Upper Tribunal، لتصبح عمليات المنع المقترحة مبدئية إلى أن يراجعها المُحكَّم، وفقاً لإعلان الجهة التنظيمية.
المحكمة العليا وجدت الاحتيال وإساءة استخدام أموال العملاء
خلصت المحكمة العليا إلى أن أليك فينش وروبرت فينش لم يتصرفا بنزاهة وأمانة خلال فترة عملهما في AFL Insurance Brokers Limited، وفقاً لهيئة FCA. واستخدم الزوج أموال العملاء لتمويل المصروفات التشغيلية للشركة بدلاً من حمايتها وفقاً للمتطلبات التنظيمية، كما قالت الجهة التنظيمية. وعندما سعى المالكان لاحقاً لبيع AFL، قاما بإنشاء سجلات مالية مزيفة بالغت في توصيف المركز المالي للشركة، ما خدع المشتري المحتمل، فضلاً عن محاسبي الشركة ومدققيها، وفقاً لـ FCA. وأخفَت السجلات المزيفة إساءة استخدام أموال العملاء، وتركَت AFL بعجز كبير في أموال العملاء، وفقاً للجهة التنظيمية.
"وجدت المحكمة العليا أن عائلة فينش كانت القوة الدافعة خلف كل جزء من هذا الاحتيال الخطير. لقد رسموا صورة مزيفة عن عمل ناجح واستخدموا أموال العملاء لمصلحتهم الخاصة – وهو ما كانا يعلمان أنه أمر غير صحيح"، قال تيريز Chambers، المدير التنفيذي المشترك للإنفاذ والإشراف على الأسواق في هيئة FCA. "لن نسمح بسوء السلوك الجسيم، وسنتخذ إجراءات لإبعاد مرتكبي المخالفات عن القطاع."
هيئة FCA أصدرت إشعارات قرار وأحالَتها إلى Upper Tribunal
ذكرت هيئة FCA أن إشعارات القرار ليست نهائية بعد، لأن كل فرد منهما قد مارس حقه في إحالة قرارات الهيئة إلى Upper Tribunal. وتظل النتائج الواردة في الإشعارات مبدئية وتعكس وجهة نظر هيئة FCA الحالية بشأن السلوك، إلى أن يصل Tribunal إلى استنتاجاته الخاصة، وفقاً للجهة التنظيمية. وتأتي إجراءات الإنفاذ عقب نزاع مدني بدأ في أغسطس 2020، عندما رفع مشتري AFL دعوى أمام المحكمة العليا ضد أليك فينش وروبرت فينش طالباً تعويضات عن مزاعم احتيال خلال بيع الأعمال، وفقاً لـ FCA. وتستند قضية الإنفاذ لدى هيئة FCA إلى حكم المحكمة العليا الصادر في 27 سبتمبر 2023.
هيئة FCA ألغت الغرامات المالية بسبب المشقة
ذكرت هيئة FCA أنه كان من شأنها أن تفرض عادةً عقوبات مالية كبيرة على كل من الشخصين بالإضافة إلى عمليات المنع المقترحة من العمل في القطاع. إلا أن الجهة التنظيمية قررت عدم فرض غرامات بعد أن قدّم أليك فينش وروبرت فينش، كل على حدة، أدلة قابلة للتحقق تُثبت أن أي عقوبة مالية ستسبب مشقة مالية جسيمة، وفقاً لـ FCA. وأفصحت الجهة التنظيمية بأن أليك فينش كان سيُفرض عليه غرامة قدرها £121,200، بينما كان سيواجه روبرت فينش عقوبة قدرها £169,800.
AFL Insurance Brokers لم تعد مرخّصة من FCA
قالت الجهة التنظيمية إن شركة AFL Insurance Brokers Limited غيّرت اسمها لاحقاً إلى Ambon Brokers Limited ولم تعد مرخّصة من قبل هيئة السلوك المالي Financial Conduct Authority. وأوضحت هيئة FCA أن القضية تُعدّ تذكيراً بمتابعتها المستمرة لكيفية تعامل الشركات مع أموال العملاء، وهي منطقة لا تزال في صلب أولويات الإشراف والإنفاذ لدى المُنظّم. واعتبرت FCA أن سوء استخدام الأصول التابعة للعملاء يُعد واحداً من أشد الانتهاكات خطورةً لقواعد الخدمات المالية في المملكة المتحدة، لأنه يقوض بشكل مباشر حماية العملاء وثقة السوق.
الأسئلة الشائعة
ما الذي قررته هيئة FCA البريطانية بشأن أليك فينش وروبرت فينش؟
أصدرت هيئة السلوك المالي البريطانية Financial Conduct Authority إشعارات قرار تقترح فيها حظر أليك فينش وروبرت فينش من العمل في قطاع الخدمات المالية، وذلك عقب حكم صدر في سبتمبر 2023 عن المحكمة العليا خلص إلى أنهما تورطا في الاحتيال واستخدما أموال العملاء بشكل غير مشروع أثناء إدارتهما شركة AFL Insurance Brokers Limited. وقد أحال كل من الشخصين قرارات هيئة FCA إلى Upper Tribunal، لتصبح عمليات المنع المقترحة مبدئية.
لماذا خفّضت هيئة FCA الغرامات المالية عن عائلة فينش؟
قررت هيئة FCA عدم فرض غرامات بعد أن قدّم أليك فينش وروبرت فينش، كل على حدة، أدلة قابلة للتحقق تُثبت أن أي عقوبة مالية ستسبب مشقة مالية جسيمة. وكان من شأن أليك فينش أن يُفرض عليه غرامة قدرها £121,200، بينما كان روبرت فينش سيواجه عقوبة قدرها £169,800.
