Maîtrisez votre portefeuille : la règle 3-5-7 que tout trader doit connaître

Si vous évoluez dans la crypto depuis un certain temps, vous savez probablement que la majorité des traders perdent de l’argent. Quelle en est la raison ? Ils ne disposent pas d’un système clair de gestion des risques. C’est là qu’intervient la règle 3-5-7, un cadre simple mais extrêmement efficace, développé par des traders expérimentés pour protéger le capital et maximiser les gains.

Comment ça fonctionne ?

Le 3 % : Votre bouclier par opération
Ne risquez jamais plus de 3 % de votre capital sur une seule position. Cela peut sembler basique, mais c’est le filet de sécurité de votre portefeuille. Imaginez que vous avez 10 000 $. La somme maximale que vous devriez exposer sur une transaction est de 300 $. Pourquoi ? Parce que si cette opération tourne mal, votre portefeuille peut absorber le choc sans s’effondrer.

Le 5 % : Ne vous concentrez pas sur un seul marché
Votre exposition totale combinée sur toutes les positions ouvertes ne doit pas dépasser 5 % de votre capital. Avec 50 000 $ sur le compte, cela représente au maximum 2 500 $, répartis entre tous vos trades actifs. Cela vous oblige à diversifier et évite que le BTC ou tout autre actif ne vous liquident complètement.

Le 7 % : Gagnez plus que vous ne perdez
Vos opérations gagnantes doivent générer au moins 7 % de rendement. L’objectif ? Que vos gains compensent largement vos pertes. Si vous perdez 3 % sur une mauvaise opération, vous devez gagner 7 % sur les bonnes pour rester à flot. Cela filtre automatiquement les configurations de faible qualité.

L’exemple concret

Compte de 100 000 $ :

• Risque maximum de 3 000 $ par opération
• Exposition totale maximale de 5 000 $ sur le marché
• Objectif de gain : au moins +7 % sur les trades gagnants

En respectant cette discipline, même si vous ne réussissez qu’à 40 % de vos trades, vos gains dépasseront vos pertes. La clé réside dans le ratio risque/rendement, pas dans la réussite à chaque coup.