2026-01-08 04:27:53

一、 état des lieux : après la montagne russe, on est encore plus lucide

Le marché des cryptomonnaies en 2025 a effectivement connu de grands bouleversements. Le Bitcoin a atteint un sommet historique à 126 000 dollars, puis est redescendu en dessous de 90 000 ; les flux vers les ETF ont stagné, et le secteur des altcoins est en pleine détresse ; à première vue, il ne reste plus qu’une atmosphère de panique.

Mais mon point de vue est différent. Ce mouvement de correction ressemble plutôt à un processus de purification. Vous vous souvenez du marché haussier précédent ? Toutes les cryptos pouvaient monter, acheter n’importe quoi rapportait, même les « légumes » pouvaient y aller les yeux fermés. Maintenant que la marée est retombée, ceux qui doivent montrer leurs jambes finiront par le faire.

L’essentiel, c’est que la logique fondamentale du marché n’a pas changé. La volatilité reste forte, mais la tendance à l’institutionnalisation et à la conformité n’a jamais été interrompue. Les chiffres parlent d’eux-mêmes : un flux net annuel de 57 milliards de dollars dans les ETF Bitcoin spot, le volume de règlement en stablecoins atteint 46 000 milliards de dollars, et même des géants traditionnels comme Visa commencent à utiliser USDC pour leurs règlements. Quel signal cela envoie-t-il ? Les actifs cryptographiques sortent peu à peu de la périphérie pour s’inscrire dans le système financier officiel, passant d’un casino à une partie intégrante de la boîte à outils financière.

Donc, mon attitude face à la situation actuelle est simple : ne pas se laisser effrayer par l’amplitude à court terme des K-lines, mais adopter une vision à long terme basée sur la gestion d’actifs pour traverser les cycles.

二、 ma logique d’action : trois portefeuilles, trois stratégies

Je divise mes fonds en trois parts, chacune correspondant à des objectifs et à une tolérance au risque différentes. (Petit rappel : les proportions ci-dessous doivent être ajustées en fonction de votre situation personnelle !)

**Ancre de stabilité (60%) : uniquement Bitcoin et Ethereum**

Pourquoi se limiter à ces deux ? En toute honnêteté, ce sont actuellement les seuls actifs bénéficiant d’un « consensus institutionnel ». La gestion des actifs des ETF Bitcoin spot a déjà dépassé le seuil des 100 milliards de dollars, et Ethereum continue d’étendre ses activités de staking et son écosystème Layer 2. Ces actifs peuvent être achetés lors d’une baisse sans crainte, et leur hausse ne déséquilibre pas la psychologie.

Comment faire concrètement ? La stratégie principale est l’investissement périodique (dollar-cost averaging), en renforçant lors de fortes baisses (par exemple si Bitcoin chute à un certain niveau psychologique), et en restant inactif lors de hausses importantes. Cela permet de sécuriser des gains à long terme tout en évitant la pression psychologique du timing.

**L’attaquant (25%) : suivre l’écosystème des chaînes publiques et les applications clés**

Cette partie s’adresse aux participants ayant une certaine tolérance au risque. Elle concerne principalement les projets de blockchains avec des cas d’usage concrets, dont l’écosystème évolue, ainsi que les tokens liés à la DeFi, Layer 2, cross-chain, etc. La volatilité est importante, mais si l’on parvient à repérer un point d’éclatement de l’écosystème, le rendement peut être considérable.

Critères de sélection : éviter les projets purement spéculatifs, privilégier ceux avec des avancées techniques, une activité de développement soutenue et un volume de transactions réel.

**Le terrain d’expérimentation (15%) : explorer de petites sommes dans de nouveaux secteurs**

Ce fonds sert à suivre des directions émergentes comme les tokens liés à l’IA, RWA (actifs réels tokenisés), blockchain modulaire, etc. Le risque est élevé, mais si l’on capte le bon moment, un seul projet peut doubler ou tripler. L’essentiel est de limiter la taille des investissements pour ne pas tout miser.

三、 quelques détails pratiques pour traverser 2025

**Concernant les stablecoins : en accumuler si disponibles**

Le volume de règlement en stablecoins a déjà atteint 46 000 milliards de dollars, ce qui montre qu’ils ont évolué d’un simple actif d’investissement à une infrastructure de transaction. En période d’incertitude extrême, détenir une certaine proportion de stablecoins permet de réduire le risque et d’être prêt à saisir rapidement une opportunité lors d’un « black swan ». Personnellement, je maintiens 15-20% de mes fonds en stablecoins dans mon portefeuille.

**Concernant la psychologie : voir la baisse comme une opportunité**

Les moments où le sentiment du marché est extrêmement pessimiste sont souvent les meilleures occasions d’accumuler. Si en 2025 une correction importante se reproduit, je ne m’en plaindrai pas, bien au contraire, je la considérerai comme une opportunité d’augmenter mes positions.

**Concernant le stop-loss : fixer une limite mentale**

Même si je suis optimiste à long terme, il faut avoir une limite. Si Bitcoin passe sous 80 000 dollars ou si les fondamentaux d’Ethereum se détériorent gravement, il faut couper ses pertes. La cupidité fait souvent plus de mal que la panique.

En résumé, la volatilité du marché en 2025 va continuer, mais la tendance à l’institutionnalisation de fond ne s’inversera pas. Patience, discipline et organisation dans la gestion des actifs cryptographiques sont la clé pour traverser les cycles.

BTC1,3%

USDC-0,03%

ETH-0,31%

RWA3,04%

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CryptoGoldmine

· 01-10 23:28

D'un point de vue du ratio de revenus de puissance de calcul, c'est effectivement une bonne fenêtre pour acheter à bas prix actuellement.

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GasFeeVictim

· 01-09 22:09

60% BTC et ETH, ça semble bien, mais je trouve que 25% pour les altcoins agressifs, c'est un peu trop risqué. Ce marché peut se retourner n'importe quand. --- Franchement, "séparer le vrai du faux", c'est facile à dire, mais la plupart des gens ne savent pas faire la différence, ils suivent juste le mouvement. --- Accumuler 15-20% en stablecoins, je suis d'accord, mais ça dépend de ce que fait la Fed. L'USDC n'est pas indestructible non plus. --- 80k le plancher ? J'ai l'impression que ça peut encore baisser... De toute façon, j'ai déjà été pris au piège une fois. --- La stratégie des trois portefeuilles, c'est logique, mais c'est vraiment difficile à exécuter. On a toujours envie de tout miser sur une pièce. --- L'exemple de Visa réglant avec l'USDC, c'est un peu tiré par les cheveux. Les vraies institutions attendent toujours de voir. --- L'investissement régulier, ça paraît facile en théorie, mais qui peut vraiment jurer d'ajouter pendant un crash plutôt que de se retirer ? --- Cette logique, des gens l'expliquaient déjà en 2024. Est-ce que ça marche encore maintenant ? --- 15% pour les nouveaux projets, c'est un bon point, mais comment bien choisir les pièces ? Les indicateurs peuvent tous être manipulés. --- La mentalité long terme, on l'entend 100 fois, mais personne ne l'applique vraiment. Les graphiques nous contrôlent tous.

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ApeShotFirst

· 01-08 04:56

Putain, cette vague de correction est vraiment une manipulation, ils ont enfin réussi à faire sortir ces petits investisseurs qui fonçaient tête baissée. La ligne de l'institutionnalisation n'a vraiment pas changé, avec un volume de règlement de 46 trillions de dollars en stablecoins, même Visa utilise l'USDC, je ne peux vraiment pas rester optimiste. Je dois apprendre ce cadre avec trois portefeuilles, mais 15% comme terrain d'expérimentation c'est encore trop conservateur pour moi, je préfère un équilibre 50/50 pour être à l'aise. Baisse en dessous de 90 000 ? Mon pote, j'attends pour renforcer ma position, je n'ai pas peur de 80 000. Le combo de 60% en Bitcoin et Ethereum comme ancrage, il n'y a rien à dire, c'est juste un peu ennuyeux.

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MoonlightGamer

· 01-08 04:56

Le travail de bottom fishing, c'est exactement dans ces moments-là --- Une configuration 60 semble stable, mais si ça chute vraiment, c'est toujours douloureux --- Honnêtement, être bearish rapporte même de l'argent, cette logique je la maîtrise depuis longtemps --- Je suis d'accord pour une limite de stop-loss à 80 000, sinon il faut vraiment couper la viande --- Accumuler des stablecoins, quand le cygne noir arrive, c'est comme une fusée de sniper --- Le marché haussier de l'année dernière où tout pouvait monter n'est plus là, il est plus important de faire face à la réalité --- La tendance à l'institutionnalisation est réelle, mais à court terme, il faut encore patienter et ne pas chasing les prix élevés --- La méthode des trois portefeuilles est pas mal, sauf qu'il faut faire attention à ne pas perdre la tête lors de l'exécution --- L'arrêt de l'afflux dans les ETF est le vrai danger, pas la volatilité des prix des tokens --- Il faut encore croire à long terme, attendre que cette vague passe et on en reparlera

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WagmiWarrior

· 01-08 04:54

Je sens que ça parle de moi, je n’ose pas vraiment suivre cette répartition pour l’appliquer --- Après tout ce que j’ai entendu, encore une fois, si on ne garde pas la bonne mentalité, toute configuration est inutile --- Le 60% de ballast est vraiment stable, mais l’investissement périodique demande beaucoup de patience --- Pour les 15% du terrain d’expérimentation, j’ai déjà tout perdu haha --- Les signaux d’entrée des institutions sont bien là, mais pourquoi j’ai l’impression que les particuliers continuent à se faire récolter --- Stabiliser 15-20% en stablecoins, cette recommandation est excellente, enfin quelqu’un l’a dit --- Quand le BTC est tombé sous 90 000, est-ce que quelqu’un a vraiment augmenté sa position ? Moi, j’ai été tellement effrayé que j’ai failli perdre la main --- Dire qu’il faut distinguer le vrai du faux, c’est joli à dire, en réalité c’est comme d’habitude dans la crypto : on coupe les herbes pour récolter les ciboules --- L’écosystème Layer 2 d’ETH est vraiment en mouvement, je suis optimiste à ce sujet --- Mettre un stop-loss à 80 000, ça me paraît un peu large, mon ami --- Après toutes ces années d’argumentation sur le fait de détenir à long terme, je me demande quand sera le vrai long terme

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DegenWhisperer

· 01-08 04:53

Franchement, cette vague de correction m'a permis de mieux comprendre, le signal d'entrée des institutions est trop évident Il y a toujours des gens qui se font peur avec les bougies K, je souris simplement, quand la marée se retire, qui nage à découvert n'est pas évident, n'est-ce pas ? 60% BTC ETH, 25% écosystème de la blockchain publique, 15% nouvelles voies... cette stratégie d'allocation je la valide, mais je serais un peu plus agressif Stabiliser ses stablecoins, c'est vraiment quand la cigogne noire arrive qu'il faut acheter à bas prix, ce n'est pas encore le moment Ce gars a raison, la cupidité fait plus mal au portefeuille que la panique, je suis déjà passé par là Visa a réglé en USDC ? Ce signal n'est pas anodin, cela montre que la finance traditionnelle commence à prendre cela au sérieux En gros, il ne faut pas se laisser laver par les fluctuations à court terme, en 2025, ceux qui ont de la discipline gagneront Le seuil psychologique est très important, mais on n'est pas encore à la position des 8万, il faut continuer à accumuler et attendre

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DAOTruant

· 01-08 04:48

La marée est descendue, on voit les pieds, la vérité est là, cette correction est justement une sélection Finalement, quelqu’un a dit clairement, il faut éliminer ces choses purement spéculatives Je reconnais la configuration de 60% BTC+ETH comme ancrage, c’est le consensus des institutions Mais je me demande, si le prix tombe vraiment à 80 000, tu peux vraiment couper tes pertes ? La limite psychologique, c’est facile à dire Il n’y a rien de mal à accumuler des stablecoins, c’est quand le cygne noir apparaît qu’on voit qui a des munitions L’idée de trois portefeuilles est pas mal, ça évite de se prendre la tête tous les jours dans le groupe pour savoir quoi acheter ou pas En gros, ceux qui ont de la patience gagnent, ceux qui sont impatients donnent leur argent aux institutions Ceux qui crient à la baisse maintenant, en regardant cette article à la fin de l’année, ils regretteront probablement 15% pour la zone d’expérimentation des AI coins, j’ai toujours l’impression que c’est facile de se faire couper, quels sont vos choix ? En voyant la taille du marché des stablecoins à 46 000 milliards de dollars, on sait que ce n’est plus du jeu, c’est sérieux Plutôt que de faire du timing, ce que je crains le plus, c’est de manquer le train, la stratégie d’investissement périodique est vraiment la meilleure

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FUD_Vaccinated

· 01-08 04:40

Franchement, quand le BTC est passé de 126 000 à 90 000, j'ai en fait mieux dormi. L'ère des marchés purement institutionnels est arrivée, les petits investisseurs ne pourront enfin plus gagner d'argent haha. Un volume de règlement de 46 000 milliards de stablecoins... ce n'est plus un casino, c'est une infrastructure financière, tu comprends ? Investir régulièrement, investir régulièrement, investir régulièrement, la clé est l'état d'esprit. Ceux qui fuient à cause des chandeliers sont des perdants. Je ne fais que acheter du BTC et de l'ETH pour dormir tranquille, toutes les autres cryptos viennent juste pour me piquer. Être bearish est en fait la meilleure occasion d'acheter à bas prix, ceux qui font faillite sont ceux qui profitent de cette période pour couper. Une fois que la limite des 80 000 est franchie, je coupe d'abord mes pertes, pas de question de foi. Les 15% de cette zone d'expérimentation peuvent aller à l'AI et aux RWA, tenter sa chance, il y a toujours une réussite. Accumuler des stablecoins, dès qu'une cigogne noire apparaît, je passe en mode tout en. Quand l'Institution arrive, il faut changer de stratégie, ne pas continuer à suivre la mode des altcoins. Ce mouvement de correction est juste une phase de nettoyage, éliminer ces petits investisseurs sans discipline.

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