Penipuan perdagangan mata uang virtual China terungkap! Dana Yuzhi menggelapkan 20 miliar dan melarikan diri

China-based Yuzhi Financial Co., Ltd. operates a capital scam under the guise of “virtual currency trading,” claiming that investors can earn a fixed 1% daily profit from Bitcoin contract trading, with additional dynamic rewards for recruiting others. The minimum investment starts at 7400 RMB, with a claimed cumulative return of up to 370.6% over 30 days. Assuming 3 million members are real and the minimum investment is 7400 RMB, the scale of the capital scheme exceeds 20 billion yuan.

Desain Skema Penipuan Perdagangan Kripto Harian 1% China Virtual Currency

Skema penipuan perdagangan kripto Yuzhi Financial sangat membingungkan. Investor pertama harus membeli Tether (USDT) di platform perdagangan virtual currency global seperti Ouyi, tetapi pembelian U tidak dilakukan di platform tersebut. Sebaliknya, transfer dilakukan ke pengantar, yang kemudian meneruskannya ke tingkat atas tanpa diketahui ke mana akhirnya uang tersebut dikirim. Setelah itu, di akun HSEX akan muncul aset yang sesuai. Untuk menarik minat baru, diberikan 200U sebagai bonus pembukaan rekening, membentuk “posisi dasar”.

Berdasarkan posisi dasar tersebut, investor setiap hari dapat mengikuti trader pendiri Yuzhi Financial yang mengaku sebagai “Chen Yuzhi” untuk membeli kontrak Bitcoin. Chen Yuzhi akan mengirimkan rangkaian huruf Inggris, dan investor hanya perlu menyalin ke HSEX untuk menyelesaikan pembelian dan penjualan. Setiap transaksi akan mendapatkan keuntungan tetap 0,5%. Dua transaksi per hari berarti keuntungan harian 1%. Operasi perdagangan kripto ini tampaknya sangat profesional, tetapi sebenarnya tidak ada transaksi nyata yang terjadi, dan saldo akun di HSEX hanyalah angka semata.

Pendapatan dinamis adalah mekanisme MLM utama dari skema ini. Investor mendapatkan komisi tinggi dengan merekrut orang lain, dan semakin banyak orang serta dana yang mereka referensikan, semakin besar keuntungan mereka. Berdasarkan aturan “mengundang orang baru untuk membuka posisi dapat berbagi 20% dari deposit awal orang baru sebagai bonus, dan atasan dari orang yang mereferensikan dapat memperoleh 5% tambahan sebagai bantuan nyata,” membentuk struktur piramida. Semakin tinggi tingkat duta, semakin tinggi pula persentase bonus dari orang yang direkrut. Beberapa investor bahkan melibatkan anggota keluarga seperti ibu mereka dan mengajak mereka merekrut 20 orang lansia.

Empat Ciri Utama Skema Penipuan Kripto Yuzhi

Mengaku sebagai perdagangan kripto: Mengklaim mengikuti kontrak Bitcoin tanpa transaksi nyata, semua angka akun adalah fiksi

Umpan balik keuntungan ganda: Pendapatan harian statis 1% + bonus rekrutmen dinamis, klaim total 370.6% selama 30 hari

Mengaku sebagai lembaga resmi: Nama HSEX meniru HKEX, berkolaborasi dengan “Bursa Stabilitas Kripto Hong Kong” secara fiktif

Metode ‘two-time harvest’: Setelah kerugian besar, diminta membayar deposit jaminan 20% dan biaya layanan 30% untuk penarikan

Manisnya sebelum keruntuhan dan keputusasaan saat crash

Pengalaman investor dari kota tingkat empat di barat daya, Wang Qin, adalah contoh tipikal. Pada 9 Oktober 2025, teman bernama Chen memperkenalkan Wang Qin bahwa dia telah mendapatkan beberapa puluh ribu yuan sejak bergabung pada bulan Juni. Untuk menambah kepercayaan, Chen menunjukkan subsidi biaya sewa 500 USDT setiap bulan, cukup dengan menempelkan nama Yuzhi Financial sebagai alamat kantor di toko fisik. Wang Qin menginvestasikan 15.000 RMB untuk membeli 2000U, ditambah bonus 200U saat membuka rekening, membentuk posisi dasar 2200U.

Butuh waktu 50 hari untuk mencapai batas penarikan dua kali lipat dari posisi dasar. Wang Qin lalu mengajak suaminya menginvestasikan 30.000 RMB atau 4000U untuk “masuk”. Berdasarkan aturan rekrutmen, dia juga mendapatkan 1000U keuntungan. Pada 9 November, saldo akun mencapai 4500U. Dia mengajukan penarikan 1000U, yang disetujui dalam dua jam, setelah dipotong biaya 10%, saldo masuk 900U. Uang tersebut dijual di Ouyi untuk mendapatkan 66.000 RMB. Penarikan sukses ini memberi “manis” bagi investor, meyakinkan mereka bahwa penipuan ini nyata.

Pada 26 November, Wang Qin ingin menarik lagi, tetapi kegiatan bonus tahunan mulai berlangsung dan melarang penarikan. Pendapatan harian mencapai 2%, dan saldo di akun bertambah 24U setiap hari (sekitar 300 RMB). Wang Qin merasa senang. Namun, pada 8 Desember, HSEX menunjukkan pemberitahuan dari “Bursa Stabilitas Kripto Hong Kong” yang menyatakan bahwa institusi Yuzhi Financial terlibat dalam pencucian uang dan transaksi palsu. Biaya penarikan dinaikkan hingga 30%, dan 20% dari total saldo harus dibayar sebagai jaminan. Setelah periode bonus tahunan, total saldo semua akun meningkat, dan biaya yang harus dibayar juga meningkat.

Jaringan cabang gelap dan puncak pelarian akhir tahun

Pejabat anti-MLM swasta Li Xu mengatakan bahwa akhir tahun adalah waktu puncak pelarian skema dana. Pertama, beberapa regulator di berbagai daerah mengeluarkan peringatan keras terhadap berbagai proyek, dan pengelola proyek merasa terancam. Kedua, skema dana ini memperoleh keuntungan besar menjelang akhir tahun, sehingga investor menarik dana mereka, mengurangi aliran uang masuk. Ketiga, beberapa platform sibuk mengubah wajah dan mempersiapkan putaran penipuan berikutnya. Yuzhi Financial mengembangkan beberapa aplikasi seperti “HSEX1” dan lainnya, yang digunakan di seluruh negeri untuk mengundang orang baru dan mengumpulkan dana.

Skema dana ini membentuk sebuah “lingkaran”. Di dalamnya ada sekelompok orang yang menyebut diri mereka sebagai orang yang selalu keluar dari skema dana sebelum keruntuhan, dipimpin oleh “ketua tim”. Kesepakatan di dalam komunitas adalah setiap proyek memiliki siklus hidup, dan untuk mendapatkan keuntungan, mereka terus mencari proyek baru dan mengatur waktu masuk dan keluar. Ketua tim aktif di berbagai platform sosial media yang memposting tentang “mobil baru”, “kayu ek baru”, atau “menampung pengungsi platform xx (sudah meledak)”, untuk mengumpulkan dana berikutnya. Beberapa korban pertama kali tertipu ingin mencari proyek lain untuk mendapatkan uang kembali dan percaya bahwa akan ada ketua tim baik yang akan membimbing mereka sukses, berdasarkan arus propaganda ketua tim.

Pengacara Huang Jinliang dari Pengacara YIngke (Shenzhen) menyatakan bahwa bagi orang yang secara profesional “bermain skema”, selama ada pengenalan investasi, itu termasuk “mengajak orang lain” dan secara hukum harus ditindak sebagai kejahatan bersama. Orang yang cerdas mungkin berpikir bahwa berinvestasi awal dan keluar cepat akan menghindari kerugian, tetapi mereka juga akan menghadapi “skema mati suri” yang dirancang khusus untuk orang pintar, yang akan menutup operasinya dalam setengah bulan. Untuk “orang jujur” yang diundang masuk, secara hukum mereka dianggap sebagai “peserta pengumpulan dana” dan bukan “korban”.

Huang Jinliang menemukan bahwa dalam dua tahun terakhir, aktivitas ilegal seperti skema dana dan pengumpulan dana di desa dan pedesaan semakin menurun. Dibandingkan daerah maju, masyarakat desa dan pinggiran kota menunjukkan tingkat penipuan dan kerugian yang lebih besar, terutama karena ketidakseimbangan informasi, kepercayaan berlebihan pada sosial kenalan, dan kurangnya saluran keuangan tradisional. Pendapatan dari produk pengelolaan dana bank di daerah pinggiran kota kurang dari 4%, sedangkan tingkat pengembalian harian platform sebesar 1% (annual 365%) menimbulkan kontras yang tajam. Meskipun ada risiko hukum, masyarakat tetap bersedia “menggunakan keuntungan untuk menutup risiko”. Huang Jinliang mengingatkan, jika menemukan produk investasi dengan pengembalian tinggi, harus menilai apakah tingkat pengembalian tersebut melebihi norma pasar dan memeriksa apakah lembaga yang terlibat memiliki izin resmi.