Comment trader le Forex : ce que les investisseurs débutants doivent savoir en 2025

Qu’est-ce que le Forex et pourquoi il attire l’attention

Le marché des changes (Forex) est le marché financier ayant le plus grand volume de transactions au monde. En 2567, ce marché a enregistré un volume de transactions moyen quotidien de 7,5 billions de dollars américains. Avec une liquidité massive et une variété d’instruments de trading, le trading forex est ainsi un canal d’investissement ouvert pour les investisseurs à différents niveaux.

Comprendre les bases du trading Forex

Le trading forex fait référence à l’échange de devises étrangères en comparant deux devises, appelées “paires de devises” (Currency Pairs). Par exemple, USD/THB signifie le dollar américain par rapport au baht. Ici, la première devise (USD) s’appelle “Devise de Base” et la deuxième devise (THB) s’appelle “Devise de Cotation”.

Lorsqu’un investisseur achète la paire USD/THB à 35,00, cela signifie qu’il achète 1 dollar en vendant 35 bahts. À l’inverse, vendre cette paire de devises signifie vendre 1 dollar et racheter le baht.

Il est important de comprendre que le trading forex est différent du trading de CFDs sur d’autres actifs tels que l’or, les actions individuelles ou les indices. Le Forex se concentre uniquement sur l’échange de devises.

Avantages du trading Forex

• Liquidité de premier ordre : Les investisseurs peuvent acheter et vendre facilement selon les quantités et les prix souhaités, permettant de profiter rapidement ou de modifier les positions rapidement.

• Nombreuses heures de trading : Le marché forex est ouvert presque 24/5, permettant aux investisseurs de choisir l’heure qui leur convient.

• Opportunités variées : Il existe de nombreuses paires de devises à trader et on peut faire des profits à la fois sur les marchés à la hausse et à la baisse.

• Flexibilité de l’investissement : Peut être utilisé comme instrument de spéculation ou de couverture de risque.

• Bénéfice de l’emprunt d’argent : Les investisseurs peuvent utiliser l’effet de levier (Leverage) pour augmenter le potentiel de profit.

Facteurs affectant le marché Forex

La volatilité des taux de change est causée par de nombreux facteurs :

• Politique des banques centrales : L’ajustement des taux d’intérêt et les changements de politique monétaire affectent rapidement la valeur des devises, en particulier des banques centrales des grandes économies telles que les États-Unis, le Japon et l’Europe.

• Statistiques économiques : Les données sur l’inflation, l’emploi et la balance des comptes courants indiquent la force de l’économie et de la devise.

• Flux d’investissement internationaux : Les changements de politique commerciale, les élections et les conditions d’investissement mondiaux affectent les entrées et sorties de capitaux.

• Conditions du marché mondial : Les prix du pétrole, les indices boursiers et les prix des obligations affectent certaines paires de devises en particulier.

• Demande d’actifs sûrs : En période de crise, les investisseurs se tournent souvent vers l’achat de dollars ou de yens, considérés comme plus sûrs.

Formes d’investissement Forex populaires

Échange de devises réelles sur le marché au comptant (Spot Market)

C’est la méthode la plus directe. Les investisseurs échangent une devise contre une autre, et lorsque le prix change, ils peuvent échanger pour réaliser un profit ou une perte. Cependant, cette méthode nécessite d’investir la totalité du capital, offre des options de devises limitées et des frais de change élevés, ce n’est donc pas idéal pour le trading à court terme.

Trading de contrats à terme (Futures)

Les contrats à terme sont standardisés et négociés sur des marchés officiels. Par exemple, EUR/USD au marché CME de Chicago. Avec une liquidité élevée et la capacité à utiliser l’effet de levier, c’est une option populaire, mais la taille des contrats est généralement grande, ce qui peut être un obstacle pour les petits investisseurs.

Trading de CFDs sur devises

Les contrats pour différence (CFDs) sont une méthode très flexible. Les investisseurs peuvent trader presque 24/5, utiliser l’effet de levier et nécessitent peu de capital initial. Cela rend cette méthode populaire pour de nombreux investisseurs pour le trading à court terme. Cependant, les CFDs comportent un risque élevé, en particulier lorsque l’effet de levier est utilisé à un niveau élevé, ce qui peut entraîner une perte de capital supérieure à l’investissement initial.

Paires de devises appropriées pour les débutants

Les investisseurs débutants doivent considérer les facteurs suivants lorsqu’ils choisissent une paire de devises :

• Liquidité : Les paires de devises avec un volume de transactions élevé assurent d’obtenir les prix souhaités avec des coûts bas.

• Volatilité : Une volatilité trop faible rend difficile la détection des mouvements, mais une volatilité trop haute rend difficile le contrôle des risques.

• Heures de trading : Chaque paire de devises a ses propres heures de bonne liquidité, comme les heures d’ouverture des marchés dans chaque région.

• Actualités et facteurs fondamentaux : Les investisseurs qui souhaitent trader selon les actualités peuvent choisir des paires de devises affectées par différentes actualités.

Paires de devises populaires pour les débutants :

• EUR/USD : Liquidité la plus élevée, volatilité modérée, adaptée au trading à court terme à moyen terme. Se déplace le plus lorsque les marchés européen et américain ouvrent.

• USD/JPY : Bonne liquidité, volatilité faible à modérée, peut changer lorsque la Banque du Japon modifie sa politique. Se déplace lors de l’ouverture des marchés de Tokyo et des États-Unis.

• GBP/USD : Bonne liquidité, volatilité élevée en raison des facteurs spécifiques au Royaume-Uni. Se déplace lors de l’ouverture des marchés européen et américain.

Étapes du trading Forex pour les débutants

Étape 1 : Choisir la paire de devises appropriée

Sélectionnez une paire de devises qui correspond à votre style de trading. Accordez de l’importance à la liquidité, à la volatilité et aux heures auxquelles vous traiterez.

Étape 2 : Analyser le prix et ouvrir une position

Vérifiez le prix actuel de la paire de devises et utilisez l’analyse technique ou fondamentale. Ensuite :

• Passer un ordre d’achat : Lorsque vous pensez que la devise se renforcera, si le prix monte, vous ferez un profit, mais s’il baisse, vous subirez une perte.

• Passer un ordre de vente : Lorsque vous pensez que la devise s’affaiblira, si le prix baisse, vous ferez un profit, mais s’il monte, vous subirez une perte.

Étape 3 : Définir les conditions de fermeture de la position

Utilisez des ordres Stop Loss pour fermer automatiquement une position lorsque la perte atteint un point déterminé, et utilisez Take Profit pour rendre les profits lorsque le prix atteint la cible.

Étape 4 : Surveiller et fermer la position

Surveillez le niveau de marge et attendez que le prix atteigne votre objectif. Une fois qu’il a atteint, fermez la position pour réaliser les profits.

Étape 5 : Leçons et amélioration

Passez en revue chaque transaction, trouvez les erreurs et utilisez-les pour améliorer le trading suivant. Le trading est un processus continu qui nécessite de la pratique, et une fois que vous trouvez une stratégie qui fonctionne bien, apprenez à la répéter systématiquement.

Risques à éviter

Utiliser trop d’effet de levier

L’effet de levier augmente le potentiel de profit mais multiplie aussi le risque. Utiliser un effet de levier élevé peut entraîner la perte de tout le capital d’investissement si le prix se déplace dans la mauvaise direction. Vous devez choisir un niveau d’effet de levier approprié à la volatilité et au capital disponible.

Ne pas se préparer à la volatilité

Actuellement, la valeur des devises est très volatile, en particulier lors des annonces de données économiques importantes ou des réunions des banques centrales. Vous devez avoir un plan pour la volatilité, comme définir des Stop Loss et éviter les périodes à haut risque.

Traiter trop souvent

Trader à chaque occasion mène généralement à des pertes. Les investisseurs ne devraient trader que selon leur plan et rejeter les opportunités incertaines.

Conclusion

Le trading forex est un canal d’investissement intéressant pour les investisseurs ayant des connaissances fondamentales, en particulier le trading de CFDs qui ne nécessite pas beaucoup de capital, offre une grande flexibilité et supporte des stratégies variées. Le marché Forex offre aux investisseurs la possibilité de faire des profits, d’essayer de nouvelles stratégies et de diversifier les risques de leur portefeuille. Cependant, vous devez comprendre les risques, avoir un plan de trading clair et accepter d’apprendre de l’expérience pour réussir sur ce marché.