#币安HODLer空投SAPIEN Les proverbes du monde de la crypto sont clairs — les gains sur le papier ne sont que virtuels, ce qui compte vraiment, c’est ce que vous pouvez retirer en argent comptant. La semaine dernière, j’ai rencontré un ami dont l’actif numérique a été multiplié par plusieurs dizaines, son compte affiche près de 10 millions en liquide, et il prévoit de liquider progressivement pour améliorer sa vie. Mais dès qu’il a transféré 50 000 yuan sur sa banque, le gestionnaire l’a appelé en moins d’une demi-heure, avec toutes sortes d’interrogations qui l’ont glacé d’effroi. Aujourd’hui, je vais parler de cette situation — une fois que votre capital devient conséquent, quelles actions attirent l’attention des banques.

Commençons par le seuil. Beaucoup pensent qu’en effectuant de petites transactions répétées, on peut échapper à la surveillance ? Faux. Les systèmes de contrôle modernes sont bien plus intelligents que vous ne le pensez.

**Première ligne rouge : 50 000 yuan par jour**
C’est une norme stricte. Si un compte reçoit plus de cette somme en 24 heures, le système le signale automatiquement, déclenchant un « rapport de transaction importante » — pas besoin de paniquer, cela ne signifie pas qu’on vous enquête directement, mais le gestionnaire vous contactera probablement pour demander la provenance des fonds. Dites simplement que c’est un gain d’investissement, évitez de vous inventer des histoires qui vous feraient peur.

**Deuxième ligne rouge : transactions fréquentes à court terme + mouvements rapides**
C’est encore plus risqué. Ce qui peut attirer l’attention, ce sont « des caractéristiques de flux inhabituelles » — par exemple, dix petites transactions en une journée pour atteindre 2 millions, ou l’argent qui arrive puis repart en moins d’une demi-heure. Même si aucune transaction ne dépasse 50 000 yuan, le système peut quand même la considérer comme une « transaction suspecte ».

Le cas le plus extrême que j’ai vu : quelqu’un qui a gagné 3 millions, pensant diversifier ses risques, a transféré 50 000 yuan chaque jour pendant six jours consécutifs. Mais au quatrième jour, son accès a été limité — impossible de faire des virements en ligne, ni de retirer à un distributeur automatique, il a dû se rendre au guichet avec sa pièce d’identité, écrire une déclaration sur la provenance des fonds sur place. La regard du caissier de banque, c’était comme s’il lui demandait directement s’il faisait du blanchiment d’argent.

$BTC Même si la valeur monte rapidement, tout revient aux règles du monde réel. Pour ceux qui ont plus d’un million en capital, ne sous-estimez pas la surveillance des banques — il faut répartir ses fonds, attendre le bon moment, et ne pas risquer de se faire mettre sur liste noire en voulant gagner quelques jours.