El Banco de Desarrollo de Corea lanza una actualización del sistema antisomisión (AML) para 2 millones de clientes

El Banco de Desarrollo de Corea lanzó el 20 una actualización de su sistema contra el lavado de dinero (AML), realizando evaluaciones del impacto en la privacidad que abarcan aproximadamente 2 millones de registros de clientes. La iniciativa incluye la construcción de un sistema de flujo de trabajo de documentos electrónicos basado en IA para pasar de procesos basados en papel. El banco está renovando su infraestructura financiera digital en respuesta al aumento de requisitos regulatorios y a las preocupaciones recientes de supervisión de fondos públicos planteadas durante la auditoría parlamentaria del año pasado.

KDB realiza una evaluación de privacidad para 2 millones de registros de clientes

De acuerdo con fuentes del sector financiero del 20, el Banco de Desarrollo de Corea puso recientemente en marcha un proyecto de actualización de su sistema AML y una iniciativa de conversión a documentos sin papel, iniciando los procedimientos obligatorios de evaluación de impacto en la privacidad. La evaluación del impacto en la privacidad es un procedimiento obligatorio bajo la Ley de Protección de la Información Personal para instituciones públicas que gestionan información personal a gran escala al construir o modificar sistemas de información.

El banco revisará los procedimientos de tratamiento de la información personal e identificará riesgos potenciales de violación de la privacidad para ambos proyectos, que gestionan información personal e información crediticia personal de aproximadamente 2 millones de clientes. Los objetivos de la evaluación incluyen información personal como los nombres de los clientes y sus fechas de nacimiento, así como información crediticia personal que incluye números de cuenta.

Los proveedores de servicios analizarán todo el proceso de recopilación, uso, suministro y destrucción de la información personal, examinarán los flujos de información y las estructuras del sistema para identificar factores de riesgo, desarrollarán medidas de mejora y verificarán que las mejoras se reflejen realmente en el sistema.

El sector financiero fortalece las capacidades de monitoreo AML

El papel de los sistemas contra el lavado de dinero en el sector financiero se está ampliando. A medida que aumentan las transacciones de activos virtuales y los movimientos de fondos transfronterizos, y los métodos para lavar el producto de actividades delictivas a través del sistema financiero mediante phishing por voz y fraudes de inversión se vuelven más sofisticados, las capacidades de monitoreo de transacciones de las empresas financieras están surgiendo como una competencia esencial.

El Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF) recomienda que las empresas financieras apliquen un Enfoque Basado en Riesgos para evaluar con mayor precisión los riesgos específicos de clientes y transacciones. En consecuencia, los bancos nacionales están actualizando de forma continua los sistemas AML para mejorar la precisión en la detección de transacciones sospechosas mediante tecnologías de IA y análisis de datos, y para analizar la identificación de clientes (KYC) y el filtrado de sanciones en tiempo real.

Se endurece la supervisión de fondos públicos tras el incidente de Myeongnyundang

La decisión del Banco de Desarrollo de Corea de actualizar su sistema AML se debe a la creciente demanda de una gestión posterior más sólida de los flujos de fondos de financiamiento público y al fortalecimiento de los controles internos. Durante la auditoría parlamentaria del año pasado, el llamado «incidente de Myeongnyundang» generó controversia: los fondos públicos de instituciones, incluido el Banco de Desarrollo de Corea, se canalizaron a través de empresas de préstamos con vínculos especialmente relacionados y se utilizaron para préstamos con intereses altos.

Este incidente dio lugar a llamados para un monitoreo más exhaustivo del uso indebido de fondos públicos, de las transacciones con partes especialmente relacionadas y de los flujos de fondos posteriores al préstamo.

KDB planea un sistema integrado de análisis de transacciones

Con esta actualización, el Banco de Desarrollo de Corea planea analizar de manera integral la información relacionada con los clientes y las transacciones, y perfeccionar los sistemas de detección y reporte de transacciones sospechosas. El banco mejorará los criterios de detección y las funciones de análisis para reducir los falsos positivos que clasifican incorrectamente transacciones normales como sospechosas, al tiempo que permitirá identificar de forma temprana las transacciones que representen un riesgo real.

El banco implementa tecnología AI-OCR para digitalización de documentos

El Banco de Desarrollo de Corea impulsa un proyecto de conversión de documentos sin papel junto con la actualización del sistema AML. El objetivo principal se extiende más allá de digitalizar documentos en papel: busca construir un sistema de flujo de trabajo basado en documentos electrónicos y convertir los datos acumulados en activos que la IA pueda utilizar.

El proyecto de conversión de documentos electrónicos digitalizará documentos del ámbito de préstamos (crédito), del tipo de cambio y de depósitos, y construirá un sistema que clasifique automáticamente los documentos y extraiga información mediante tecnología AI-OCR (reconocimiento óptico de caracteres). El banco planea estandarizar procesos de negocio, acumular datos no estructurados como activos de datos y expandirse hacia automatización de negocio basada en IA para controles internos, supervisión y auditorías.

Un funcionario del Banco de Desarrollo de Corea declaró: «Este proyecto tiene como objetivo actualizar el sistema contra el lavado de dinero y, al mismo tiempo, construir un entorno de trabajo basado en documentos electrónicos para mejorar tanto la eficiencia operativa como los niveles de control interno. Planeamos identificar de manera proactiva los posibles factores de riesgo que puedan surgir durante la construcción del sistema a través de evaluaciones de impacto en la privacidad».

FAQ

¿Cuántos registros de clientes cubrirá la evaluación de privacidad de KDB?

La evaluación de impacto en la privacidad del Banco de Desarrollo de Corea cubrirá aproximadamente 2 millones de registros de clientes, incluyendo información personal como nombres de los clientes y fechas de nacimiento, así como información crediticia personal que incluye números de cuenta.

¿Qué desencadenó la actualización del sistema AML del Banco de Desarrollo de Corea?

La actualización se impulsó por el incidente de Myeongnyundang revelado durante la auditoría parlamentaria del año pasado, donde los fondos públicos del Banco de Desarrollo de Corea y de otras instituciones se canalizaron a través de empresas de préstamos con vínculos especialmente relacionados para préstamos con intereses altos, lo que llevó a llamados para una supervisión más sólida de los flujos de fondos públicos y de las transacciones con partes especialmente relacionadas.