L’Autorité de contrôle des marchés financiers (FCA) britannique, dans son annonce, a publié des décisions (Decision Notices) à l’encontre d’Alec Finch et de Robert Finch, proposant de les interdire d’exercer dans le secteur des services financiers, après un jugement de la High Court de septembre 2023 qui a conclu qu’ils s’étaient livrés à une fraude et avaient détourné l’argent de clients tout en dirigeant AFL Insurance Brokers Limited. La High Court a estimé que le père et le fils utilisaient les fonds des clients pour couvrir les frais de fonctionnement et avaient établi de faux documents financiers lors de la vente de la société, afin de tromper l’acheteur et les auditeurs. Les deux personnes ont déféré les décisions de la FCA au Upper Tribunal, de sorte que les interdictions proposées sont provisoires dans l’attente de l’examen par la juridiction, selon l’annonce du régulateur.
La High Court a établi une fraude et un détournement de l’argent de clients
La High Court a conclu qu’Alec Finch et Robert Finch n’avaient pas agi avec honnêteté et intégrité pendant leur période chez AFL Insurance Brokers Limited, selon la FCA. Le duo a utilisé l’argent des clients pour financer les frais de fonctionnement de la société au lieu de préserver ces fonds conformément aux exigences réglementaires, a déclaré le régulateur. Lorsque les propriétaires ont ensuite cherché à vendre AFL, ils ont établi de faux documents financiers qui surévaluaient la situation financière de l’entreprise, trompant l’acheteur potentiel ainsi que les comptables et les auditeurs de la société, a indiqué la FCA. D’après le régulateur, ces documents mensongers cachaient le détournement de l’argent de clients et laissaient AFL avec un important déficit en fonds de clients.
« La High Court a conclu que les Finch étaient à l’origine de chaque élément de cette grave fraude. Ils ont donné une image trompeuse d’une entreprise prospère et ont utilisé l’argent de clients pour leur propre bénéfice — ce qu’ils savaient être incorrect », a déclaré Therese Chambers, directeur exécutif conjoint en charge de l’application des règles et de la supervision des marchés au sein de la FCA. « Nous n’accepterons pas les manquements graves et nous prendrons des mesures pour retirer les auteurs de fautes du secteur. »
La FCA a émis des décisions et les a déférées au Upper Tribunal
La FCA a indiqué que les décisions ne sont pas encore définitives, car les deux personnes ont exercé leur droit de déférer les décisions du régulateur au Upper Tribunal. Les constats contenus dans les décisions restent provisoires et reflètent le point de vue actuel de la FCA sur le comportement jusqu’à ce que le Tribunal parvienne à ses propres conclusions, selon le régulateur. La procédure d’application des règles fait suite à un contentieux civil lancé en août 2020, lorsque l’acheteur d’AFL a engagé des procédures devant la High Court contre Alec Finch et Robert Finch, cherchant des dommages-intérêts liés à une fraude présumée pendant la vente de l’entreprise, a déclaré la FCA. Le dossier d’application des règles de la FCA repose sur le jugement rendu le 27 septembre 2023 par la High Court.
La FCA a renoncé à des sanctions financières en raison de difficultés
La FCA a indiqué qu’elle aurait normalement imposé d’importantes sanctions financières aux deux personnes en plus des interdictions de secteur proposées. Toutefois, le régulateur a décidé de ne pas infliger d’amendes après qu’Alec Finch et Robert Finch eurent chacun fourni des éléments de preuve vérifiables montrant que toute sanction financière provoquerait de graves difficultés financières, selon la FCA. Alec Finch aurait sinon écopé d’une amende de 121 200 £, tandis que Robert Finch aurait fait face à une pénalité de 169 800 £, a révélé le régulateur.
AFL Insurance Brokers n’est plus autorisée par la FCA
AFL Insurance Brokers Limited a ensuite changé de nom pour devenir Ambon Brokers Limited et n’est plus autorisée par la Financial Conduct Authority, selon le régulateur. La FCA a déclaré que l’affaire constitue un rappel de sa surveillance continue de la manière dont les entreprises gèrent l’argent de clients, un domaine qui demeure au cœur des priorités de supervision et d’application des règles du régulateur. Le détournement d’actifs de clients est considéré comme l’un des manquements les plus graves aux règles des services financiers du Royaume-Uni, car il compromet directement la protection des clients et la confiance du marché, a déclaré la FCA.
FAQ
Qu’a décidé la FCA britannique au sujet d’Alec Finch et de Robert Finch ?
La UK Financial Conduct Authority britannique a publié des décisions (Decision Notices) proposant d’interdire à Alec Finch et à Robert Finch de travailler dans l’industrie des services financiers, après un jugement de la High Court de septembre 2023 qui a conclu qu’ils s’étaient livrés à une fraude et avaient détourné l’argent de clients tout en dirigeant AFL Insurance Brokers Limited. Les deux personnes ont déféré les décisions de la FCA au Upper Tribunal, rendant les interdictions proposées provisoires.
Pourquoi la FCA a renoncé à des sanctions financières contre les Finch ?
La FCA a décidé de ne pas infliger d’amendes après qu’Alec Finch et Robert Finch eurent chacun fourni des éléments de preuve vérifiables démontrant que toute sanction financière entraînerait de graves difficultés financières. Alec Finch aurait sinon été condamné à une amende de 121 200 £, tandis que Robert Finch aurait fait face à une pénalité de 169 800 £.
