Les Fondamentaux de l'Investissement en Cryptomonnaie : Guide Complet pour les Débutants

TL;DR Le Bitcoin est sans aucun doute l'actif numérique le plus connu, mais l'investissement en crypto offre des possibilités beaucoup plus larges grâce aux altcoins. Pour prendre une bonne décision d'investissement, vous devez comprendre les concepts de base, définir votre objectif d'investissement ou de trading, et connaître vos limites de tolérance au risque. Qu'il s'agisse d'analyse fondamentale ou technique, ou d'une combinaison des deux, une approche réfléchie est essentielle sur le chemin du succès.

Introduction aux Actifs Numériques

Le Bitcoin et les autres cryptomonnaies ont ouvert de nouvelles dimensions pour les investisseurs. L'un des moyens de diversifier son mode de vie est d'investir dans la crypto, mais cela ne doit pas être pris à la légère. Prendre ce type de décisions financières nécessite d'acquérir des connaissances de base ainsi que de mettre en place une stratégie bien planifiée.

Il ne suffit pas d'acheter quelques tokens au hasard et d'espérer. Le véritable succès repose sur une connaissance approfondie du marché, la réalisation de recherches régulières et le respect de règles strictes de gestion des risques. En général, les investisseurs qui réussissent de manière plus durable sont ceux qui définissent à l'avance leurs propres limites de prise de risque et qui n'investissent jamais un montant dont la perte mettrait en péril leur situation financière.

Bitcoin ou d'autres cryptomonnaies ?

Au cours des dernières années, la position du Bitcoin dans le monde des cryptomonnaies s'est révélée extrêmement forte. C'est le premier projet de blockchain largement reconnu et il reste le leader en termes de capitalisation boursière. Cependant, ce n'est pas la seule option.

Le marché actuel offre de nombreuses alternatives. Il existe des cryptomonnaies qui ont leur propre blockchain, tandis que d'autres fonctionnent sur un réseau existant ( comme la BNB Smart Chain ou les tokens basés sur Ethereum ). Chaque projet a une proposition de valeur différente, et chacun est associé à ses propres risques et opportunités.

L'un des points à décider est de savoir si vous vous concentrez uniquement sur Bitcoin ou si vous souhaitez allouer des fonds à plusieurs projets. Certains investisseurs préfèrent l'approche monolithique, tandis que d'autres diversifient activement l'étendue de leurs investissements en crypto.

La stratégie de répartition des actifs consiste à ne pas investir tout votre argent dans un seul projet. Si vous avez plusieurs actifs numériques différents, il est beaucoup moins probable qu'un échec dans un projet entraîne une perte économique totale. Cependant, les altcoins sont également remplis d'escroqueries sur le marché, en plus des projets prometteurs. C'est pourquoi vous devez toujours faire vos propres recherches et n'investir que dans des projets auxquels vous croyez réellement et que vous avez étudiés en profondeur.

Investissement ou Trading ?

La première question que vous devez vous poser est de savoir si vous souhaitez être un investisseur à long terme ou un trader actif. Ce sont deux approches complètement différentes.

Une stratégie d'investissement consiste à choisir des actifs que vous souhaitez détenir pendant une longue période. Cette méthode plus passive nécessite moins de temps et présente généralement un risque plus faible. Les investisseurs pensent à des années à l'avance et ne se soucient pas des fluctuations de prix quotidiennes ou hebdomadaires.

Le trading en revanche vise à réaliser des profits à court et moyen terme. C'est une approche beaucoup plus active, consistant en une série de transactions d'achat et de vente régulières. Les traders doivent développer des stratégies plus complexes, passer plus de temps à analyser le marché et être capables de gérer une plus grande volatilité. De plus, ils doivent également faire face à des coûts de transaction plus élevés.

Les marchés de la cryptomonnaie sont connus pour leur instabilité. Bien que la volatilité des prix soit nécessaire pour les traders afin de réaliser des profits, cela représente également des dangers accrus. Pour les débutants, l'approche d'investissement est clairement la plus recommandée, car elle nécessite moins de connaissances techniques et d'attention quotidienne. Les investisseurs à long terme se concentrent sur les bases du projet, (est-ce que l'équipe est stable, est-ce que le cas d'utilisation est réel, est-ce que le modèle est durable), et non sur les fluctuations quotidiennes des prix.

Beaucoup choisissent l'investissement pour l'absence d'émotions. Le trading fréquent peut être stressant, et il est facile de prendre de mauvaises décisions sur une base de panique. Une approche à long terme réduit ce fardeau psychologique.

Méthodes d'Évaluation : Analyse Fondamentale et Technique

Pour prendre de bonnes décisions d'investissement en crypto, vous devez suivre une certaine méthode d'analyse.

Le type d'analyse dépend de si vous souhaitez investir ou trader, mais les deux techniques peuvent fournir des informations utiles.

Analyse Fondamentale

Les investisseurs à long terme se tournent généralement vers l'analyse fondamentale. Cela se concentre sur l'évaluation de la valeur intrinsèque d'un projet. Vous examinez l'objectif du projet, l'équipe, le développement technologique, le marché, la situation concurrentielle, le plan futur et d'autres facteurs fondamentaux.

Si vous souhaitez évaluer un projet de cryptomonnaie sur une base fondamentale, demandez-vous : Y a-t-il un problème réel qu'il résout ? L'équipe de développement est-elle fiable ? Quelle est la tendance d'adoption ? Existe-t-il un modèle de revenu durable ? Ce sont les types de questions que vous poseriez également lors de l'évaluation d'une entreprise traditionnelle.

Analyse Technique

L'analyse technique tente de prédire les mouvements futurs en étudiant les données historiques de prix et de volume. Cela inclut l'analyse des graphiques en chandelier, l'identification des lignes de tendance et l'utilisation d'indicateurs tels que les moyennes mobiles ou le RSI.

Les traders ont généralement plus de connaissances techniques, car les variations de prix quotidiennes ou hebdomadaires sont essentielles pour eux.

L'investissement en crypto au quotidien : étape par étape

Si vous avez déjà décidé que vous souhaitez investir dans les cryptomonnaies, voici un guide de base pour commencer.

1. Choisissez une plateforme fiable

Le premier pas est de choisir une plateforme de trading d'actifs numériques qui soit sécurisée, conviviale et soumise à une réglementation appropriée. De nombreuses plateformes internationales sont disponibles, permettant d'acheter et de vendre des cryptomonnaies.

2. Effectue la procédure d'identification

Toutes les plateformes sérieuses exigent une identification (KYC – Know Your Customer). Cela est nécessaire en raison des exigences réglementaires et offre une protection contre le blanchiment d'argent et la fraude.

3. Rechargez votre compte avec de la monnaie fiduciaire

La plupart des plateformes permettent des dépôts par carte bancaire ou par virement bancaire. Ensuite, vous pouvez utiliser votre fiat déposé pour acheter des cryptomonnaies.

4. Commencez par le premier achat

Le premier pas peut être d'investir dans un projet plus grand comme le Bitcoin, ou dans un projet alternatif plus petit. Il est important de commencer seulement avec le montant que tu peux te permettre de perdre.

Que faire de vos cryptos ?

Une fois que vous avez acheté votre cryptomonnaie, vous avez plusieurs options.

Stockage : Vous pouvez stocker des actifs numériques sur la plateforme, ou les transférer dans votre propre portefeuille de cryptomonnaie, qui peut être plus sécurisé pour un maintien à long terme.

Revenu Passif : De nombreuses plateformes offrent la possibilité de générer des revenus passifs. En gros, vous pouvez utiliser votre crypto comme “dépôt” et en échange, vous recevrez des intérêts ou des frais.

Trading : Vous pouvez vendre à tout moment si vous pensez que le prix a atteint un niveau approprié, ou si selon votre stratégie, vous souhaitez passer à un autre projet.

Pensées finales

Un investissement en crypto n'est pas un chemin vers la richesse rapide, mais un processus d'apprentissage. Plus tu comprends le marché, meilleures seront tes décisions. Les décisions basées sur les émotions - comme la vente en panique - sont beaucoup moins probables si tu as des connaissances solides.

N'oublie pas la règle principale : ne mise jamais des sommes que tu ne peux pas te permettre de perdre. Investir dans la crypto-monnaie comporte un risque plus élevé, mais la patience à long terme et une stratégie réfléchie peuvent fournir une bonne base pour atteindre tes objectifs financiers.