Le $14B MBI Système pyramidal : Comment un homme a escroqué 10 millions de personnes

La Chine vient d'extrader Zhang Moumou de Thaïlande, le cerveau derrière le groupe MBI, l'un des plus grands systèmes pyramides de la cryptomonnaie. C'est la première extradition pour crime financier de la Chine en vertu du traité Chine-Thailande de 1999, et les chiffres sont stupéfiants.

L'Échelle de l'Escroquerie

Le groupe MBI a attiré plus de 10 millions de victimes dans un faux programme d'investissement qui nécessitait des frais d'entrée allant de 700 à 245 000 yuans ($98–$34,316). Le montant total détourné ? 100 milliards de yuans (~$14 milliards)—en faisant l'un des plus grands crimes financiers de mémoire récente.

Comment cela a fonctionné : Les investisseurs ont été promis des rendements astronomiques sur des investissements crypto qui n'existaient pas. Un classique du bait-and-switch, exécuté à une échelle industrielle.

Chronologie : De recherché à extradé

• Novembre 2020 : La police de Chongqing a ouvert une affaire contre Zhang
• Mars 2021 : Interpol a émis un avis de recherche rouge pour son arrestation
• Juillet 2022 : Les autorités thaïlandaises l'ont arrêté à Bangkok
• Mai 2024 : La cour de Thaïlande a approuvé l'extradition
• 2024 : Zhang est revenu en Chine pour être poursuivi

L'opération “Hunting Fox”—une task force conjointe chino-thaïlandaise—l'a suivi à travers les frontières pendant des années.

Pourquoi cela importe pour la crypto

Ce coup de filet souligne pourquoi la Chine a interdit le trading de crypto en 2021. Le gouvernement a cité la fraude et les escroqueries galopantes comme principaux moteurs. Bien que la Chine prohibe le trading, elle reconnaît toujours la crypto comme une propriété virtuelle, ce qui signifie que vous pouvez la détenir, mais que vous ne pouvez pas la trader sur les échanges du continent.

Récemment, le cadre anti-blanchiment d'argent de la Chine a explicitement signalé les transactions d'actifs virtuels comme un moyen de blanchiment d'argent, resserrant l'étau sur les activités crypto illicites.

La Grande Image

L'effondrement du groupe MBI est un rappel : si cela promet des rendements garantis avec un risque minimal, c'est probablement un système pyramidal. Les victimes ont perdu des milliards ; Zhang a perdu sa liberté.