Souvent, on me demande combien de coins il faut détenir pour une configuration optimale. Honnêtement, la gestion de position n’est pas une question de mathématiques — c’est l’art de la gestion des risques.

La erreur la plus courante chez les débutants est d’acheter beaucoup avec peu d’argent. Sans un compte de dix mille euros, ils veulent diversifier en dizaines de coins, mais finissent par ne même pas se souvenir des noms des projets, et paniquent dès que le marché chute, en coupant leurs positions. J’ai vu trop de ces catastrophes.

Alors, comment faire ? Je vais décomposer en fonction de la taille du capital.

**À partir de 10 000€ : peu mais précis, pas de dispersion**

C’est la phase d’expérimentation, l’objectif n’est pas de devenir riche rapidement, mais d’apprendre à comprendre la volatilité et à maîtriser son mental.

Je recommande de sélectionner 3 coins. Par exemple, BTC comme base (stable), ETH comme fondation écologique, et un autre potentiel, peut-être dans l’IA ou le DePIN. Chaque position représente environ 30 %, il reste 10 % en cash pour pouvoir renforcer en cas de chute brutale.

Beaucoup trouvent cela trop peu. Mais pensez-y : l’avantage d’un petit compte, c’est la flexibilité. Si un coin double, cela a un impact évident sur le portefeuille global. Si vous en divisez en une dizaine, une hausse de 20 % ne vous rapportera que quelques repas, et vous n’aurez pas l’énergie pour suivre tout. C’est contre-productif.

**20 000€ - 50 000€ : stratification défensive, avec des limites et de l’attaque**

Après avoir doublé votre capital, le problème le plus fréquent est l’euphorie. Certains mettent tout sur un meme meme coin à la mode, d’autres ne jouent qu’avec BTC et ETH, mais ces deux extrêmes peuvent tous deux conduire à la chute.

Une approche plus sûre est la configuration "noyau-satellites".

Le noyau représente 60 %, toujours BTC et ETH, mais vous pouvez ajouter 1-2 chaînes L1 principales, comme SOL ou TON. Ces actifs ont une volatilité relativement modérée, ils servent de ballast pour le portefeuille. Les satellites représentent 30 %, avec 3-4 actifs à risque moyen, pour tester la croissance. Les 10 % restants restent en réserve pour la flexibilité.

Ainsi, vous avez à la fois de la défense et de l’attaque, la structure du portefeuille est plus saine.