L'inflation est arrivée, votre argent se dévalue | La véritable réflexion d'un trader

Il y a quelques jours, j'ai vu des données qui m'ont un peu choqué :

Un ami à moi gagne des millions à chaque cycle en étudiant les indicateurs d'inflation. Ce n'est pas une blague, c'est vrai. Pourquoi ? Parce que la plupart des gens ne comprennent pas du tout comment fonctionne l'inflation.

Disons d'abord quelque chose de simple : l'argent que vous avez entre les mains perd de sa valeur, ce n'est pas du catastrophisme. Après la crise financière de 2008, la Réserve fédérale a imprimé de l'argent à tour de bras pour sauver l'économie ; pendant la pandémie, les gouvernements du monde entier ont également libéré massivement des liquidités. Quel en est le résultat ? L'inflation mondiale a explosé, en particulier au cours des deux années 2021-2022, où l'IPC américain a dépassé 9 % à un moment donné, atteignant un niveau record en 40 ans.

Comment l'inflation est-elle apparue ? Trois raisons essentielles

L'impression d'argent a augmenté

Imaginez 10 pommes sur une île, avec 100 yuans en circulation. Soudain, la banque centrale imprime 100 yuans de plus, il y a toujours 10 pommes, et le prix des pommes passe à 20 yuans chacune. L'émission excessive de monnaie fait naturellement grimper les prix. La réalité est aussi dure que ça.

Il manque des choses

Le conflit russo-ukrainien de 2022 a interrompu l'approvisionnement en gaz naturel russe, faisant exploser les coûts de l'énergie en Europe ; pendant la pandémie, la chaîne d'approvisionnement mondiale s'est effondrée, les conteneurs ne pouvaient pas sortir. Quand il y a un problème du côté de l'offre, les prix s'envolent inévitablement.

Le coût a augmenté

Lorsque les entreprises augmentent les salaires de leurs employés, les coûts opérationnels augmentent, ce qui les oblige à augmenter les prix des produits pour transférer les coûts aux consommateurs. Lorsque les matières premières en amont comme les puces, le pétrole et les céréales augmentent, les prix des produits en aval explosent.

Comment la hausse des taux d'intérêt de la Réserve fédérale freine l'inflation

Il y a deux logiques derrière l'augmentation des taux d'intérêt :

D'une part, les prêts sont devenus plus chers, le coût d'emprunt augmente, les entreprises et les particuliers ne veulent pas emprunter pour investir ou consommer, l'argent chaud sur le marché a fui les petits investisseurs.

Deuxièmement, la liquidité du marché a diminué, la demande a chuté, et les prix se sont naturellement stabilisés.

Mais quel en est le prix ? La faillite de la Silicon Valley Bank (SVB) en 2023. L'augmentation des taux d'intérêt a provoqué une flambée des rendements obligataires, dépréciant les obligations détenues par les banques, ce qui a directement conduit à l'explosion. Si les taux d'intérêt augmentent trop rapidement, le système financier ne pourra pas résister. C'est pourquoi le monde entier surveille les décisions de la Réserve fédérale américaine : un choix américain fait trembler l'économie mondiale.

Les quatre niveaux de l'inflation que vous devez connaître

Inflation modérée (environ 2%-3%)

C'est l'état le plus confortable. Les économistes s'accordent à dire qu'une inflation modérée, appropriée, est comme un lubrifiant, elle peut stimuler le désir d'investissement des entreprises et favoriser la croissance économique. Tant que cela ne dépasse pas 5%, cela ne pose généralement pas de problème.

Inflation en forte hausse (décimales doubles)

Le taux d'inflation a grimpé à plus de 10%, la confiance des gens dans la monnaie commence à vaciller et l'économie commence à s'agiter. C'est un signe dangereux.

Inflation malveillante (à trois chiffres)

C'est un niveau de catastrophe. Il n'est apparu que 3 fois dans l'histoire :

• Allemagne en 1923 : les prix augmentent de 2500 % en un mois, les salaires des ouvriers sont versés en deux fois par jour, le prix du pain au crépuscule équivaut au prix d'une maison le matin.
• Hongrie 1946 : la dévaluation de la monnaie après-guerre atteignait un niveau inimaginable.
• Chine 1937-1949 : l'émission de monnaie fiduciaire a augmenté de 144,5 milliards de fois, les prix ont grimpé de 36 807 milliards de fois. En février 1948, le prix du riz était de 3 millions de yuans par quintal, et en juin, il a grimpé à 10 millions de yuans.

Ce n'est pas un jeu de chiffres, c'est un signal avant l'effondrement de la société.

La létalité de l'inflation sur votre portefeuille

Coût de la vie explosif

Le loyer, la nourriture, les déplacements et les soins médicaux sont tous devenus plus chers, mais les salaires ne suivent pas nécessairement. Le pouvoir d'achat réel des économies est en diminution.

Les dépôts bancaires sont un piège

Inflation de 5 %, taux d'intérêt bancaire de 2 %, votre argent “rétrécit” de 3 % chaque année. C'est pourquoi les gens intelligents investissent dans l'immobilier, la bourse et amassent de l'or - c'est toujours mieux que de rester passivement dévalué dans une banque.

La stagflation est le pire des scénarios

L'économie ne croît pas, le taux de chômage monte en flèche et l'inflation reste élevée. Les États-Unis ont déjà connu ce cauchemar dans les années 1970, ce qui a directement conduit à des troubles sociaux.

Vous devez prêter attention à ces deux indicateurs

IPC (Indice des Prix à la Consommation) Augmentation rapide = inflation = votre argent vaut de moins en moins.

IPP (Indice des prix à la production) Augmente rapidement = Coût de production en hausse = Les prix continueront d'augmenter à l'avenir

Apprenez à surveiller ces deux données, cela peut vous aider à prendre des décisions à l'avance. Ne attendez pas que l'inflation ait explosé pour réagir - ce sera trop tard.