Comment configurer ses actifs dans l'univers de la cryptomonnaie pour traverser les marchés haussiers et baissiers ?

Beaucoup de gens me demandent comment, si l'on souhaite gagner de l'argent en Bitcoin à long terme dans l'univers de la cryptomonnaie, tout en profitant des bénéfices d'autres jetons majeurs et en gardant des actifs relativement stables, on devrait se positionner ? Aujourd'hui, je vais vous enseigner une approche : faites-le vous-même, construisez un "fonds d'indice sectoriel de l'univers de la cryptomonnaie".
D'abord, comprenez une logique : l'univers de la cryptomonnaie ne repose pas sur le fait de « deviner les hausses et les baisses » pour gagner de l'argent, mais sur la « croissance de l'industrie ». Tant que vous pariez sur le bon secteur et choisissez la bonne structure d'actifs, tant que l'industrie est en croissance, votre allocation globale augmentera naturellement. En revanche, si l'industrie est en déclin, même si vous achetez le bon leader à court terme, vous ne pourrez pas y échapper à la fin. Donc, l'essentiel est de « prendre la bonne direction », et non de « deviner les bonnes fluctuations ».
Le monde de la finance traditionnelle a depuis longtemps une pensée d'investissement indiciel, comme le S&P 500, dont le principe est : suivre la croissance globale d'un secteur de la manière la plus diversifiée et la plus stable possible. L'univers de la cryptomonnaie peut également fonctionner de cette manière, sauf que personne ne vous aide à le regrouper, donc vous devez le faire vous-même.
L'univers de la cryptomonnaie comporte effectivement de grands risques, mais tous les risques tournent autour de deux indicateurs clés : premier, où se trouve le capital, le vote de capital est le véritable signal ; deuxième, le projet a-t-il une utilité.
Les meilleurs projets n'ont pas de secrets. Le BTC est le plus stable et le plus consensuel, c'est le plafond du consensus. L'ETH est l'écosystème le plus mature, avec une base solide. Bien que le USDT ne soit pas un jeton, il est indispensable pour la gestion de patrimoine sur la chaîne, les intérêts et la protection contre les risques. Le BNB et le SOL sont essentiellement des extensions de l'ETH, l'un étant l'écosystème des échanges, l'autre étant une chaîne publique haute performance, tous deux faisant partie de "l'univers de la cryptomonnaie d'Ethereum". Pourquoi ne pas inclure le XRP ? Parce qu'à ce jour, je ne vois vraiment pas son utilité réelle. À part le lavage de fonds gris, l'univers de la cryptomonnaie n'est pas une religion, si l'on détient à long terme, un projet sans utilité ne devrait pas être sur la table.
Donc, une allocation raisonnable à long terme devrait être la suivante : BTC est l'ossature principale, ETH est la couche de soutien, BNB et SOL sont des couches complémentaires, et USDT est la couche d'ajustement des flux de trésorerie. Selon les relations de capitalisation actuelle, la capitalisation de BTC est d'environ 4,7 fois celle d'ETH, ETH est 2,96 fois celle de BNB, et 3,88 fois celle de SOL. En suivant ce ratio, on peut établir :
1 BTC, 4,7 ETH, 13,9 BNB, 18,2 SOL.
Cette configuration équivaut à acheter un "ETF sectoriel" d'actifs clés de l'univers de la cryptomonnaie. La capitalisation totale de l'industrie de la blockchain n'est actuellement que de plus de 40 000 milliards de dollars. Si ce système peut vraiment changer les structures traditionnelles telles que la banque, le paiement, le financement et le stockage de la richesse, alors le BTC est considéré comme de l'or numérique, l'ETH comme le "système d'exploitation numérique" de l'ère Internet, et le BNB et le SOL comme des "points d'entrée" dans leurs écosystèmes respectifs. Une fois que l'industrie continuera de croître, la valeur de ces jetons finira par augmenter.
Si un jour une nouvelle blockchain apparaît, suffisamment innovante pour remplacer l'ETH et atteindre une capitalisation boursière de mille milliards de dollars, ce sera simple : il suffira de l'ajouter à votre allocation en proportion. Vous n'avez pas besoin de suivre les tendances, il suffit de réajuster régulièrement votre portefeuille. Si elle monte, vous pourrez naturellement en récolter les bénéfices.
Certaines personnes disent que l'ETH dépassera le BTC, et d'autres affirment que le SOL remplacera l'ETH. Quoi qu'il en soit, votre configuration vous permettra de bénéficier de n'importe quelle situation. Quelle est la pire des situations ? Que le SOL et le BNB tombent à zéro, cela n'affectera qu'environ 13 % des actifs. Si même l'ETH s'effondre, cela représente une perte d'environ 12 %. Si le BTC tombait à zéro, cela signifierait que tout le système de la blockchain est nié, et à ce moment-là, il n'y aurait plus rien dans l'univers de la cryptomonnaie.
L'élément le plus important dans l'investissement est l'état d'esprit. Investir ne consiste pas à surveiller les hausses et les baisses chaque jour, mais à s'assurer que vos actifs n'affectent pas votre vie. Si un petit mouvement vous empêche de dormir, alors votre manière de vous positionner est certainement problématique. Ceux qui réussissent sur le long terme ne sont jamais les plus intelligents, mais plutôt ceux qui savent garder leur calme.
Beaucoup de gens croient aveuglément en BTC, en mettant 99% de leur position dedans. Je ne nie pas que BTC est la pierre angulaire de l'univers de la cryptomonnaie, mais une allocation extrême est en soi l'un des comportements les plus risqués. Car le risque ne se limite pas à la baisse des prix des jetons, il y a aussi la conformité, les systèmes, les politiques, les cygnes noirs, et un tas d'autres facteurs. Plus c'est extrême, plus c'est fragile, et plus cela meurt vite.
L'essence de l'investissement indiciel est "l'équilibre dynamique". Par exemple, si l'ETH tombe à seulement 1/10 de la valeur marchande du BTC, alors la répartition devient 1 BTC et 10 ETH ; si l'ETH remonte à 20 % de la valeur marchande du BTC, alors on ajuste à 1 BTC et 5 ETH. C'est également le cas pour le BNB et le SOL. Cela permet d'acheter bas et de vendre haut automatiquement, sans avoir à surveiller le marché tous les jours.
Mais peu importe comment on ajuste, une ligne de fond ne peut pas être franchie : au moins 50 % de la position doit être réservée au BTC. Parce que le BTC est l'ancre de tout l'univers de la cryptomonnaie, c'est actuellement le seul actif qui peut être qualifié de "croyance décentralisée".
En ce qui concerne le BTC en tant qu'or numérique, je pense qu'il est encore trop tôt. Il ressemble maintenant plus à un actif cyclique - comme les actions cycliques sur les marchés traditionnels, avec des hausses et des baisses, mais chaque point bas lors des baisses est de plus en plus élevé. L'univers de la cryptomonnaie est essentiellement un grand jeu de cycles, l'argent entre, les bulles se forment, l'argent intelligent sort, le marché recule, les fonds se redistribuent, puis un nouveau cycle commence.
Si vous n'avez pas beaucoup de fonds, il n'est en fait pas nécessaire de penser à "quand vendre". Dans un marché haussier, vous n'osez pas vendre, et dans un marché baissier, vous n'osez pas acheter, ce genre d'hésitation n'a pas de sens. Si ça baisse, ça baisse ; si vous pouvez tenir, tenez. Une fois que vous aurez traversé deux cycles, vous comprendrez que la véritable richesse dans l'univers de la cryptomonnaie n'est pas gagnée par des prévisions, mais est obtenue par la persistance.
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