Futures vs Trading sur marge : Lequel devriez-vous réellement utiliser ?

Si vous êtes nouveau dans le trading de crypto-monnaies, vous avez probablement entendu ces deux termes utilisés. Mais voici le truc : ils ne sont pas identiques, et les confondre peut vous coûter de l'argent réel. Laissez-moi vous expliquer ce qui les rend différents.

La différence fondamentale : Contrats vs Actifs réels

Les contrats à terme sont essentiellement des paris sur le mouvement des prix. Vous n'achetez pas réellement du Bitcoin ou de l'Ethereum—vous négociez un contrat qui dit “Je pense que le BTC sera à $50k à cette date.” Lorsque le contrat expire, il se règle ( généralement en espèces) et c'est tout.

Le trading sur marge est différent. Vous achetez et vendez en réalité l'actif réel. Mais voici le hic : vous utilisez de l'argent emprunté pour le faire. Pensez à cela comme acheter une maison avec un prêt hypothécaire : vous possédez la maison, mais la banque en possède une partie jusqu'à ce que vous remboursiez le prêt.

Effet de levier : Tous deux le font, mais différemment

Les deux vous permettent de contrôler beaucoup plus de crypto que ce que votre liquidité actuelle permet. Un effet de levier de 10x signifie que 1 000 $ peuvent contrôler 10 000 $ en positions. Cela semble génial jusqu'à ce que le marché bouge contre vous de 10 %… et que vous soyez liquidé.

Les Coûts Cachés

Les traders sur marge paient des intérêts sur les fonds empruntés. Jour après jour, votre dette augmente. C'est comme une frais silencieuse qui ronge les bénéfices.

Les traders de contrats à terme ne paient généralement pas d'intérêts, mais ils traitent avec des dates d'expiration fixes. Votre contrat expire, vous le clôturez ou il se règle automatiquement.

Le vrai facteur de risque : appels de marge

Avec le trading sur marge, si votre position s'effondre, l'échange envoie un “appel de marge”—essentiellement un avertissement que vous devez déposer plus d'argent MAINTENANT ou ils vendront votre position de force pour récupérer les pertes. Les contrats à terme ne fonctionnent pas de cette manière car il y a une date de fin fixe.

Conclusion

Futures = contrats, date d'expiration fixe, pas d'intérêt, règlement prévisible Marge = actifs réels, intérêts en cours, appels de marge, tant que vous voulez qu'elle reste ouverte

Les deux sont à effet de levier, les deux sont risqués. Aucun d'eux n'est un schéma pour s'enrichir rapidement. Commencez petit, comprenez la taille des positions et ne risquez jamais plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.