Unit21, penyedia infrastruktur risiko berbasis AI untuk pencegahan penipuan dan pemantauan anti pencucian uang, telah bermitra dengan perusahaan intelijen blockchain TRM Labs untuk mengintegrasikan pengelolaan risiko mata uang kripto dan fiat dalam satu platform kepatuhan. Kolaborasi ini menutup celah operasional yang dihadapi institusi keuangan dan perusahaan fintech yang menangani risiko kripto dan pembayaran tradisional melalui sistem terpisah. Dengan menyematkan intelijen blockchain TRM Labs langsung ke platform berbasis AI Unit21, integrasi ini menghilangkan kebutuhan akan pembuatan pipeline kepatuhan khusus dan memungkinkan penyelidikan terpadu di berbagai saluran pembayaran.
Unit21 Menyematkan Intelijen Blockchain TRM Labs ke Platform Kepatuhan
Integrasi ini memasukkan intelijen blockchain TRM Labs ke Unit21 melalui dua mekanisme utama. Peringatan pemantauan transaksi yang dihasilkan dari TRM mengalir langsung ke platform investigasi Unit21, sementara data penyaringan dompet masuk ke engine rules self-service Unit21. Pelanggan bersama dapat mengidentifikasi, menilai, dan merespons risiko terkait mata uang kripto bersama transaksi fiat tradisional tanpa bergantung pada sistem terpisah.
Unit21 saat ini melayani lebih dari 200 pelanggan di lebih dari 90 negara, termasuk institusi keuangan besar dan perusahaan fintech. Platformnya menggabungkan deteksi penipuan, pemantauan AML, investigasi, dan pelaporan regulatori melalui agen AI yang mampu menangani investigasi dari pengumpulan bukti awal hingga persiapan dan pengajuan laporan. Perusahaan menyatakan bahwa agen AI-nya telah memproses lebih dari 1,5 juta peringatan, sementara Fraud Consortium-nya mencakup lebih dari 100 juta orang dewasa di Amerika Serikat melalui jaringan institusi keuangan, perusahaan fintech, dan platform mata uang kripto. Perusahaan juga menyebutkan bahwa keputusan yang dihasilkan AI dirancang agar tetap dapat dijelaskan, dapat diaudit, dan sesuai untuk peninjauan regulatori.
TRM Labs menyediakan solusi intelijen blockchain yang digunakan oleh institusi keuangan, bisnis mata uang kripto, lembaga penegak hukum, dan organisasi keamanan nasional untuk mendeteksi serta menyelidiki penipuan terkait kripto dan kejahatan finansial. Platformnya memungkinkan pengguna melacak pergerakan aset digital, mengidentifikasi aktivitas mencurigakan, menyelidiki transaksi ilegal, serta membangun intelijen seputar ancaman yang muncul.
Integrasi Menciptakan Workflow Terpadu untuk Deteksi Risiko Kripto dan Fiat
Perusahaan menyatakan kemitraan ini mengatasi tantangan yang dihadapi tim kepatuhan kripto dan fintech, yang banyak di antaranya bergantung pada sistem yang dikembangkan secara internal untuk menghubungkan intelijen blockchain dengan workflow kepatuhan. Dalam integrasi ini, atribusi risiko TRM, asosiasi entitas, hasil penyaringan, dan peringatan kripto disematkan langsung ke catatan yang digunakan tim kepatuhan saat melakukan investigasi.
Bagi pelanggan TRM, integrasi ini menghadirkan intelijen blockchain ke platform kepatuhan yang berorientasi AI, yang mampu mengonsolidasikan deteksi, manajemen kasus, dan pelaporan regulatori. Organisasi dapat menjalankan fungsi-fungsi tersebut dalam satu lingkungan alih-alih menghubungkan banyak alat pemantauan dan pelaporan.
Pelanggan kripto dan fintech Unit21 mendapatkan akses ke hasil penyaringan dompet TRM dan skor risiko blockchain sebagai masukan untuk aturan deteksi serta workflow investigasi. Peringatan pemantauan transaksi yang dihasilkan TRM muncul langsung di Unit21, memungkinkan penyelidik meninjau peringatan terkait kripto bersama kasus fiat melalui satu sistem manajemen kasus terpusat.
Integrasi ini memperkaya data dompet dan transaksi melalui API penyaringan dompet TRM selama proses pemantauan. Tingkat risiko, volume transaksi, asosiasi entitas, dan intelijen blockchain lainnya secara otomatis dimasukkan ke catatan investigasi dan aturan deteksi Unit21, memberi penyelidik konteks yang lebih luas sekaligus menghilangkan kebutuhan akan pipeline data khusus.
Eksekutif Memaparkan Manfaat Integrasi dan Rencana Ekspansi ke Depan
Kunal Datta, Chief Product Officer di Unit21, mengatakan perusahaan meyakini kejahatan finansial tidak terbatas oleh metode pembayaran, sehingga sistem kepatuhan juga semestinya tidak beroperasi di lingkungan yang terisolasi. Ia menjelaskan organisasi yang mengelola risiko mata uang kripto dan fiat melalui platform terpisah menghadapi celah operasional yang dapat membuat aktivitas mencurigakan luput terdeteksi. Datta menambahkan bahwa menyematkan intelijen blockchain TRM langsung ke agen AI Unit21, engine rules, dan workflow investigasi akan memungkinkan tim kepatuhan menganalisis keseluruhan siklus hidup aktivitas mencurigakan, dari sinyal blockchain awal hingga pelaporan regulatori.
Adam Williams, Vice President of Product di TRM Labs, mengatakan pelanggan Unit21 memegang peran penting dalam melindungi sistem keuangan. Ia menambahkan bahwa intelijen blockchain TRM, yang mencakup lebih dari 3,1 miliar alamat blockchain dalam kategori risiko yang rinci, akan memberi organisasi wawasan yang lebih kuat untuk mengidentifikasi dan merespons ancaman terkait mata uang kripto.
Perusahaan mengungkapkan rencana untuk memperluas kemitraan dengan kemampuan penyaringan dompet real-time, memberikan sinyal risiko yang lebih cepat dan berkeyakinan tinggi kepada pelanggan untuk memperkuat operasi kepatuhan. Pengumuman ini menjadi langkah lain dalam ekspansi Unit21 di sektor kepatuhan mata uang kripto, di mana perusahaan tersebut sudah mendukung tim kepatuhan di beberapa perusahaan aset digital terkemuka.
FAQ
Apa yang disediakan integrasi Unit21 dan TRM Labs?
Integrasi ini menggabungkan intelijen blockchain TRM Labs dengan platform kepatuhan berbasis AI Unit21, memungkinkan institusi keuangan dan perusahaan fintech mengelola risiko mata uang kripto dan fiat dalam satu sistem. Peringatan pemantauan transaksi dari TRM mengalir langsung ke platform investigasi Unit21, sementara data penyaringan dompet masuk ke engine rules Unit21.
Berapa banyak pelanggan yang dilayani Unit21?
Unit21 melayani lebih dari 200 pelanggan di lebih dari 90 negara, termasuk institusi keuangan besar dan perusahaan fintech. Agen AI perusahaan telah memproses lebih dari 1,5 juta peringatan, dan Fraud Consortium-nya mencakup lebih dari 100 juta orang dewasa di Amerika Serikat.
Kapabilitas masa depan apa yang diumumkan Unit21 dan TRM Labs?
Perusahaan mengungkapkan rencana untuk memperluas kemitraan dengan kemampuan penyaringan dompet real-time, yang akan memberikan pelanggan sinyal risiko yang lebih cepat dan berkeyakinan lebih tinggi untuk memperkuat operasi kepatuhan.
