2025 à ne pas manquer : 8 actions à dividendes qui offrent des avantages pour les investisseurs directs

Pour les investisseurs à la recherche de revenus réguliers issus de la détention d’actions, dans un marché en mouvement, les actions à dividendes restent une option à considérer sérieusement. En 2568, une sélection de 8 actions à dividendes de qualité a été établie, accompagnée d’informations du marché boursier, afin de permettre aux investisseurs de prendre des décisions éclairées.

Liste des 8 actions à dividendes pour l’investissement en 2568

Étude approfondie de chaque action à dividendes

DIF : Action sur l’infrastructure numérique

DIF est un fonds d’infrastructure détenant des actifs liés aux pylônes de télécommunications et aux réseaux de fibres optiques, avec 16 059 pylônes. Son activité principale consiste à louer à long terme aux opérateurs mobiles, assurant ainsi des revenus prévisibles.

Informations actuelles :

• Valeur de l’action : 7,90 THB
• Rendement en dividendes : 11,25%
• Dividende par action : 0,22 THB
• P/BV : 0,52 fois

Les analystes ont des avis divergents : certains recommandent “acheter” (avec un objectif de 10,50-11,50 THB), estimant que DIF bénéficie de la baisse des taux d’intérêt et d’opportunités d’expansion des contrats de location, tandis que d’autres conseillent “conserver” en raison du risque de refinancement de la dette de 11,6 milliards THB arrivant à échéance.

TISCO : Action populaire à dividendes

TISCO est la société mère du groupe TISCO Financial, réputée pour ses dividendes réguliers et élevés. Elle opère dans le crédit auto et le nantissement de véhicules sous la marque “Somwang”.

Informations actuelles :

• Valeur de l’action : 97,50 THB
• Rendement en dividendes : 7,95%
• Dividende pour 2567, versé en 2568 : 5,75 THB par action
• P/E : 11,46 fois
• P/BV : 1,75 fois

TISCO a versé deux fois par an, totalisant 7,75 THB par action pour 2568. La performance de cette action à dividendes de qualité montre que le rendement en dividendes est plus attractif que la croissance du prix. La majorité des analystes recommandent “conserver”, privilégiant le rendement en dividendes plutôt que la hausse du prix.

( AP : Promoteur immobilier à faible valorisation

AP est un leader dans le développement immobilier intégré, allant des maisons individuelles, townhouses, jusqu’aux condominiums, avec des marques solides et une large couverture de marché.

Informations actuelles :

• Valeur de l’action : 5,80 THB
• Rendement en dividendes prévu 2568 : 7,35%
• Rendement historique : 10,26%
• Dividende : 0,60 THB par action
• P/E : 3,77 fois
• P/BV : 0,41 fois

AP se distingue par ses faibles P/E et P/BV par rapport à d’autres facteurs. 13 sur 16 analystes recommandent “acheter” avec un objectif moyen de 9,54 THB, ce qui indique un potentiel de profit via la différence de prix, avec un taux de dividende supérieur à 7% par an.

) SIRI : Immobilier à rendement élevé

SIRI, fondé en 2527, développe des projets résidentiels de toutes sortes et investit aussi dans des activités annexes comme les centres commerciaux et les usines de panneaux de béton préfabriqué.

Informations actuelles :

• Valeur de l’action : 1,17 THB
• Rendement en dividendes prévu 2568 : 8,72%
• Dividende : 0,08 THB par action
• P/E : 4,47 fois
• P/BV : 0,43 fois

SIRI offre parmi les rendements en dividendes les plus élevés du marché, avec une valeur très attractive. Malgré l’incertitude du marché immobilier, sa valorisation très basse et son rendement séduisant en font une action à surveiller. 8 analystes sur 14 recommandent “acheter” avec un objectif de 1,72 THB.

DMT : Action défensive sur l’autoroute

DMT détient une concession pour la gestion des péages sur l’autoroute Don Mueang ###Ding Daeng jusqu’à Anusorn(, longue de 21 km. Son modèle économique est une “vache à lait” générant des flux de trésorerie stables.

Informations actuelles :

• Valeur de l’action : 9,70 THB
• Rendement en dividendes : 8,56%
• Dividende : 0,22 THB par action
• P/E : 12,69 fois
• P/BV : 1,31 fois

DMT est une action fiable )Stock Défensif###, avec des revenus facilement prévisibles. Sa politique de dividende “pas moins de 90% du bénéfice net” permet une estimation précise des dividendes. Les analystes recommandent “Outperform” et “Conserver” avec un objectif moyen de 12,17 THB. Cependant, il faut surveiller le risque à long terme lié à la fin de la concession.

( MC : Action de détail vestimentaire solide

MC opère dans la vente au détail de vêtements et de lifestyle, avec la marque “Mc” très connue pour ses jeans. Elle distribue aussi d’autres marques.

Informations actuelles :

• Valeur de l’action : 9,55 THB
• Rendement en dividendes prévu 2568 : 8,26%
• Dividende : 0,55 THB par action
• P/E : 10,03 fois
• P/BV : 2,12 fois

MC présente une stabilité financière, avec un ratio D/E de seulement 0,51, ce qui indique un faible risque financier. 4 analystes recommandent “acheter” avec un objectif moyen de 12,55 THB, anticipant une croissance des bénéfices au T3/68.

) TCAP : Action financière diversifiée

TCAP fonctionne comme une holding dans divers secteurs financiers, notamment la location-vente (via THANI), l’assurance, la courtage, et la gestion d’actifs dépréciés, avec une participation dans la banque TMBThanachart.

Informations actuelles :

• Valeur de l’action : 46,00 THB
• Rendement en dividendes : 6,98%
• Dividende : 2,05 THB par action
• P/E : 7,51 fois
• P/BV : 0,65 fois

TCAP a une valorisation ###Attractive###, avec un P/E de seulement 7,51 et un P/BV de 0,65, indiquant que le prix est inférieur à la valeur comptable. La diversification dans plusieurs activités financières réduit le risque. La moyenne des analystes cible 53,86 THB, avec un rendement en dividendes estimé à 7%.

( PTT : Action énergétique nationale

PTT, leader dans l’énergie et la pétrochimie en Thaïlande, opère dans l’exploration, la production, le gaz naturel, la vente au détail de carburant, et d’autres activités.

Informations actuelles :

• Valeur de l’action : 30,00 THB
• Rendement en dividendes : 7,05%
• Dividende : 1,30 THB par action
• P/E : 10,08 fois
• P/BV : 0,73 fois

PTT est une entreprise très stable et fiable pour l’investissement. Malgré la transition vers les énergies propres, ses activités principales génèrent des flux de trésorerie solides et investissent dans de nouveaux secteurs. Elle reste une valeur sûre pour les investisseurs en actions à dividendes.

Comment analyser intelligemment une action à dividendes

Une forte rentabilité en dividendes peut être une illusion. Il faut considérer d’autres facteurs :

Vérifier la régularité des paiements Ne pas se limiter au rendement élevé. Vérifier si l’entreprise verse régulièrement ses dividendes sur 3 à 5 ans, même en période de volatilité.

Évaluer la politique de dividendes L’entreprise a-t-elle une politique claire, par exemple un pourcentage du bénéfice net ()Payout Ratio() ? Si le ratio dépasse 90-100%, cela peut indiquer un manque de fonds pour la croissance.

Analyser les fondamentaux L’entreprise évolue-t-elle dans un secteur en croissance ? Dispose-t-elle d’un avantage concurrentiel ? Ses finances sont-elles solides, avec une dette raisonnable et des bénéfices durables ?

Vérifier le flux de trésorerie opérationnel Il doit être positif et stable, pour assurer le paiement des dividendes et la croissance future.

Chercher la croissance des dividendes Une bonne entreprise ne verse pas seulement un dividende élevé, mais peut aussi augmenter le dividende par action chaque année, signe d’expansion.

Étapes pour investir dans des actions à dividendes en 2568

1. Ouvrir un compte chez un courtier Les non-adhérents doivent s’inscrire auprès d’une société de courtage agréée, en ligne ou en agence.

2. Transférer des fonds Déposer des THB en cash dans le portefeuille pour acheter des actions.

3. Analyser et sélectionner des actions Utiliser les données ici et d’autres sources fiables comme set.or.th, Settrade, ou analyses de courtiers.

4. Passer un ordre via la plateforme Choisir le symbole, la quantité, le prix, puis confirmer.

5. Recevoir les dividendes Après déclaration, les dividendes )moins 10% d’impôt### seront crédités automatiquement sur le compte.

Investir dans des actions à dividendes étrangères, une option

La réponse est “absolument oui”. Investir dans des actions à dividendes étrangères reste une stratégie intelligente pour les investisseurs thaïlandais souhaitant diversifier leur risque hors du marché thaïlandais et accéder à des entreprises mondiales stables.

Les raisons :

• Accès à des géants mondiaux : Apple, Microsoft, Coca-Cola, Johnson & Johnson, etc.
• Stabilité à long terme : ces sociétés ont des décennies de versements réguliers, certains sont des “Dividend Aristocrats” (augmentant leurs dividendes 25 années consécutives).
• Revenus en dollars US : diversification de la devise.

Comment investir dans des actions à dividendes étrangères :

Via des fonds communs de placement : il en existe beaucoup qui investissent dans des actions américaines à dividendes. Les investisseurs peuvent choisir selon leur profil de risque, en comparant performances, frais et politiques.

Résumé : investir dans des actions à dividendes en 2568

L’investissement dans les actions à dividendes demeure une stratégie efficace pour 2568, notamment pour ceux qui veulent générer un flux de revenus et réduire la volatilité de leur portefeuille.

Les 8 actions sélectionnées constituent un point de départ intéressant, avec des fondamentaux solides et un bon potentiel de dividendes. Cependant, il est essentiel d’analyser la régularité des paiements, la santé financière, et le potentiel de croissance à long terme, tant sur le marché local qu’international, pour bâtir une richesse durable.