Récemment, quelqu'un a de nouveau demandé dans le groupe : « Les actifs de chiffrement ont gagné un milliard, est-ce sûr de les retirer sur un compte bancaire ? Peut-on simplement se reposer ? »

En tant que vétéran de ce secteur depuis près de dix ans, je dois dire une vérité - le point de départ de la liberté financière que vous pensez avoir est très probablement le début du gel de votre compte.

# Le contrôle des risques bancaires est beaucoup plus strict que vous ne l'imaginez

Ne soyez pas naïf en pensant que les banques accueillent avec le sourire des fonds importants. La réalité est la suivante : si le mouvement d'un compte personnel dépasse 5 millions en une journée, le système de gestion des risques déclenchera immédiatement le mécanisme de surveillance de niveau le plus élevé.

Que va-t-il se passer à ce moment-là ? Le gestionnaire de compte devient soudainement très chaleureux envers vous, vous offrant toutes sortes de services VIP et vous recommandant des produits d'investissement et des plans de fiducie. Ne vous réjouissez pas trop tôt, ces « avantages » ont en réalité pour but de garder vos fonds dans le système bancaire, afin qu'ils puissent lentement clarifier la provenance de chaque centime.

Si vous refusez de coopérer ? Les conséquences sont très directes : le compte est marqué comme un objet à haut risque, toutes les opérations en ligne, comme les virements bancaires et la banque mobile, sont complètement limitées. Vous voulez retirer de l'argent ? Vous ne pouvez le faire qu'en faisant la queue au guichet de la banque, et chaque fois, vous devez subir un interrogatoire détaillé.

J'ai vu le cas le plus absurde : un ami est allé à la banque pour retirer 500 000 en espèces et on lui a demandé d'écrire trois pages entières sur l'origine des fonds, même les relevés de consommation d'il y a quelques années devaient être vérifiés un par un. Tout le processus ressemblait à un interrogatoire.

# Risques d'argent noir : vous ne savez même pas ce que vous avez accepté

Ce qui est encore plus compliqué, c'est que la liquidité du marché du chiffrement est trop complexe. Vous pourriez penser que votre argent a été gagné grâce à des échanges légitimes, mais vous ne pouvez pas garantir que les fonds de votre contrepartie sont propres.

Une fois que votre compte est lié aux fonds concernés, même de manière indirecte, cela peut déclencher un mécanisme de gel. Ce genre de situation n'est plus un cas isolé dans le milieu - certaines personnes ont été bloquées simplement parce qu'elles ont reçu récemment des fonds USDT dont la source posait problème, malgré le fait qu'elles effectuaient des transactions normales.

Le plus terrifiant, c'est que cette traçabilité peut remonter très loin. Ce que vous pensez être un « problème historique » déjà résolu peut soudainement exploser lors d'un retrait important.