Depuis plusieurs années dans le monde du trading, tout le monde a sûrement déjà entendu ce genre de plaintes : « J’ai bien vu la bon moment, mais ça a quand même explosé » ou « Le marché semble délibérément cibler les petits investisseurs ». Ces propos peuvent sembler frustrants, mais pour être honnête — 90 % des événements de liquidation totale ne sont pas causés par le marché lui-même, mais par des erreurs de décision des traders.

Après 8 ans d’expérience dans ce secteur, j’ai vraiment vu passer pas mal de pièges. La plus grande leçon que j’en retire est la suivante : la majorité des gens accusent le levier de leur liquidation, alors que c’est un véritable malentendu. J’ai vu des traders qui gagnent régulièrement avec un levier de 100x, et d’autres qui perdent tout en une semaine avec un levier de 3x. Le levier en soi n’est pas le problème, c’est la gestion de votre position qui l’est.

La logique fondamentale est la suivante : Risque réel = Multiplicateur de levier × Pourcentage de la position. En d’autres termes, une position de 1 % avec un levier de 100x comporte en réalité un risque inférieur à une position en spot pleine. Mais si vous utilisez 50 % de votre capital avec un levier de 10x, c’est comme danser au bord d’une falaise — n’importe quel recul peut faire sauter votre stop-loss.

Ma règle de trading est très simple : peu importe le levier, la taille d’une position sur un seul actif ne doit jamais dépasser 10 % de votre capital. Ce pourcentage n’est pas choisi au hasard, il a été ajusté au fil de nombreuses expériences pour constituer une ligne de sécurité. En respectant strictement cette règle, même en cas de chute de 20 %, votre compte peut survivre. À l’inverse, ignorer cette règle peut vous faire sortir du marché dès une baisse de 5 %.

La différence est là : un système de trading durable, ou une mentalité de joueur compulsif. Le premier nécessite du temps pour être validé, mais il a un taux de survie élevé ; le second peut sembler excitant, mais en réalité, il accélère la destruction du compte. Si vous utilisez encore le full margin ou un levier élevé pour trader, je vous conseille d’arrêter immédiatement et de repenser votre modèle de risque. La durée de vie de votre compte ne dépend pas de la tendance du marché, mais de votre capacité à tenir le coup dans le pire des scénarios.