Les investissements alternatifs choisis par la nouvelle génération d'investisseurs, comment commencer ?

Récemment, alors que les marchés financiers mondiaux connaissent une évolution rapide, la façon dont la nouvelle génération d’investisseurs construit leur portefeuille change également rapidement. Les jeunes générations, estimant que les actions et obligations cotées ne suffisent plus, se tournent vers une variété d’actifs tels que les cryptomonnaies, les matières premières, l’art, ou encore les parts de startups. Dans cet article, nous allons analyser la réalité de ces investissements alternatifs, examiner les principaux produits choisis par les investisseurs, et discuter des stratégies gagnantes pour réussir dans l’investissement alternatif.

Pourquoi la nouvelle génération s’intéresse-t-elle aux investissements alternatifs ?

L’investissement alternatif désigne l’investissement dans des actifs autres que les produits financiers traditionnels comme les actions et obligations. Mais au-delà de la simple idée de « investir dans autre chose », l’investissement alternatif est devenu une stratégie dans l’environnement d’investissement moderne.

Contrairement aux actifs traditionnels, les actifs alternatifs ont une faible corrélation avec les indices boursiers, ce qui aide à la gestion du risque de portefeuille. La poursuite de rendements réels dans un contexte économique marqué par l’inflation et la politique de taux bas explique également pourquoi les investisseurs se tournent vers l’investissement alternatif. Par ailleurs, en adoptant une stratégie appropriée, il est possible d’obtenir des rendements bien supérieurs à ceux des actifs traditionnels, ce qui constitue un attrait majeur.

Quels sont les produits d’investissement alternatif ?

Matières premières et métaux précieux

L’or, le pétrole, les céréales, les métaux rares, etc., sont parmi les actifs qui performent le mieux en période d’inflation. Leur valeur en tant qu’actifs réels est mise en avant lorsque la valeur des monnaies se déprécie. L’accès à ces actifs via des contrats à terme ou des ETF est facile, mais il faut garder à l’esprit qu’ils réagissent de manière sensible aux indicateurs économiques mondiaux et aux chocs d’offre.

Parts de sociétés non cotées

L’investissement dans des startups ou des entreprises en création est une préoccupation majeure pour la nouvelle génération d’investisseurs. Ces investissements offrent la possibilité d’entrer à bas prix à un stade précoce, avec la perspective de gains multipliés par plusieurs dizaines en cas de succès. Cependant, la liquidité du marché est très faible, il faut attendre plusieurs années avant la cotation, et en cas de faillite ou d’échec en bourse, le risque de perte totale est présent.

Cryptomonnaies

Les actifs numériques, notamment le Bitcoin et l’Ethereum, sont désormais bien établis comme une catégorie d’investissement alternatif. Leur forte liquidité et leur volatilité en font des outils idéaux pour le trading à court terme. Le Bitcoin, notamment, est surnommé « or numérique » et est reconnu comme un moyen de stockage à long terme. Cependant, il faut faire attention à leur sensibilité excessive au sentiment du marché et à la difficulté de vérifier la fiabilité des projets.

Actifs de collection et produits de prestige

Les œuvres d’art, antiquités, pièces de monnaie en édition limitée, vins vintages, voitures classiques, vêtements et chaussures de luxe, etc., sont aussi des actifs de collection générant des profits. En cas de succès, il est possible de réaliser des plus-values de plusieurs millions d’euros, mais cela nécessite une expertise pointue dans la sélection des produits, et des risques juridiques peuvent survenir lors de reventes.

Investissement fractionné

Ce mode permet de diviser des actifs coûteux en plusieurs parts via des titres, permettant à des petits investisseurs d’y accéder. Il offre l’avantage d’investir avec peu de capital dans des actifs généralement difficiles d’accès comme l’immobilier, les œuvres d’art ou les droits d’auteur musicaux. Cependant, il faut être conscient des frais élevés, et des enjeux juridiques liés à la dispersion de la propriété. En 2025, les autorités financières envisagent de réglementer ce secteur, ce qui devrait apporter plus de stabilité.

Crowdfunding

Ce mode d’investissement consiste à financer collectivement des projets comme la production cinématographique, le lancement de nouveaux produits ou le développement de jeux vidéo. Il permet de bénéficier à la fois de récompenses matérielles (accéder en avant-première à des produits) et de rendements financiers. Cependant, le risque d’échec du projet et la longue période d’attente sont des inconvénients.

Les principaux avantages et risques de l’investissement alternatif

Avantages

L’investissement alternatif permet de diversifier le portefeuille grâce à une faible corrélation avec les actifs traditionnels, et joue un rôle de protection en période d’incertitude économique. Les investisseurs qui suivent de près les tendances comme les cryptomonnaies ou les startups technologiques peuvent souvent réaliser des gains importants. De plus, il offre une valeur éducative en permettant d’approfondir sa compréhension des marchés financiers.

Inconvénients et précautions

La forte volatilité et l’incertitude caractérisent l’investissement alternatif. La difficulté à trouver des contreparties et la faible liquidité, avec des délais de vente longs, sont des problèmes majeurs. La transparence limitée de l’information et l’asymétrie d’informations augmentent le risque de pertes pour les investisseurs non spécialisés. Les frais d’entrée sont également relativement élevés.

Guide pratique pour réussir dans l’investissement alternatif

Premier conseil : privilégier l’apprentissage

Sans une compréhension approfondie des actifs, la réussite dans l’investissement alternatif est difficile. Il faut continuer à acquérir des connaissances sur des sujets comme la technologie et l’écosystème des cryptomonnaies, ou la vérification de l’authenticité et des tendances du marché de l’art.

Deuxième conseil : évaluer objectivement sa situation financière

Il est essentiel de faire un diagnostic réaliste de sa situation financière et de sa tolérance au risque. La recherche de rendements élevés n’est pas adaptée à tous, et une forte volatilité peut nuire à la santé mentale.

Troisième conseil : commencer petit

Investir une grosse somme dans un actif en forte hausse est une erreur fréquente. Commencez par de petites sommes pour observer le flux de capitaux, puis augmentez progressivement si vous avez confiance.

Quatrième conseil : choisir une plateforme fiable

Examinez attentivement la structure des frais, le niveau de sécurité et la liberté de retrait. Évitez les plateformes avec des frais excessifs ou des restrictions de liquidité.

Cinquième conseil : diversifier ses investissements

Une combinaison équilibrée de cryptomonnaies, métaux précieux, actions, obligations et liquidités peut considérablement réduire la volatilité globale du portefeuille.

Sixième conseil : définir des objectifs clairs

Pour une rentabilité à court terme, privilégier les actifs à forte volatilité ; pour la stabilité à long terme, opter pour les métaux précieux ; pour la croissance, privilégier les parts de sociétés.

Stratégies psychologiques pour réussir dans l’investissement alternatif

La puissance de la vision à long terme

Surtout pour l’investissement dans les startups, il faut faire preuve de patience, car la réalisation des gains peut prendre plusieurs années. Se concentrer uniquement sur des gains à court terme limite la réussite durable.

Rester calme face à la volatilité

Les actifs alternatifs connaissent des fluctuations importantes. Il est crucial de ne pas céder à l’émotion, en respectant strictement ses seuils de stop-loss et de take-profit.

Éviter la spéculation excessive

Se laisser emporter par des tendances comme les NFT ou les memecoins peut entraîner des pertes. Il faut percevoir les tendances macroéconomiques, mais prendre ses décisions d’investissement de manière rationnelle.

Apprentissage continu et ajustement de la stratégie

Le marché des investissements alternatifs évolue rapidement. Surveillez constamment vos actifs et ajustez votre position si nécessaire.

Principes pour minimiser les risques

Étant donné la volatilité et l’incertitude, il faut toujours privilégier une stratégie de limitation des pertes.

Conclusion : l’avenir de l’investissement alternatif

Au cours des dernières années, diverses formes d’investissements alternatifs comme les cryptomonnaies, l’investissement fractionné ou le crowdfunding se sont rapidement développées. La nouvelle génération d’investisseurs cherche à réaliser à la fois des rendements élevés et à diversifier leur portefeuille.

Cependant, l’investissement alternatif requiert une expertise avancée et une gestion rigoureuse des risques. En évitant les investissements impulsifs et en adoptant une approche basée sur l’apprentissage, l’auto-évaluation objective et la progression graduelle, l’investissement alternatif peut devenir un outil puissant pour atteindre ses objectifs financiers. Si vous vous intéressez à des produits comme les matières premières, les métaux précieux ou les cryptomonnaies, commencer dès maintenant peut également être une bonne option.