Quand le marché saigne : pourquoi votre portefeuille vient d'être décimé ( et que faire maintenant )

Soyons réalistes—si vous détenez des alts en ce moment, vous regardez probablement une perte de portefeuille de -90% tandis que Bitcoin a “seulement” chuté de 8 à 10%. Goutte brutale, n'est-ce pas ?

Mais voici ce qui sépare les survivants des comptes liquidés :

Le Problème Central : Nous Sommes Accros aux Mauvaises Métriques

La plupart des traders poursuivent des gains rapides grâce aux contrats à terme perpétuels et à l'effet de levier. Lorsque le marché change, leurs ordres de stop-loss sont tranchés comme du beurre. Le coup de dopamine provenant de gains de 10x nous aveugle sur la taille des positions. Et quand la cupidité prend le volant, nous oublions de réaliser des bénéfices en cours de route.

La gestion des risques n'est pas ennuyeuse—c'est ce qui vous permet de rester dans le jeu.

Le portefeuille ennuyeux qui fonctionne réellement

Voici un cadre qui a traversé chaque cycle :

• 50% Bitcoin: L'amortisseur de votre portefeuille. Moins volatile que les alts, capture néanmoins le potentiel de hausse.
• 25% Stablecoins : Votre poudre sèche. Lorsque des opportunités apparaissent (comme maintenant), vous n'êtes pas contraint de vendre à bas prix.
• 25% Alts: Votre position de swing. Suffisant pour la convexité, pas assez pour vous détruire.

Lors de bains de sang comme celui-ci, faites pivoter les stables dans les creux, puis revenez au BTC lorsque le sentiment change.

La dure vérité

La cupidité pendant les rallies + le FOMO pendant les chutes = faillite. Vos émotions ne sont pas le problème—agir en fonction d'elles l'est.

Le marché va se redresser. La question est de savoir si vous aurez des fonds disponibles quand cela arrivera.

Restez discipliné. Restez en vie.