Maior multa na história do setor bancário! Executivos do Banco de Taichung em conluio com uma quadrilha de fraude para lavagem de dinheiro, Comissão de Supervisão Financeira multa em 32 milhões

Executivos do Taichung Bank envolvidos em lavagem de dinheiro com gangues criminosas, fluxo financeiro envolvido atingiu 3,64 bilhões de dólares taiwaneses. Devido à falha no controle interno e à não implementação de medidas de prevenção à lavagem de dinheiro, receberam uma multa de 32 milhões de dólares taiwaneses do Conselho de Supervisão Financeira, a maior já registrada na história do setor bancário de Taiwan, além de serem obrigados a melhorar integralmente os mecanismos de controle interno e prevenção.

Executivos envolvidos em lavagem de dinheiro com gangues, Conselho de Supervisão Financeira multa Taichung Bank em 32 milhões

De acordo com reportagens da “Central News Agency” e do “Economic Daily”, o Conselho de Supervisão Financeira anunciou ontem (12/05) que aplicou uma multa de 32 milhões de dólares taiwaneses devido às falhas nos processos de abertura de contas, verificação contínua de identidade dos clientes e monitoramento de contas do Taichung Bank, estabelecendo o maior recorde de multa na história do setor bancário de Taiwan.

O diretor do Departamento Bancário do Conselho, Tong Zhengzhang, afirmou que a investigação revelou que 10 agências do Taichung Bank, a partir de abril de 2024, ao abrir contas para 21 empresas, não possuíam mecanismos adequados de verificação na operação de reconhecimento de clientes e na limitação de crédito em bancos online.

Além disso, várias falhas graves foram encontradas nas etapas de diligência na verificação de identidade dos clientes, monitoramento de transações suspeitas e declaração de suspeita de lavagem de dinheiro, indicando que o banco não executou adequadamente os sistemas de controle interno. Por violar várias obrigações administrativas, foi aplicada uma multa máxima de 32 milhões de dólares taiwaneses.

Caso de lavagem de dinheiro do Taichung Bank: altos executivos abusam de poder para proteger gangues criminosas

Revisando toda a história do caso de lavagem de dinheiro, a Procuradoria de Taichung descobriu que Hong Yuepeng, responsável pela empresa Wanli Development, facilitou a lavagem de dinheiro ao colaborar com a gangue. De setembro de 2024 a abril de 2025, ele se envolveu em conluio com gerentes e assistentes de quatro agências do Taichung Commercial Bank, totalizando seis altos funcionários.

Esses gestores ajudaram o grupo criminoso a abrir contas financeiras em nome de 12 empresas fictícias, sem manter registros de imagens na abertura das contas, além de deliberadamente aumentar os limites de transferência de grandes quantidades de dinheiro.

Quando contas de fachada acionaram alertas de suspeita de lavagem de dinheiro, os gerentes envolvidos deliberadamente protegeram os criminosos e atrasaram a declaração. Mesmo após relatar transações anormais, negligenciaram a implementação de medidas de controle, como suspensão ou limitação de transferências, permitindo que os fundos ilegais de fraudes e jogos online fossem rapidamente transferidos em massa, usando transferências em camadas para esconder a origem de grandes quantidades de dinheiro ilícito, cujo fluxo ilegal envolveu até 3,64 bilhões de dólares taiwaneses.

O vice-diretor do Departamento Bancário do Conselho, Zhang Jiaqui, afirmou que, este caso foi descoberto pelo Departamento de Inspeção durante a auditoria financeira de 2025, após detectar fluxo financeiro anormal e encaminhar a investigação. Após buscas, foram apreendidos quase 269 milhões de dólares taiwaneses em ativos, e sete pessoas envolvidas foram formalmente processadas por violar a Lei Bancária, por crime de fraude e por lavagem de dinheiro.

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Conselho de Supervisão Financeira impõe seis requisitos de supervisão, Taichung Bank afirma que opera normalmente

Devido às graves falhas no controle interno do Taichung Bank, o Conselho de Supervisão Financeira não apenas aplicou multas, mas também apresentou seis requisitos de supervisão. Incluindo uma revisão completa das falhas e a formulação de medidas de melhoria, reforço dos mecanismos internos de controle e auditoria, além de relatar ao conselho de administração; além de uma inspeção completa na análise de abertura de contas feitas por funcionários recrutados proativamente, e a contratação de uma instituição externa dentro de um mês para recalibrar e aprimorar os mecanismos de prevenção à lavagem de dinheiro, entre outras ações.

Em resposta às multas e aos requisitos de supervisão do Conselho, o Taichung Bank divulgou uma mensagem importante, afirmando que seguirá as orientações do órgão regulador para implementar as melhorias necessárias, e que suas operações atuais estão normais, com capital suficiente e sem impacto nas finanças ou nos negócios.