Stablecoin USDC émetteur Circle annonce avoir officiellement étendu sa plateforme de cryptomonnaie au marché des « métaux précieux tokenisés » : Circle, via sa toute nouvelle plateforme CircleMetals.com, lance un service permettant d’échanger directement USDC contre de l’or tokenisé (GLDC) et de l’argent tokenisé (SILC).
(Précédent contexte : OCC aux États-Unis donne le feu vert ! Ripple, BitGo, Circle et autres cinq géants de la crypto obtiennent une « approbation conditionnelle » pour une licence de banque fiduciaire)
(Informations complémentaires : Circle, en collaboration avec Aleo, lance le stablecoin privé « USDCx », où les enregistrements de transactions et adresses de portefeuille sont totalement invisibles)

Table des matières

GLDC et SILC misent sur l’échange instantané et l’exposition aux métaux précieux
Lien de liquidité avec COMEX, soulignant l’efficacité de la découverte des prix
Émission et règlement sur la blockchain, répondant aux besoins des institutions et des développeurs
Expansion de l’écosystème USDC, les actifs de type produit deviennent une nouvelle orientation

Ce nouveau service est considéré comme une étape importante pour Circle dans sa tentative de rapprocher davantage le marché traditionnel des matières premières avec le système financier natif de la blockchain, et représente également une extension de l’application de l’USDC, passant du règlement en dollars numériques à des actifs de type produit.

GLDC et SILC misent sur l’échange instantané et l’exposition aux métaux précieux

Selon Circle, GLDC et SILC supportent tous deux un mécanisme d’échange instantané 24/7. Les utilisateurs peuvent convertir à tout moment USDC en or ou argent tokenisé, ou rapidement échanger au prix du marché pour revenir à l’USDC, réduisant ainsi les limitations de temps et de liquidité des transactions traditionnelles de matières premières.

En termes de conception d’actifs, GLDC et SILC offrent une exposition tokenisée aux prix de l’or et de l’argent, en se référant aux indices de référence mondiaux des métaux précieux, afin que le prix des tokens reflète étroitement la réalité du marché physique.

Lien de liquidité avec COMEX, soulignant l’efficacité de la découverte des prix

Circle indique que la liquidité de la plateforme provient et est reliée au modèle de marché COMEX pour l’or et l’argent, permettant ainsi de réduire les écarts de prix et d’améliorer l’efficacité de la découverte des prix. Cette conception vise à rapprocher la profondeur de marché traditionnelle des matières premières, et à réduire le problème de fragmentation de la liquidité souvent observé dans la crypto.

Émission et règlement sur la blockchain, répondant aux besoins des institutions et des développeurs

GLDC et SILC sont émis et réglés directement sur une blockchain publique, pouvant être intégrés aux protocoles DeFi, aux portefeuilles crypto et aux applications de paiement. Circle précise que ces produits ne s’adressent pas seulement aux utilisateurs individuels, mais aussi aux traders institutionnels, aux plateformes FinTech, et aux développeurs créant la prochaine génération de produits financiers.

Jeremy Allaire, PDG de Circle, insiste sur le fait que la philosophie centrale de l’USDC est d’offrir une « monnaie numérique fiable et transparente », et que l’introduction de l’or et de l’argent dans la même architecture financière blockchain contribue à faire passer les actifs de stockage de valeur traditionnels dans un environnement financier programmable et accessible en temps réel à l’échelle mondiale.

Expansion de l’écosystème USDC, les actifs de type produit deviennent une nouvelle orientation

Avec l’ajout des métaux précieux tokenisés, l’USDC ne se limite plus à un rôle de règlement pour stablecoins fiat, mais évolue progressivement vers une couche de règlement financier numérique capable de supporter une diversité d’actifs. L’équipe produit de Circle indique que la tokenisation des produits pourrait jouer un rôle plus important dans la gestion de trésorerie d’entreprise, le règlement transfrontalier, et la diversification des risques sur la blockchain.

Le marché considère généralement que cette initiative de Circle montre que le principal émetteur de stablecoins explore activement l’intégration des « actifs du monde réel (RWA) » avec la blockchain, et cherche à établir une infrastructure financière numérique plus complète, conforme et intégrée.

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