Plateforme d'échange de cryptomonnaies plongée dans une crise de blanchiment d'argent : 28 milliards de dollars en cours d'enquête

Vanité et réalité dans l’industrie

Lorsque l’industrie des cryptomonnaies commence à devenir mainstream et à obtenir la reconnaissance de Wall Street et des finance traditionnelles, une tempête silencieuse de blanchiment d’argent se déroule.

Selon une enquête conjointe de l’International Consortium of Investigative Journalists, de plusieurs médias de renom, au cours des deux dernières années, au moins 28 milliards de dollars de fonds illicites ont été injectés dans les plateformes d’échange de cryptomonnaies grand public. Ces fonds noirs proviennent de hackers, de groupes de fraude, de rançonneurs et autres criminels, comprenant à la fois des cybercriminels étrangers et des réseaux de fraude opérant dans plusieurs pays et régions.

Les chercheurs en cryptomonnaies ont indiqué que les autorités peinent à faire face à la croissance constante des activités illicites dans ce domaine, ce qui constitue une menace pour la sécurité financière mondiale.

Trois flux principaux de fonds criminels

L’enquête révèle trois principales voies par lesquelles l’argent sale pénètre dans les échanges.

Les fonds volés par hacking

En février de cette année, un vol majeur a secoué le monde des cryptomonnaies. Une plateforme d’échange bien connue a été piratée, avec un montant de fonds dérobés atteignant 1,5 milliard de dollars, établissant un record dans l’histoire des cryptomonnaies. En quelques jours, les hackers ont transféré ces fonds vers des plateformes d’échange, convertissant l’Ethereum volé en Bitcoin.

Les données d’une société de traçage blockchain montrent qu’au moment où les hackers effectuaient ces échanges, plusieurs comptes de dépôts sur une plateforme principale ont soudainement reçu 9 milliards de dollars en Ethereum en provenance de cette même plateforme. Les experts en traçage expliquent que, bien que techniquement ces fonds aient changé de propriétaire, en réalité, la plateforme est devenue la dernière étape de la chaîne de blanchiment, aidant à laver des centaines de millions de dollars de produits criminels.

Les spécialistes du traçage indiquent que, selon la chronologie, l’origine de ces Ethereum entrants est manifestement suspecte, « la seule explication raisonnable étant qu’il s’agit de fonds volés ». Même un système de contrôle des risques défectueux devrait détecter ce genre de problème. Cependant, les plateformes n’ont pas répondu de manière positive à ces observations.

Le fonctionnement systématique des groupes de fraude

La fraude est devenue une plaie dans l’industrie des cryptomonnaies, notamment avec le phénomène des « schemes de ponzi » (pyramides de Ponzi). Les fraudeurs se font passer pour des admirateurs ou des partenaires de confiance, puis incitent leurs victimes à investir dans de faux projets de cryptomonnaies.

Selon la FBI, l’année dernière, les escroqueries liées à l’investissement en cryptomonnaies ont causé des pertes de 5,8 milliards de dollars. Dans une affaire au Minnesota, un père a été victime d’une arnaque de 1,5 million de dollars, dont plus de 500 000 dollars ont finalement été transférés sur une plateforme d’échange. L’enquête a également révélé une vérité choquante : de nombreux comptes ouverts via la procédure KYC (Know Your Customer) sont en réalité tenus par des fraudeurs utilisant de fausses identités, servant de « transporteurs de fonds ».

Une victime de 58 ans dans l’Alberta, au Canada, a perdu 25 000 dollars de ses économies dans une escroquerie similaire. La traçabilité montre que ses fonds volés ont transité par plusieurs portefeuilles avant d’entrer dans une plateforme d’échange, mais le processus de vol et de gel du compte a pris jusqu’à 6 mois.

Le blanchiment structuré par des groupes criminels

Une organisation criminelle internationale a établi une vaste chaîne clandestine en Asie du Sud-Est. En plus de ses activités financières légitimes, elle exploite clandestinement des plateformes de trading illégales, surnommées « l’Amazon des criminels » — où l’on peut échanger des informations personnelles volées, des techniques de fraude et des services de blanchiment d’argent.

Le ministère des Finances international a publié une interdiction empêchant cette organisation d’accéder au système financier américain, la qualifiant de « centre névralgique » du cybervol et de la fraude à l’investissement. Cependant, une enquête a révélé qu’environ deux mois et demi après cette interdiction, l’organisation a transféré plus de 100 millions de dollars via des portefeuilles de cryptomonnaies vers des plateformes d’échange.

La crise de conformité des plateformes

Les principales plateformes d’échange prétendent généralement que la sécurité et la conformité sont au cœur de leur opération. Une grande plateforme indique avoir répondu à plus de 240 000 demandes d’assistance des autorités, avec 65 000 demandes l’année dernière. Une autre affirme avoir investi massivement dans la surveillance des transactions et la détection de fraude.

Pourtant, les données racontent une autre histoire. Bien que certaines plateformes aient déjà été en infraction avec la réglementation financière et aient conclu des accords de règlement, le flux de fonds suspects de grande ampleur n’a jamais vraiment cessé.

Un expert en cryptomonnaies de l’Université de Californie souligne le paradoxe : « Si les criminels étaient expulsés des plateformes, celles-ci perdraient une grosse partie de leurs revenus. Donc, en réalité, elles ont une motivation à tolérer des activités illégales. »

Ce point met en lumière la contradiction fondamentale du secteur — dans le cadre réglementaire actuel, la capacité des plateformes à détecter les transactions suspectes est limitée, et une vérification approfondie peut nuire à leur efficacité opérationnelle et à leur rentabilité.

Les canaux gris de la conversion en monnaie fiduciaire

L’enquête a également révélé un maillon clé du réseau mondial de blanchiment : des points de conversion de cryptomonnaies en espèces dispersés en Asie et en Europe de l’Est.

Ces points de vente sont souvent dissimulés dans des locaux commerciaux ordinaires, où les clients peuvent échanger de grandes quantités de cryptomonnaies contre des dollars, euros ou autres monnaies légales sans avoir à présenter de pièce d’identité. Les données d’une société de traçage montrent que l’année dernière, ces établissements à Hong Kong ont traité pour plus de 2,5 milliards de dollars en transactions.

Une enquête sur place à Kiev, en Ukraine, a montré qu’après avoir transféré 1200 dollars en cryptomonnaies, un journaliste a reçu en quelques minutes des billets noués avec des élastiques, sans reçu ni trace de la transaction, qui a été immédiatement effacée.

Plus inquiétant encore, ces points de conversion reçoivent souvent des fonds provenant de plateformes majeures. Les enregistrements montrent que de nombreux établissements ont reçu des transferts de fonds en provenance de grandes plateformes d’échange. Cela forme une chaîne complète de conversion : fonds criminels → retrait sur plateforme → passage dans un point de conversion → échange contre de l’argent liquide.

Faiblesses de la régulation sectorielle

L’enquête a rencontré une difficulté majeure : de nombreux comptes criminels n’ont pas encore été rendus publics, et l’investigation ne révèle qu’une partie infime du problème. Cependant, c’est la première fois qu’un suivi systématique des flux de fonds a été effectué sur une plateforme spécifique.

Les autorités financières et judiciaires internationales ajustent également leur stratégie. En avril, le département de la Justice américain a réorienté ses priorités dans la lutte contre la criminalité en cryptomonnaies, déclarant qu’il fallait principalement cibler les terroristes et trafiquants utilisant la cryptomonnaie, plutôt que de poursuivre les plateformes. Cette décision affaiblit en pratique la régulation et la surveillance des échanges.

Les experts juridiques soulignent que la légalité des plateformes dépend d’une analyse précise. Même si une plateforme traite des fonds illicites, si elle ne met pas en place un système interne efficace de lutte contre le blanchiment, elle peut être poursuivie pour violation de la « loi sur le secret bancaire ». En pratique, le manque de ressources et de cadre réglementaire efficace limite la capacité à suivre le rythme de l’expansion rapide du secteur.

La cryptomonnaie devient une composante de plus en plus importante du système financier mondial. La somme de 280 milliards de dollars de fonds illicites en circulation reflète les profondes difficultés du secteur à se réguler — comment concilier innovation et prévention de la criminalité.