Falcon Finance (FF): Protocole de génération de profits et émission de stablecoin

FF qu'est-ce que c'est? Découvrez ce protocole décentralisé.

Falcon Finance est une plateforme décentralisée qui permet aux utilisateurs de mettre en garantie des actifs numériques pour émettre des USDf—un dollar synthétique garanti par des actifs de valeur supérieure par défaut. Ce n'est pas seulement un protocole simple, mais aussi un écosystème complet pour gérer des actifs, générer des rendements et optimiser les profits.

Contrairement aux bourses traditionnelles, Falcon Finance se concentre sur la création d'une infrastructure de garantie universelle. Cela signifie que vous pouvez non seulement vous inscrire avec des USDf à partir de stablecoins, mais aussi utiliser des actifs volatils comme le BTC ou l'ETH pour participer à l'écosystème lucratif.

Mécanisme de fonctionnement : Qu'est-ce que USDf, sUSDf et vault ?

Émission de USDf : Deux approches différentes

Falcon Finance propose deux méthodes d'émission de USDf pour différents besoins.

Méthode de base : Vous pouvez envoyer des stablecoins tels que USDT ou USDC et recevoir des USDf au taux de 1:1. C'est l'option idéale pour ceux qui souhaitent rechercher de la stabilité.

Méthode avancée : Si vous possédez des actifs qui ne sont pas des stablecoins, vous devrez fournir des actifs supplémentaires en garantie. Cette méthode est conçue pour ceux qui s'engagent à déposer des actifs pendant une période fixe, permettant à vos actifs d'avoir encore une chance d'apprécier tout en générant des bénéfices. Le montant de USDf que vous recevrez dépendra de la durée de blocage et du niveau de risque que vous acceptez.

USDf est garanti par des actifs d'une valeur supérieure à la quantité émise, tout en étant géré par des stratégies de régulation de marché pour maintenir la stabilité des prix.

sUSDf: Token généré par le staking

Lorsque vous stakez des USDf dans les coffres de Falcon Finance, vous recevrez des sUSDf—un token représentant la propriété dans le fonds générateur de profit. La valeur de sUSDf augmente au fil du temps grâce au protocole générant des profits à partir de stratégies telles que le trading d'arbitrage, le staking et la fourniture de liquidité.

Le taux entre sUSDf et USDf augmente continuellement, donc chaque unité de sUSDf reflétera une valeur plus grande par rapport à l'initial. C'est un mécanisme d'accumulation de profit automatique sans que vous ayez à effectuer d'autres opérations.

Qu'est-ce qu'un Vault et comment ça fonctionne ?

Vault dans Falcon Finance sont des coffres conçus pour gérer des actifs et générer des flux de rendement. Il existe deux types de vault principaux :

Vault de rendement de base: Vous pouvez staker USDf ou sUSDf sans période de blocage. Le rendement ici est généralement stable mais plus faible, et vous pouvez retirer des fonds à tout moment.

Vault améliorant le rendement : C'est l'endroit où vous verrouillez des actifs pour des périodes fixes comme 3 ou 6 mois afin de recevoir un rendement plus élevé. Lorsque vous restakez sUSDf dans ce type de vault, chaque position sera représentée par un NFT (token non fongible), affichant le montant des actifs stakés et la durée de verrouillage. À la fin de la période, vous pouvez échanger le NFT contre le sUSDf initial ainsi que les bénéfices supplémentaires.

Ce mécanisme de coffre-fort permet aux utilisateurs de choisir de manière flexible entre la liquidité et un rendement plus élevé.

Processus de participation détaillé

Pour commencer avec Falcon Finance, vous devrez passer par les étapes suivantes :

Étape 1 - Envoyer des actifs : Connectez votre portefeuille Web3 ( doit être sur la liste blanche ) et envoyez des actifs en garantie. Les stablecoins seront émis en USDf au taux de 1:1, tandis que des actifs tels que BTC ou ETH nécessiteront une garantie excédentaire.

Étape 2 - Émission de USDf : Lorsque l'actif est confirmé, le protocole émettra USDf à partir de votre actif.

Étape 3 - Staker USDf : Apporter l'USDf dans les coffres pour frapper des sUSDf, ce token augmentera de valeur au fil du temps grâce à des stratégies de diversification.

Étape 4 - Restake pour un rendement plus élevé : Si vous le souhaitez, vous pouvez verrouiller sUSDf dans un coffre-fort amélioré pour des périodes fixes. Votre position sera représentée par un NFT.

Étape 5 - Échange : Lorsque vous souhaitez retirer, vous pouvez unstake sUSDf en USDf, puis échanger USDf contre des stablecoins au taux de 1:1. Si vous déposez un actif qui n'est pas un stablecoin, vous pouvez récupérer l'actif collatéral initial ( selon les conditions du marché ).

Sécurité et gestion des risques

Falcon Finance s'associe à des institutions de conservation indépendantes utilisant un mécanisme d'approbation multi-signature et la technologie de calcul multi-parties (MPC) pour protéger les actifs que vous déposez. De plus, le protocole exige que vous complétiez le processus de vérification KYC et AML pour renforcer la sécurité et assurer la conformité.

Le protocole met également en œuvre des mécanismes de surveillance automatiques et manuels en combinaison avec des stratégies de trading conçues pour limiter les risques liés aux fluctuations de prix soudaines. Si un stablecoin commence à perdre le ratio de peg établi, Falcon Finance peut se désengager ou couvrir cette position.

Le protocole maintient un fonds d'assurance sur la chaîne agissant comme une réserve pendant les périodes de tension, pouvant être utilisé pour soutenir le marché USDf et promouvoir la stabilité du système.

Les risques que vous devez connaître

Bien que Falcon Finance dispose de mesures de protection, les utilisateurs doivent toujours comprendre les risques potentiels :

Risques de sécurité : Comme tout actif numérique, Falcon Finance peut être confronté à des attaques informatiques, des interruptions de blockchain ou des erreurs techniques.

Risque de perte de peg : USDf ou d'autres actifs peuvent ne pas maintenir le ratio de peg établi en raison de la volatilité du marché, d'un manque de liquidité ou de changements réglementaires.

Risques opérationnels : Une perte de connexion Internet et des erreurs système peuvent temporairement restreindre l'accès ou ralentir les transactions.

Risques liés aux tiers : Falcon Finance collabore avec des services tiers, ce qui signifie que la plateforme ne contrôle pas entièrement les actifs lorsqu'ils sont transférés en dehors du système.

Token FF: Avantages et applications

FF est le token natif du protocole Falcon Finance, avec un maximum de 10 milliards de tokens. Ce token a de nombreuses applications dans l'écosystème :

Gouvernance : Les détenteurs de FF peuvent voter sur les propositions affectant les aspects clés du protocole, des mises à niveau techniques aux initiatives de croissance à long terme.

Offre : Staker ou détenir des FF vous permet de bénéficier d'avantages tels qu'un APY plus élevé lors du staking de USDf, des exigences de collateral plus faibles lors de l'émission de USDf, et des frais de swap réduits.

Récompense de l'écosystème : Une partie de l'offre de FF est allouée pour récompenser les utilisateurs participant à l'écosystème à travers des activités telles que le lancement, le staking et la participation à des protocoles DeFi.

Accès aux produits : Les détenteurs de FF ont le droit d'accéder en avant-première aux produits et fonctionnalités à venir, y compris des coffres de profits équilibrant les risques et des options de sortie structurées.

Données du token FF:

• Offre maximale: 10 000 000 000 token

Récapitulatif

Falcon Finance fournit un cadre complet pour le nantissement d'actifs, l'émission de stablecoins et l'accès à des stratégies de rendement variées. Grâce à des fonctionnalités telles que USDf, sUSDf et des coffres renforçant le rendement, la plateforme offre de nombreuses options pour optimiser vos actifs numériques.

Cependant, il est important que vous compreniez bien les risques potentiels tels que la volatilité des prix, la perte du ratio de peg établi et les problèmes de sécurité. Vous devriez soigneusement considérer ces risques avant de participer et n'investir que l'argent que vous pouvez vous permettre de perdre.