كيف يمكن توزيع الأصول في عالم العملات الرقمية للعبور عبر الثور والدب

يسألني الكثير من الناس، إذا كنت أرغب في كسب أموال بيتكوين على المدى الطويل في عالم العملات الرقمية، وأريد أيضًا الاستفادة من مكافآت العملات الرئيسية الأخرى، وفي نفس الوقت أتمنى أن تكون الأصول مستقرة نسبيًا، كيف يمكنني تخصيص ذلك؟ اليوم سأعلمكم فكرة واحدة — اصنعوا بأنفسكم، وأنشئوا "صندوق مؤشر صناعة العملات الرقمية".
أولاً، عليك فهم منطق واحد: عالم العملات الرقمية ليس مكانًا للربح من "تخمين الارتفاع والانخفاض"، بل يعتمد على "نمو الصناعة" لتحقيق الأرباح. كل ما عليك هو أن تختار المسار الصحيح، وتحدد هيكل الأصول المناسب، طالما أن الصناعة تنمو، فسوف يرتفع إجمالي تكوينك بشكل طبيعي. على العكس من ذلك، إذا انخفضت الصناعة، حتى لو اشتريت القادة على المدى القصير، فلن تتمكن من الهروب في النهاية. لذا، فإن الأمر الحاسم هو "اختيار الاتجاه الصحيح"، وليس "تخمين التقلبات الصحيحة".
عالم التمويل التقليدي لديه بالفعل تفكير استثماري مؤشري، مثل مؤشر ستاندرد آند بورز 500، والجوهر هو: اتباع نمو صناعة بأكثر الطرق تنوعًا وثباتًا. عالم العملات الرقمية يمكنه أيضًا القيام بذلك، لكن لا يوجد أحد لمساعدتك في تجميعه، لذا عليك أن تتصرف بنفسك.
عالم العملات الرقمية المخاطر确确实实 كبيرة، لكن جميع المخاطر لا تدور حول مؤشرين أساسيين: الأول، أين توجد الأموال، التصويت بالأموال هو الإشارة الحقيقية؛ الثاني، هل المشروع له جدوى.
أفضل المشاريع ليس لديها أسرار. BTC هو الأكثر استقرارًا والأكثر توافقًا، وهذا هو سقف التوافق. ETH هو النظام البيئي الأكثر نضجًا، والأساس قوي. على الرغم من أن USDT ليست عملة، إلا أنه لا يمكن الاستغناء عنها في إدارة الأموال وكسب الفائدة والتحوط على السلسلة. BNB و SOL، في جوهرهما امتداد لـ ETH، أحدهما نظام بيئي للبورصة والآخر سلسلة عامة عالية الأداء، كلاهما ينتمي إلى "الحلقة الخارجية لنظام الإيثريوم". لماذا لا نضع XRP؟ لأنه حتى الآن لا أرى له أي استخدام فعلي. باستثناء غسل الأموال الرمادية، عالم العملات الرقمية ليس دينًا، وإذا كنت تحتفظ بها على المدى الطويل، فلا ينبغي أن تكون المشاريع التي لا فائدة منها على الطاولة.
لذلك ينبغي أن يكون التوزيع طويل الأجل المعقول بهذه الطريقة: BTC هو العمود الفقري، ETH هو طبقة الدعم، BNB و SOL هما طبقتا التكملة، و USDT هو طبقة تنظيم التدفق النقدي. وفقًا لعلاقات القيمة السوقية الحالية، فإن القيمة السوقية لـ BTC تبلغ حوالي 4.7 ضعف قيمة ETH، و ETH هي 2.96 ضعف قيمة BNB، و هي 3.88 ضعف قيمة SOL. وفقًا لهذه النسب، يمكن تحديدها على النحو التالي:
1 عملة BTC، 4.7 عملة ETH، 13.9 عملة BNB، 18.2 عملة SOL。
هذه التهيئة تعني أنك قد اشتريت سلة من "صناديق الاستثمار المتداولة في قطاع العملات الرقمية" للأصول الأساسية. تبلغ القيمة السوقية الإجمالية لصناعة blockchain الآن أكثر من 40,000 مليار دولار، وإذا كان هذا النظام قادرًا حقًا على تغيير البنوك، والمدفوعات، والتمويل، وتخزين الثروة، فإن BTC هو الذهب الرقمي، وETH هو "نظام التشغيل الرقمي" في عصر الإنترنت، وBNB وSOL هما "مدخلات المرور" في كل من النظامين البيئيين الخاصين بهما. بمجرد أن يستمر القطاع في النمو، فإن قيمة هذه العملات سترتفع عاجلاً أم آجلاً.
إذا ظهر يومًا ما سلسلة كتل جديدة، مبتكرة بما يكفي لتكون بديلاً لـ ETH، ووصلت قيمتها السوقية إلى مئات المليارات من الدولارات، فالأمر بسيط - ببساطة أضفها إلى محفظتك بنسبة تناسبية. لا تحتاج إلى متابعة الاتجاهات، فقط قم بإعادة توزيع المحفظة بشكل دوري. عندما ترتفع قيمتها، ستجني بالطبع الأرباح.
يقول البعض إن ETH سيتجاوز BTC، ويقول آخرون إن SOL ستحل محل ETH. لا يهم، فهذه التكوين لك سيستفيد في أي من الحالتين. ما أسوأ السيناريوهات؟ إذا انخفضت SOL و BNB إلى الصفر، فإن ذلك سيؤثر فقط على حوالي 13% من الأصول. إذا انهار ETH أيضًا، فسيكون الخسارة حوالي 12%. إذا انخفض BTC إلى الصفر، فهذا يعني أن نظام blockchain بأكمله تم نفيه، وعندها لن يكون هناك عالم العملات الرقمية.
أهم شيء في الاستثمار هو العقلية. الاستثمار ليس مراقبة الصعود والهبوط يوميًا، بل هو جعل الأصول لا تؤثر على حياتك. إذا كانت التقلبات البسيطة تمنعك من النوم، فهذا يعني أن طريقة توزيعك للأصول بها مشكلة بالتأكيد. اللاعبون الذين يمكنهم الاستمرار لفترة طويلة ليسوا دائمًا الأكثر ذكاءً، بل هم أولئك الذين يستطيعون الحفاظ على هدوء أعصابهم.
الكثير من الناس يثقون بشكل متطرف في BTC، ويضعون 99% من مراكزهم فيه. لا أنكر أن BTC هو حجر الزاوية في عالم العملات الرقمية، لكن التخصيص المتطرف نفسه هو أحد أكثر السلوكيات خطورة. لأن المخاطر لا تقتصر على انخفاض سعر العملة، بل تشمل الامتثال، والنظام، والسياسات، والأحداث غير المتوقعة، وغيرها من العوامل. كلما كان الأمر متطرفًا، كان أضعف، ويموت بسرعة أكبر.
جوهر الاستثمار في المؤشرات هو "التوازن الديناميكي". على سبيل المثال، إذا انخفض ETH إلى 1/10 فقط من قيمة BTC، فإن التخصيص يصبح 1 BTC و10 ETH؛ إذا ارتفع ETH إلى 20% من قيمة BTC، فيجب ضبطه إلى 1 BTC و5 ETH. ينطبق نفس الشيء على BNB وSOL. بهذه الطريقة، يمكن أن تتم عملية الشراء عند الانخفاض والبيع عند الارتفاع تلقائيًا دون الحاجة إلى متابعة السوق يوميًا.
لكن مهما كانت التعديلات، لا يمكن كسر قاعدة واحدة: يجب أن تبقى 50% على الأقل من المراكز مخصصة لـ BTC. لأن BTC هو الأساس الذي يستند عليه عالم العملات الرقمية بأسره، وهو الأصول الوحيدة التي يمكن أن تُعتبر "إيمانًا لامركزيًا".
بالنسبة لما إذا كانت BTC هي الذهب الرقمي أم لا، أعتقد أنه لا يزال مبكرًا. إنها الآن أكثر شبهاً بأصل دوري - مثل الأسهم الدورية في الأسواق التقليدية، حيث توجد ارتفاعات وانخفاضات، لكن كل مرة ينخفض فيها السعر، فإن النقطة المنخفضة تكون أعلى. عالم العملات الرقمية هو في الأساس لعبة دورية كبيرة، يدخل المال، تتضخم الفقاعات، يخرج المال الذكي، يعود السوق للانخفاض، يتم إعادة ترتيب الأموال، ثم تبدأ جولة جديدة.
إذا لم يكن لديك الكثير من الأموال، فلا داعي للتفكير في "متى تبيع". في سوق الثور لا تريد البيع، وفي سوق الدب لا تجرؤ على الشراء، هذا التردد ليس له معنى. إذا انخفض السعر، فليكن؛ إذا كنت تستطيع التحمل، فاستمر. عندما تنتهي من دورتين، ستفهم أن الثروة الحقيقية في عالم العملات الرقمية ليست مكتسبة من خلال التنبؤ، بل هي نتيجة الصبر والمثابرة.
#打榜优质内容