Après avoir traîné dans ce milieu pendant 8 ans, quelles tempêtes n'ai-je pas vues ? Mais récemment, en voyant un rapport d'enquête publié en commun par 11 régulateurs de différents pays, j'ai quand même été pris de court.

Chiffres choquants : entre janvier 2024 et septembre 2025, un acteur impliqué a réussi à détourner plus de 2,8 milliards de dollars d'actifs cryptographiques par divers moyens illégaux. Qu'est-ce que cela signifie ? En moyenne, 180 millions de dollars d'argent sale circulent chaque mois sur le dark web. Plus incroyable encore, le péage de cette autoroute de blanchiment d'argent est, étonnamment, une entreprise de paiement bien connue en Asie du Sud-Est.

Aujourd'hui, nous allons examiner comment fonctionne ce jeu de fonds transnational et comment nous, les joueurs ordinaires, pouvons nous protéger.

Commençons par quelques chiffres pour que vous puissiez ressentir : le montant total des affaires en 2024 s'élève à 1,19 milliard de dollars, représentant directement un tiers des flux de capitaux transfrontaliers de ce sujet pour l'année ! D'ici les neuf premiers mois de 2025, il a même explosé à 1,65 milliard de dollars. Pourquoi une telle croissance ? Parce que les actifs cryptographiques sont naturellement dotés d'un "buff gris" - pas besoin d'ouvrir un compte physique, les transferts transfrontaliers sont presque sans obstacles, agissant parfaitement comme un manteau d'invisibilité pour l'argent sale.

Le plus terrifiant, c'est que ce n'est plus un groupe de mercenaires qui s'active, mais qu'une chaîne industrielle complète s'est formée. Laissez-moi vous expliquer la logique de fonctionnement de cette industrie noire :

La première étape est la "couche de vol". Prenons l'exemple du tristement célèbre groupe Lazarus, qui se concentre sur les failles de sécurité des grandes plateformes de cryptomonnaie. En mai 2024, ils ont volé 35 millions de dollars d'une plateforme japonaise en un seul coup. Quelles sont les caractéristiques de ce type d'organisation ? Une technologie suffisamment solide, des opérations transnationales, et ils s'enfuient dès qu'ils ont réussi, fragmentant immédiatement les actifs après avoir obtenu l'argent...

(Le rythme de l'inachevé suscite la curiosité des lecteurs sur les étapes suivantes de la chaîne industrielle.)