Korbit fait face à une amende de 2,73 milliards de KRW alors que la Corée du Sud intensifie la lutte contre le blanchiment d'argent

L’Unité de Renseignement Financier (FIU) de Corée du Sud a imposé des sanctions strictes à la plateforme d’échange de cryptomonnaies Korbit suite à un audit de conformité ayant révélé des milliers de violations des règles anti-blanchiment (AML). Cette mesure d’application indique un approfondissement de la pression réglementaire sur les plateformes d’actifs virtuels pour renforcer leurs systèmes de Vérification d’Identité (KYC) et de surveillance des transactions.

L’étendue des défaillances de conformité

L’enquête de la FIU, menée du 16 au 29 octobre 2024, a documenté environ 22 000 cas où Korbit n’a pas correctement mis en œuvre les protocoles obligatoires de vérification des clients. Les violations se répartissaient en plusieurs catégories qui démontrent collectivement des lacunes systémiques dans le contrôle.

Le problème le plus fréquent concernait des procédures d’identification client incomplètes. Environ 12 800 cas ont montré que les clients avaient soumis des documents insuffisants — notamment des pièces d’identité floues, des adresses résidentielles manquantes et des enregistrements de vérification expirés. Au-delà des défauts documentaires, environ 9 100 transactions ont été effectuées sans que les clients aient complété entièrement les vérifications requises. Cela contredisait directement les dispositions fondamentales de la Loi sur l’information financière spécifique, qui exige la complétion complète du KYC avant toute activité de trading.

La gestion des risques était également insuffisante. Korbit a permis des transactions de clients dont le profil de risque avait été rehaussé — indiquant généralement un potentiel accru d’activité suspecte — sans appliquer de mesures de diligence renforcées. Cela représentait une défaillance critique dans les procédures de conformité par niveaux.

Lacunes dans les actifs internationaux et émergents

L’audit a révélé d’autres zones d’ombre réglementaires. Korbit a traité 19 transferts impliquant trois fournisseurs de services d’actifs virtuels étrangers (VASPs) qui n’avaient pas déposé les divulgations d’enregistrement requises. En faisant affaire avec des opérateurs étrangers non enregistrés, la plateforme a violé les interdictions explicites concernant la collaboration avec des plateformes non vérifiées.

Les activités liées aux NFT ont également révélé une faiblesse en matière de conformité. La FIU a identifié 655 transactions NFT où Korbit n’a pas effectué d’évaluations obligatoires des risques de blanchiment d’argent. Étant donné que les NFT servent de plus en plus de véhicules pour le transfert de valeur et d’activités illicites potentielles, les régulateurs attendent désormais des opérateurs de plateforme qu’ils appliquent une vigilance équivalente aux objets numériques qu’aux échanges de cryptomonnaies traditionnels.

Sanctions et message réglementaire

La FIU a imposé plusieurs mesures correctives : un avertissement organisationnel, une amende de 2,73 milliards de KRW (environ 1,88 million de dollars US), et une mise en garde à l’attention du PDG de l’entreprise. Un avertissement séparé a été adressé au responsable de la conformité. La structure de la pénalité reflète l’ampleur de la violation, la responsabilité de la direction, et si Korbit a montré des engagements correctifs.

Cette action de contrôle souligne l’évolution de l’approche de la Corée du Sud en matière de réglementation des actifs virtuels. Plutôt que de limiter la surveillance aux manipulations de marché à grande échelle, les autorités examinent désormais en détail l’infrastructure de conformité — processus d’intégration des clients, contrôles transaction par transaction, et catégories d’actifs émergents.

La FIU a indiqué que des inspections et des activités d’application similaires s’intensifieront dans tout le secteur, ce qui laisse entendre que les coûts de conformité AML et la complexité opérationnelle augmenteront probablement pour toutes les plateformes de cryptomonnaies coréennes.