Comment commencer à trader sur le Forex ? Guide pour les débutants dans le domaine

Le marché des devises étrangères (Marché des Changes) est l’un des marchés financiers les plus importants et les plus liquides au monde. Selon les données de 2567, le volume moyen quotidien des échanges sur le système Forex mondial s’élève à environ 7,5 trillions de dollars américains. Avec la diversité des outils de trading et la forte liquidité, les opportunités de profit sont vastes pour différents types de traders. Cet article vous aidera à comprendre où commencer si vous êtes un débutant en trading forex.

Connaissances de base à maîtriser avant de trader sur le Forex

Qu’est-ce que le trading Forex ?

Le trading de devises étrangères (Forex Trading) ne consiste pas simplement à gagner de l’argent en achetant une seule devise, mais à échanger sur la base d’une comparaison entre deux devises, appelée « paire de devises » (Currency Pair).

Par exemple, la paire USD/THB à un prix de 35,00 signifie : acheter 1 dollar américain nécessite 35 bahts thaïlandais, ou encore USD/JPY à 160,00 indique 1 dollar américain = 160 yens japonais.

Dans toute paire de devises, la première devise (Devise de base) est celle que vous achetez ou vendez, tandis que la seconde (Devise de cotation) sert à mesurer la valeur.

Remarque : Parfois, le terme Forex peut être utilisé de manière générale pour désigner le trading de CFD, comme le trading de matières premières, d’or ou d’indices boursiers. Mais dans sa définition la plus stricte, Forex désigne uniquement le trading de devises.

Pourquoi le Forex est-il populaire parmi les traders ?

1. Une forte liquidité - La taille du marché permet d’entrer et sortir rapidement des positions au prix souhaité.

2. Des horaires de trading flexibles - Ouvert presque 24h/5, permettant aux traders de choisir des moments adaptés à leur emploi du temps.

3. Des opportunités de profit en marché haussier comme baissier - Avec de nombreuses paires de devises, il est possible de profiter aussi bien de la hausse que de la baisse des prix.

4. La possibilité d’appliquer diverses stratégies - Le trading Forex peut servir à la fois à la spéculation et à la couverture contre les risques liés aux actifs étrangers.

5. L’effet de levier - En utilisant des instruments dérivés, vous pouvez tirer parti de l’effet de levier (Leverage) pour augmenter la capacité de votre capital.

Facteurs influençant la fluctuation des taux de change

Pour réussir en tant que débutant, il faut comprendre ce qui motive principalement la variation des prix :

• Décisions des banques centrales - Les changements de taux d’intérêt ou de masse monétaire ont un impact significatif sur le taux de change, surtout ceux des banques centrales des grandes économies.

• Données économiques - Des chiffres comme l’inflation, le solde des comptes courants ou les rapports d’emploi donnent des indications sur la politique monétaire à venir et la santé économique globale.

• Flux d’investissements internationaux - Les modifications dans la politique commerciale, l’environnement d’investissement ou la stabilité politique influencent les flux de capitaux.

• Conditions du marché mondial - Les variations des marchés boursiers, obligataires et des matières premières affectent aussi le taux de change. Par exemple, une hausse du prix du pétrole peut renforcer la monnaie des pays exportateurs.

• L’incertitude mondiale - Certaines devises, comme le dollar américain ou le yen japonais, sont considérées comme des « actifs refuges » que les investisseurs recherchent en période de risque accru.

Différentes voies pour trader sur le Forex

Pour un investisseur non institutionnel (pas une institution), les principales options sont :

Méthode 1 : Achat-vente au comptant (Spot Trading)

C’est la méthode la plus simple : échanger une devise contre une autre, puis attendre que le taux change pour vendre à nouveau et réaliser un profit ou une perte.

Avantages : simple, direct.

Inconvénients : nécessite de déposer la somme totale, peu de paires disponibles, frais de change élevés, peu adapté au trading à court terme.

Méthode 2 : Trading de contrats à terme

Les contrats à terme sont des instruments standardisés négociés sur des marchés réglementés (comme TFEX en Thaïlande ou CME aux États-Unis). Très liquides, ils peuvent être tradés presque toute la journée et permettent d’utiliser l’effet de levier.

Avantages : bonne liquidité, trading quasi 24h/5.

Inconvénients : contrats souvent volumineux, nécessitent un capital initial conséquent.

Méthode 3 : Trading de CFD (Contracts for Difference)

Les CFD sont des instruments dérivés qui donnent le droit de profiter de la différence de prix. Très flexibles, ils peuvent être tradés presque 24h/5, avec peu de capital initial, et permettent d’utiliser l’effet de levier.

Avantages : flexibilité, faible capital, très utilisé pour le trading à court terme.

Inconvénients : effet de levier élevé, risque de liquidation, gestion rigoureuse du risque indispensable.

Quelles paires conviennent aux débutants ?

Choisir la bonne paire est une étape clé. Considérez ces facteurs :

• Liquidité : une paire très liquide est plus facile à trader avec des spreads plus faibles.

• Volatilité : une volatilité trop faible limite les opportunités, tandis qu’une volatilité excessive augmente le risque.

• Horaires de liquidité : même si le Forex est ouvert 24/5, certaines paires ont une liquidité maximale à certains moments.

• Actualités et événements : certaines paires sont plus sensibles aux nouvelles, ce qui peut être exploité par les traders basés sur l’analyse fondamentale.

Pour débuter, vous pouvez considérer ces paires :

• EUR/USD - La paire la plus liquide avec une volatilité modérée, idéale pour le trading à court et moyen terme. Elle bouge beaucoup lors des ouvertures des marchés européens et américains.

• USD/JPY - Très populaire, avec une bonne liquidité et une volatilité faible à moyenne. (Variable selon les décisions de la Banque centrale japonaise). Forte activité lors des ouvertures de Tokyo et de New York.

• GBP/USD - Bonne liquidité, volatilité plus élevée en raison des facteurs spécifiques au Royaume-Uni. Convient à ceux qui aiment plus de mouvement.

Étapes pour trader sur le Forex pour débutants

Étape 1 : Choisir la paire et déterminer la direction

Après avoir choisi la paire, vérifiez le prix actuel et analysez le graphique technique sur votre plateforme.

Étape 2 : Ouvrir une position

Lorsque vous êtes prêt, passez un ordre :

• Achat : si vous pensez que la devise va s’apprécier, le profit augmentera si le prix monte.

• Vente : si vous pensez que la devise va se déprécier, le profit augmentera si le prix baisse.

Étape 3 : Définir des ordres de protection

Utilisez un ordre limite pour entrer à un certain prix, et surtout, utilisez un Stop Loss pour fermer automatiquement la position si le marché évolue dans le mauvais sens.

Étape 4 : Surveiller la marge

Suivez en permanence votre niveau de marge pour vous assurer que vous avez suffisamment de fonds pour maintenir votre position ouverte.

Étape 5 : Clôturer et apprendre

Lorsque le prix évolue comme prévu, fermez la position pour réaliser le profit. En cas d’erreur, analysez ce qui n’a pas fonctionné. En général, le trading est un processus répétitif. Quand vous trouvez une stratégie qui marche, répétez-la, comme le disait Charlie Munger : “Nous avons assez de bon sens pour continuer à faire ce qui fonctionne très bien. Je dirais que nous démontrons ce qu’on pourrait appeler l’algorithme fondamental de la vie — répéter ce qui marche.”

Précautions essentielles à connaître

Le trading Forex comporte des risques élevés. Voici ce qu’il faut garder à l’esprit :

Risque lié à l’effet de levier élevé - Bien que l’effet de levier puisse amplifier les gains, il amplifie aussi les pertes. Les traders utilisant un levier élevé risquent d’être forcés à clôturer leur position (Margin Call), pouvant perdre tout leur capital. Choisissez un niveau de levier adapté à votre tolérance au risque.

Volatilité imprévisible - Les annonces de banques centrales, les données économiques ou événements soudains peuvent faire exploser le taux de change. Aucun stop-loss ou limite ne peut prévoir tous les mouvements, et vous risquez d’être forcé de clôturer votre position.

Trading émotionnel - Trader trop souvent ou basé sur des sentiments plutôt que sur une stratégie planifiée est risqué. Il faut trader uniquement selon un plan bien défini.

En résumé

Le trading forex pour débutants peut sembler complexe, mais avec une étude approfondie et une pratique régulière, vous comprendrez mieux le marché et pourrez élaborer votre propre stratégie. Le trading de CFD est particulièrement adapté pour commencer, car il nécessite peu de capital et offre une grande flexibilité pour tester différentes approches.

Le marché Forex offre aux traders la possibilité de trader presque 24h/5, de profiter des fluctuations des taux de change, de tester de nouvelles stratégies et de couvrir leur portefeuille d’investissement. La réussite dépend toutefois d’une gestion rigoureuse du risque et d’un apprentissage continu.

Avertissement : Investir comporte des risques et peut ne pas convenir à tout le monde.