オーストラリア証券投資委員会（ASIC）は、Trive Financial Services Australia Pty Ltdがオーストラリアで金融サービス事業を停止したと判断し、同社が保有していたオーストラリア金融サービス（AFS）ライセンスを取り消しました。規制当局は、オーストラリアのコーポレーション法に基づき、ライセンスの保有者が付与された活動を行わなくなった場合に、AFSライセンスを停止または取り消す権限を行使しました。2025年4月、ASICが国内CFD市場の業界全体の調査中にいくつかのプロセスに深刻な不備を確認したことを受け、同社は新規のオーストラリア顧客のオンボーディングを停止することに同意しました。この調査は、2024年10月から2025年12月までの期間に52のライセンスを持つCFD発行者を対象に行われました。
ASIC、コーポレーション法の権限に基づきTriveのライセンスを取り消し
ASICは、Triveがオーストラリアでライセンスを受けた金融サービス事業を運営していなかったため、ライセンスを取り消しました。同社は2012年7月24日からAFSライセンス番号424122を保有していました。ASICの記録によると、同社は2012年6月25日にILQ Australia Pty Ltdとして設立され、その後2018年7月にFairmarkets Trading Pty Ltdに社名を変更し、2023年12月にTriveグループの一員となった後にTrive Financial Services Australia Pty Ltdに改名しました。
この取り消しは、不正行為のケースと同じ意味合いを持つものではありません。ASICは、同社がオーストラリアで金融サービス事業を行っていなかったために、Triveの現地認可を取り消したものであり、顧客被害や市場の乱用を規制当局が主張したためではありません。
ASICのCFD調査により38,000人の投資家にAU$4,000万が返還
この取り消しは、ASICが国内CFD市場の最大規模の調査の一つを完了した結果です。2024年10月から2025年12月までの間に、規制当局は52のライセンスを持つCFD発行者を調査し、高リスクのレバレッジ取引商品をリテール投資家に提供する方法を評価しました。調査では、商品ガバナンス、顧客オンボーディング手続き、規制報告、顧客取引結果の継続的監視において、業界全体にわたる広範な不備が明らかになりました。
ASICは、その介入により、約AU$4,000万（約US$2,600万）が38,000人以上のリテール投資家に返還されたと述べています。この調査により、業界全体で重要なコンプライアンスの改善が促されました。規制当局によると、39のCFD発行者がターゲット市場の決定を見直し、44が顧客オンボーディングの質問票を改善し、42が顧客取引行動の監視を強化し、48が7,000万件以上の誤った報告を修正しました。
オーストラリア、CFD規制をより厳格化
Triveの退出は、オーストラリアにおける差金決済取引（CFD）の規制環境がより厳しくなる中での出来事です。過去数年間、ASICはリテールトレーダーの損失を減らすことを目的とした商品介入措置を導入してきました。これらの措置には、レバレッジ制限、マイナス残高保護の義務化、リスク警告の標準化、CFD提供者によるプロモーションインセンティブの制限などが含まれます。
これらの改革は、世界最大級の規制されたリテールデリバティブ市場の一つであるオーストラリアにおいて、消費者保護を強化することを目的としています。同時に、コンプライアンスコストの増加や、主にリテールトレーダーにサービスを提供するブローカーの利益率の低下も引き起こしました。より厳しい規制枠組みの下、多くのCFD提供者がオーストラリアでの事業を見直す動きが出ています。一部の企業は事業規模を縮小し、他の企業は規制要件や成長機会の異なる地域への戦略的シフトを進めています。
Triveは複数の国際法人を通じて運営
オーストラリアの金融サービスライセンスを保持することは、クライアントのオンボーディングの有無にかかわらず、継続的な運営と規制上の義務を伴います。ライセンス保有者は、ガバナンス体制、コンプライアンス担当者、財務報告システム、紛争解決の仕組みを維持しながら、ASICの期待に応え続ける必要があります。
この取り消しは、Triveのオーストラリアのライセンスを持つ法人に適用されるものであり、同社の国際的な事業全体を必ずしも反映しているわけではありません。Triveは複数の規制された法人を異なる管轄区域で運営しており、オーストラリアのライセンス喪失がグループのグローバル事業縮小を意味するわけではありません。これは、同社が引き続き運営している市場や、成長の見込みがより高い市場に資源を集中させる決定の一環かもしれません。多くのグローバルCFD提供者は、中東、ラテンアメリカ、アフリカ、アジアの一部地域など、規制要件や競争環境の変化に応じて重点的に展開しています。
ASICにとって、この措置は行政的なものであり、制裁的なものではありません。規制当局の行動は、オーストラリアで金融サービス事業を行っていない企業からライセンスを取り除き、市場で積極的に運営している企業と登録を整合させるものです。この決定は、休眠状態のライセンス保有者を見直し、オーストラリアでの金融サービス提供に必要な認可をもはや必要としない企業を排除するための権限行使を示しています。
よくある質問
なぜASICはTriveのオーストラリア金融サービスライセンスを取り消したのですか？
ASICは、Trive Financial Services Australiaがオーストラリアで金融サービス事業を停止したため、ライセンスを取り消しました。同社は、業界全体の調査中にいくつかのプロセスに深刻な不備を認め、2025年4月に新規のオーストラリア顧客のオンボーディングを停止することに同意しました。
ASICのCFD市場調査で2024年10月から2025年12月までに何が判明しましたか？
ASICは52のライセンスを持つCFD発行者を調査し、商品ガバナンス、顧客オンボーディング、規制報告、顧客取引結果の継続的監視において広範な不備を発見しました。この調査により、約AU$4,000万が38,000人以上のリテール投資家に返還されました。
Triveはオーストラリアの金融サービスライセンスをどのくらいの期間保有していましたか？
Triveのオーストラリア法人は、2012年7月24日からAFSライセンス番号424122を保有していました。もともとは2012年6月25日にILQ Australia Pty Ltdとして設立され、その後2018年7月にFairmarkets Trading Pty Ltdに社名変更し、2023年12月にTriveグループの一員としてTrive Financial Services Australia Pty Ltdに改名しました。
