Queda do Knaken testa a supervisão do cripto holandês sob a MiCA

• O Tribunal Distrital de Roterdã decidiu que a Knaken não poderia mais cumprir suas obrigações com os clientes.
• Promotores públicos holandeses intervieram no interesse público depois que a plataforma bloqueou o acesso dos usuários.
• A falência ocorre enquanto os requisitos de licenciamento da MiCA remodelam o mercado cripto europeu.
• Uma investigação criminal paralela avalia possíveis irregularidades financeiras.

Tribunal Aponta Falta de Ativos de Vários Milhões de Euros **O Tribunal Distrital de Roterdã declarou que a Knaken Cryptohandel B.V. e sua fundação de pagamentos afiliada, Stichting Knaken Payments, estão falidas desde 16 de julho, concluindo que a empresa enfrentou uma lacuna substancial entre as responsabilidades com os clientes e os ativos disponíveis. De acordo com a decisão, cerca de €7 milhões (US$ 8 milhões) em fundos de clientes e ativos digitais não podem ser contabilizados. O tribunal afirmou que os usuários não foram informados sobre o déficit antes de a plataforma suspender seus serviços. A falência coloca o controle dos ativos remanescentes da Knaken, registros e administração financeira sob um administrador judicial independente nomeado pelo tribunal, que será responsável por verificar as reivindicações dos credores e supervisionar o processo de liquidação. Promotor Público Adotou Medida Incomum de Pedir Falência Diferentemente da maioria dos casos de insolvência, o pedido de falência foi feito pelo Ministério Público holandês (Openbaar Ministerie), e não por credores ou pela própria empresa. Os promotores argumentaram que a intervenção pública era necessária depois que a Knaken encerrou sua plataforma de negociação, site e aplicativos móveis, deixando os clientes sem acesso às informações de conta necessárias para proteger seus interesses legais. O tribunal também criticou a empresa por desencorajar os usuários a buscar ação judicial enquanto o acesso às contas dos clientes permanecia indisponível. O promotor citou vários fatores por trás da intervenção:

• Cerca de 30.000 clientes perderam o acesso à plataforma.
• Os usuários não conseguiam verificar saldos de conta ou históricos de transações.
• Os clientes não tinham informações suficientes para iniciar, por conta própria, procedimentos de insolvência.
• O tribunal concluiu que era necessária a atuação de um administrador independente para garantir uma resolução ordenada.

MiCA Revela Problemas Mais Profundos A Knaken encerrou suas operações no início de junho após não conseguir obter autorização no âmbito do arcabouço de Crypto-Assets (MiCA) da União Europeia. Com as novas regras, provedores de serviços cripto que operam nos Países Baixos precisam receber aprovação da Autoridade Holandesa para os Mercados Financeiros (AFM). Sem licença, a Knaken parou as negociações, medida que, por fim, expôs a diferença entre as obrigações com os clientes e os ativos disponíveis. A empresa argumentou que os ativos já congelados pelas autoridades, junto com seus arranjos de custódia, permitiriam que ela administrasse os reembolsos de forma independente. O tribunal rejeitou essa proposta, concluindo que apenas um administrador judicial de falência independente poderia resguardar os interesses dos credores. Investigação Criminal Continua Os procedimentos de falência acontecem em paralelo a uma investigação criminal conduzida pelo Serviço de Informações Fiscais e Investigação da Holanda (FIOD). Investigadores buscaram as instalações da empresa e apreenderam dispositivos digitais, registros comerciais e ativos corporativos remanescentes como parte de uma apuração sobre possível fraude, apropriação indébita ou lavagem de dinheiro. Não foram anunciadas prisões até meados de julho. Para os clientes, a prioridade imediata é o processo de reivindicações. O administrador judicial nomeado pelo tribunal estabelecerá o procedimento para apresentação de reivindicações, mas o déficit confirmado de €7 milhões em ativos significa que os reembolsos provavelmente dependerão do valor dos ativos remanescentes e do resultado da investigação em andamento, tornando um reembolso integral incerto.