FUNDING | Ugandan Agent Banking Fintech, ABC, Secures Investment After Crossing 20,000 Enrolled Agents

Công ty Ngân hàng Đại lý (ABC), một công ty fintech của Uganda, đã nhận được khoản đầu tư không tiết lộ từ Goodwell Investments.

Khoản đầu tư này, đến từ Quỹ uMunthu II trị giá 150 triệu euro của Goodwell, sẽ giúp ABC mở rộng khách hàng, tăng cường mạng lưới đại lý và giới thiệu các dịch vụ mới. Quỹ uMunthu II hướng tới các doanh nghiệp tăng trưởng giai đoạn đầu ở châu Phi, đặc biệt trong các lĩnh vực dịch vụ tài chính, thực phẩm, nông nghiệp, di chuyển và logistics.

Bắt đầu từ năm 2017 bởi Hiệp hội Ngân hàng Uganda (UBA), tổ chức đại diện cho các ngân hàng thương mại tại Uganda, và công ty công nghệ châu Phi toàn diện Eclectics, ABC tạo điều kiện tiếp cận dịch vụ tài chính tại các khu vực chưa được phục vụ thông qua các nền tảng kỹ thuật số có khả năng tương tác.

Tương tự mô hình tiền di động, ngân hàng đại lý cho phép các ngân hàng thương mại chỉ định đại lý để cung cấp các dịch vụ ngân hàng như gửi tiền, rút tiền và nhiều dịch vụ khác thay mặt họ. Theo ABC, đại lý có thể là chủ cửa hàng địa phương, chủ quầy kiosk, nhân viên siêu thị hoặc bất kỳ ai trong cộng đồng của bạn đã được ngân hàng ủy quyền.

Các dịch vụ tài chính hiện tại được cung cấp qua nền tảng của ABC bao gồm gửi tiền mặt, rút tiền mặt, thanh toán hóa đơn và chuyển tiền.

Nền tảng này cho phép các ngân hàng thương mại:

• Nâng cao trải nghiệm khách hàng
• Giảm chi phí dịch vụ và
• Mở rộng phạm vi hoạt động trong khi tránh trùng lặp đầu tư và nỗ lực

Vào cuối năm 2021, theo trang web của ABC, có 22 ngân hàng thương mại với 20.108 đại lý tham gia nền tảng. Trong giai đoạn từ 2018 đến 2021, các đại lý trên nền tảng đã xử lý tổng cộng hơn 12 triệu giao dịch trị giá 4,3 tỷ USD.

“Doanh nghiệp của chúng tôi được thành lập để giải quyết một nhu cầu thực sự là mở rộng phạm vi tiếp cận và cải thiện khả năng tiếp cận các dịch vụ tài chính chất lượng và giá cả phải chăng tại Uganda.

Với việc giới thiệu Ngân hàng Đại lý, đã có sự tăng trưởng vượt bậc về số điểm dịch vụ mà qua đó người tiêu dùng có thể truy cập và sử dụng các dịch vụ tài chính chính thức do hơn 15.000 đại lý ngân hàng ủy quyền cung cấp. Điều này đã giúp cộng đồng trước đây chưa được phục vụ dễ dàng hơn và có thể tận hưởng các dịch vụ tài chính chính thức trên toàn quốc,” Giám đốc điều hành Richard Jabel nói.

Theo CEO ABC, Richard Jabel, khoản đầu tư từ Goodwell “sẽ đóng vai trò then chốt trong giai đoạn phát triển tiếp theo của chúng tôi, khi chúng tôi mở rộng phạm vi dịch vụ để bao gồm đầy đủ các dịch vụ tài chính cơ bản có thể truy cập qua điện thoại di động, đại lý và thương nhân.”

Đối với Goodwell, được cho là nhà đầu tư tác động lâu đời nhất tại Hà Lan, khoản đầu tư này cũng là bước chân vào lĩnh vực bao gồm tài chính toàn diện tại Uganda, công ty này công bố ngày 19 tháng 9 năm 2024. Trong danh mục đầu tư của mình, 36 công ty đã tiếp cận hơn 30 triệu hộ gia đình ở 72 quốc gia trên toàn thế giới.

Năm ngoái [2023], Goodwell hợp tác với Oxfam Novib để ra mắt quỹ 20 triệu euro nhằm đầu tư vào nông nghiệp bền vững, năng lượng sạch, di chuyển, logistics và quản lý chất thải tại Đông Phi.

Els Boerhof, Đối tác Quản lý và Đồng sở hữu của Goodwell Investments, cho biết châu Phi mang lại ‘tiềm năng lớn’ cho các nhà đầu tư.

“Rất quan trọng để mọi người nhận thức rằng các chu kỳ kinh tế có lên có xuống và đây là thời điểm rất thú vị để tham gia,” Boerhof nói vào thời điểm đó.

“Tôi chỉ muốn nói: ‘Đừng bỏ lỡ cơ hội’.”