Troy Hunt dona criptomonedas después de la aplicación de la Travel Rule en Australia

Troy Hunt, creador del sitio web de seguridad Have I Been Pwned, anunció planes para retirar las donaciones en criptomonedas después de que AUSTRAC hiciera cumplir los requisitos de Travel Rule el 1 de julio. Coinbase presionó a Hunt para que proporcionara información exhaustiva del remitente, incluido nombre completo, país, número de identificación, dirección y fecha de nacimiento, para una donación de 6 USD, lo que hace impracticable la financiación anónima peer-to-peer. AUSTRAC, la agencia australiana de inteligencia financiera y regulador contra el lavado de dinero, ahora exige que los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales recopilen y transmitan datos detallados del remitente para todas las transacciones de cripto, alterando los modelos de donaciones de pequeña escala que antes funcionaban sin requisitos de identificación.

Coinbase Required Sender Data for $6 Donation

Hunt compartió en redes sociales que Coinbase solicitó información detallada sobre un donante no identificado debido a nuevas regulaciones australianas. La plataforma indicó que “nuevas regulaciones australianas requieren información sobre el remitente cuando recibes cripto fuera de Coinbase”. Para canjear los fondos, Hunt debe proporcionar el nombre completo, el país de residencia, el número de identificación, la dirección del domicilio y la fecha de nacimiento del remitente. Hunt declaró en redes sociales: “Creo que puedo eliminar las direcciones cripto de la página de donaciones de haveibeenpwned. Este es un requisito imposible del gobierno de Australia, parece que volvemos a PayPal solo”. Cuando le recomendaron usar billeteras autohospedadas o reubicar la empresa, Hunt respondió: “Esa es la segunda donación cripto que tengo este año y son como 6 dólares, así que no, intentar mover todo el circo a otra parte no tiene sentido. Y en todas partes están endureciendo los requisitos de KYC”.

AUSTRAC Enforced Travel Rule on July 1

AUSTRAC, la agencia de inteligencia financiera del gobierno australiano y regulador de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CTF), comenzó a aplicar los requisitos de Travel Rule para Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASPs) el 1 de julio. La Travel Rule exige que los VASPs recopilen y transmitan información detallada del remitente y del destinatario para las transacciones de criptomonedas. Según 21 Analytics, si la billetera es autohospedada, “no hay obligación de transmitir información de Travel Rule, pero siguen aplicándose obligaciones de recopilación y verificación de información”. La aplicación de la norma supone un endurecimiento de la supervisión de KYC para proveedores de activos virtuales que operan en Australia.

Self-Hosted Wallets Face Collection Requirements

Aunque las billeteras autohospedadas no requieren la transmisión de información de Travel Rule, siguen aplicándose obligaciones de recopilación y verificación de información según 21 Analytics. El sitio web de Have I Been Pwned de Hunt permite a los usuarios averiguar si sus correos electrónicos han formado parte de brechas de datos para verificar si su información está en juego. El proyecto aceptaba previamente donaciones en criptomonedas como alternativa a métodos de pago tradicionales como PayPal. Las nuevas exigencias regulatorias hacen impracticables las donaciones de pequeña escala en las que los donantes prefieren permanecer anónimos.

FAQ

¿Qué anunció Troy Hunt sobre las donaciones en cripto en Have I Been Pwned?
Troy Hunt anunció planes para eliminar las donaciones en criptomonedas de Have I Been Pwned después de que Coinbase exigiera información exhaustiva del remitente para una donación de 6 USD debido a nuevas regulaciones australianas de Travel Rule impuestas por AUSTRAC el 1 de julio.

¿Por qué Coinbase solicitó información del remitente para la donación en cripto de Hunt?
Coinbase indicó que “nuevas regulaciones australianas requieren información sobre el remitente cuando recibes cripto fuera de Coinbase”. Para canjear los fondos, Hunt debe proporcionar el nombre completo, el país de residencia, el número de identificación, la dirección del domicilio y la fecha de nacimiento del remitente, lo que hace imposible que las donaciones sean anónimas.

¿Las billeteras autohospedadas evitan los requisitos de Travel Rule en Australia?
Según 21 Analytics, si la billetera es autohospedada, “no hay obligación de transmitir información de Travel Rule, pero siguen aplicándose obligaciones de recopilación y verificación de información”, lo que significa que algunos requisitos de KYC permanecen incluso con soluciones de autocustodia.