Construction Bank responde a la nota de transferencia de Dogecoin bloqueada: se detectó un riesgo alto, la cuenta será configurada en estado de “no recibir ni pagar”

ChainCatcher Mensaje, recientemente, la señora Yu y su esposo se transfirieron mutuamente 250 yuanes de dinero de bolsillo a través del Banco de Construcción de China, con la nota “Dogecoin de esta semana”, y fueron investigados y bloqueados por el banco. Ambos recibieron llamadas del personal del banco para verificar su relación y el motivo de la nota en la transferencia, y dijeron que esa nota activó la “gestión de control de moneda virtual”, y que sus cuentas serían configuradas en estado de “no recibir ni pagar”. El personal del banco les informó a la señora Yu que para desbloquear la cuenta, debía presentar los extractos bancarios de su esposo de esos meses, y tras la revisión, redactar una carta de compromiso asegurando que anteriormente no había transacciones con moneda virtual y que no participaría en ellas en el futuro. Como su esposo se opuso firmemente a la restricción directa del uso de la cuenta, actualmente está negociando con el personal del banco donde abrió la cuenta. Ante esto, China News Weekly llamó a la línea de atención del Banco de Construcción de China para consultar, y el personal dijo que aún no habían recibido información relacionada con la gestión de control de moneda virtual, y sugirió consultar en la sucursal correspondiente para obtener detalles. Luego, China News Weekly consultó en la sucursal del Banco de Construcción en Tianjin donde abrió la cuenta de la señora Yu, y el personal indicó que no conocía la situación. Sin embargo, el personal de la sucursal del Banco de Construcción en Dalian donde abrió su esposo dijo que, si la cuenta está involucrada en transacciones de moneda virtual, el banco aplicará una gestión de “no recibir ni pagar”, y si en la nota de la transferencia se indica “Dogecoin”, se deberá presentar documentación que pruebe que esa nota no tiene relación con moneda virtual. Pero el problema es cómo demostrarlo, ya que si solo hay los extractos bancarios, no sirven como prueba válida, por lo que este tipo de control no puede desbloquearse y solo puede cancelarse. Sobre las regulaciones específicas, no recibieron respuesta clara. Actualmente, la señora Yu ha presentado los extractos bancarios de su esposo y una carta de compromiso escrita a mano, y está solicitando la解除 de las restricciones en la cuenta; su esposo, por su parte, recibió la respuesta de que, tras presentar el certificado de matrimonio, podrá solicitar la eliminación de la restricción. Según Xinhua News Agency, la Asociación China de Finanzas en Internet y otras siete asociaciones publicaron conjuntamente una advertencia de riesgo, exigiendo que sus miembros no participen en actividades de emisión y transacción de tokens de activos en el país, y recordando al público que identifiquen los riesgos y eviten actividades ilegales.