Como começar no mercado de ações para principiantes: guia completo desde o primeiro investimento até ao lucro

Se estiver procurando aprender como começar a investir em ações, este artigo irá esclarecer todas as suas dúvidas. Muitas pessoas acham que investir em ações é difícil e arriscado, mas com o conhecimento e estratégias corretas, e começando aos poucos, pode se tornar uma ferramenta poderosa para aumentar seu patrimônio a longo prazo.

Investir em ações, realmente é para mim?

Antes de começar, é importante avaliar se o investimento em ações é adequado para você. As ações oferecem potencial de retorno incomparável a outros produtos financeiros. Você pode obter lucros com a valorização das ações, que refletem o crescimento da empresa, e também receber dividendos periódicos, garantindo fluxo de caixa. Além disso, as ações possuem alta liquidez, podendo ser convertidas em dinheiro a qualquer momento, o que difere claramente de imóveis.

Dados históricos mostram que o índice S&P 500, desde 1957, tem uma rentabilidade média anual de cerca de 10%, superando significativamente a inflação a longo prazo. Isso demonstra como investimentos constantes podem ser uma ferramenta poderosa de formação de patrimônio.

Porém, investir em ações nem sempre é adequado para todos. É fundamental entender bem sua situação financeira, perfil de investidor e capacidade de assumir riscos. Os preços das ações podem variar bastante em curto prazo. Por exemplo, em março de 2020, durante a pandemia, o S&P 500 caiu cerca de 34% em um mês. É importante estar ciente de sua capacidade de suportar esse tipo de volatilidade.

Conceitos básicos que você precisa saber antes de começar a investir

Ações representam uma fração da propriedade de uma empresa. Ao comprar uma ação, você passa a ser proprietário de uma parte da companhia, podendo lucrar com a valorização do papel e com os dividendos. Em outras palavras, é como se você se tornasse um dos donos da empresa que gosta.

Por exemplo, ao possuir uma ação da Samsung Electronics, você detém uma pequena parte da empresa (cerca de 0,0000018% em fevereiro de 2025). Embora comece com pequenas quantidades, com o tempo, o valor de suas ações pode crescer bastante.

Existem diferentes formas de negociar ações. Você pode comprar ações de empresas específicas, como Samsung, Hyundai ou Naver, diretamente. Também pode investir por meio de ETFs (fundos de índice negociados em bolsa) ou fundos de investimento, que permitem diversificação instantânea. Para iniciantes, uma boa estratégia é começar com ETFs que replicam o mercado como um todo. Recentemente, a negociação de frações de ações, que permite comprar partes de ações caras com valores menores, tem ganhado popularidade. Investimentos automáticos mensais, ou “dollar-cost averaging”, ajudam a reduzir o impacto da volatilidade emocional, investindo uma quantia fixa todo mês.

Existem também produtos alavancados, como CFD (Contratos por Diferença). Eles podem gerar lucros maiores com pouco capital, mas também aumentam o risco de perdas, sendo recomendados apenas após estudo aprofundado.

Como escolher uma corretora e abrir sua conta

O primeiro passo para começar a investir é escolher uma corretora e abrir uma conta. Felizmente, hoje é possível abrir uma conta em poucos minutos pelo aplicativo no smartphone, bastando apresentar um documento de identidade.

Procedimento para abrir sua conta:

1. Escolha da corretora: Compare taxas, facilidade de uso do aplicativo e atendimento ao cliente. No site da Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (ANBIMA), é possível consultar as taxas de diferentes corretoras de forma prática.

2. Download do app: Instale o aplicativo da corretora escolhida.

3. Autenticação: Tire uma foto do seu documento de identidade e realize a verificação por telefone.

4. Preenchimento de informações: Insira seus dados pessoais, fonte de renda, entre outros detalhes.

5. Aceite de termos: Concorde com os termos de uso e assine digitalmente.

6. Concluir o cadastro: Após esses passos, sua conta estará pronta para uso imediato.

Conheça também os tipos de contas disponíveis. A conta de custódia comum é a mais básica, permitindo comprar e vender ações nacionais e internacionais, além de outros produtos financeiros. A ISA (Conta de Investimento em Poupança e Renda Variável) oferece benefícios fiscais para investimentos de longo prazo. A CMA (Conta de Gestão de Ativos) permite movimentar o saldo e receber juros, além de facilitar a liquidez.

Um ponto importante: se você abrir uma conta bancária em uma instituição financeira, só poderá abrir uma nova conta de corretora após 20 dias úteis, devido às regras de prevenção à lavagem de dinheiro. Contudo, bancos parceiros como Kakao Bank ou K-Bank não possuem essa restrição.

Taxas de corretagem também importam. Negociações feitas por atendente costumam ter taxas de cerca de 0,5%, o que é relativamente alto. Já as negociações online (via plataformas de home broker, MTS) costumam ter taxas menores. Como muitos investidores tendem a permanecer na mesma corretora, escolher uma com taxas baixas desde o início é uma decisão inteligente.

Como analisar ações para obter lucros

Antes de investir, é essencial analisar as empresas e os papéis. Existem duas abordagens principais:

Análise técnica: observa padrões históricos de preços e volume de negociações para prever movimentos futuros. Utiliza gráficos, médias móveis, MACD e outros indicadores para decidir o momento de compra ou venda. É mais usada por traders de curto prazo.

Análise fundamentalista: avalia os fundamentos da empresa, como demonstrações financeiras, desempenho gerencial e tendências do setor. Usa indicadores como PER (Preço/Lucro), PBR (Preço/Valor Patrimonial) e ROE (Retorno sobre o Patrimônio Líquido) para determinar o valor intrínseco da ação. É mais comum entre investidores de longo prazo.

Combinar ambas as análises pode proporcionar decisões mais precisas. Por exemplo, usar análise técnica para identificar o momento de entrada e análise fundamentalista para avaliar o valor da empresa.

Estratégias de investimento: curto ou longo prazo?

Depois de entender como investir, é hora de definir sua estratégia de acordo com seu perfil.

Investimento de curto prazo: busca lucros rápidos, comprando e vendendo ações em dias ou meses. Exemplos incluem day trade e swing trade. Oferecem potencial de ganhos rápidos, mas envolvem riscos elevados, custos de corretagem frequentes e exigem monitoramento constante do mercado.

Investimento de longo prazo: consiste em manter ações de empresas sólidas por anos, aproveitando o crescimento e os dividendos. Essa estratégia, defendida por investidores como Warren Buffett, usa o efeito dos juros compostos e costuma ter benefícios fiscais. É adequada para quem busca segurança e crescimento sustentável, especialmente para quem está começando ou tem perfil conservador.

Como reduzir riscos com diversificação e gestão

A máxima “não coloque todos os ovos na mesma cesta” é fundamental. Diversificar seus investimentos entre diferentes empresas e setores ajuda a diminuir o impacto de uma eventual queda de uma ação.

Técnicas de gestão de risco:

• Stop Loss: define um limite de perda, vendendo automaticamente a ação se ela cair abaixo de determinado valor.

• Rebalanceamento periódico: revisa sua carteira a cada trimestre e ajusta as posições para manter a proporção desejada.

• Investimento parcelado: ao invés de aplicar tudo de uma vez, distribua o investimento ao longo de vários meses, reduzindo o risco de comprar na alta.

• Investimento de longo prazo: mantenha ações de empresas promissoras, resistindo às oscilações de curto prazo.

10 dicas para investidores de sucesso

Se você já sabe como começar, aqui vão dicas para aumentar suas chances de sucesso:

1. Comece com pouco: invista valores menores inicialmente para aprender sem grandes riscos emocionais.

2. Evite modismos: não se deixe levar por tendências como “ações de 1000% de valorização” ou “tendências de meme”. Baseie suas decisões em análise objetiva.

3. Acompanhe notícias econômicas: leia diariamente notícias relacionadas ao mercado e às empresas de interesse, além de acompanhar indicadores econômicos semanais.

4. Mantenha um diário de investimentos: registre cada operação, o motivo e o resultado, para aprender com seus acertos e erros.

5. Diversifique sua carteira: invista em diferentes setores e empresas para reduzir riscos.

6. Defina regras de saída: estabeleça limites de perda (exemplo: 5%) e siga rigorosamente.

7. Entenda os ciclos do mercado: saiba que o mercado alterna fases de alta e baixa. Aproveite as quedas para comprar ações de qualidade.

8. Confie no poder dos juros compostos: reinvestir dividendos potencializa o crescimento do patrimônio.

9. Minimize custos de negociação: evite operações frequentes que aumentam as taxas e reduzem o retorno.

10. Nunca pare de aprender: leia livros, participe de webinars, siga investidores experientes e atualize-se constantemente.

Conclusão

Dominar completamente como começar a investir em ações exige tempo e dedicação. Para iniciantes, o segredo é fazer análises detalhadas, gerenciar riscos de forma sistemática e escolher estratégias que combinem com seu perfil. Assim como numa maratona, a consistência e a prudência são essenciais. Com perseverança, em 5 ou 10 anos, seu patrimônio pode crescer significativamente, proporcionando liberdade financeira. Comece hoje mesmo a colocar em prática suas estratégias de investimento.