A Crypto.com posicionou-se como uma das exchanges mais reconhecidas do setor. Serve como uma plataforma totalmente abrangente (full-spectrum), oferecendo tudo, desde negociação à vista e futuros até staking e um ecossistema ligado a um cartão Visa, bem como soluções de carteira de auto-custódia.
A exchange suporta centenas de criptomoedas e serve uma base global de utilizadores. É adequada tanto para principiantes que estão a dar os primeiros passos no mundo das cripto como para traders avançados com anos de experiência.
Principais conclusões:
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A aplicação móvel é a experiência central, proporcionando uma interface bem polida, amigável para principiantes e suave.
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O staking de CRO desbloqueia recompensas significativamente melhores, descontos nas taxas e benefícios do cartão.
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A segurança é robusta, sustentada por certificações extensas, conformidade rigorosa e apólices de seguro de vários milhões de dólares.
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A aplicação móvel é melhor para utilizadores ocasionais e intermédios, enquanto a exchange é indicada para traders avançados.
Prós e Contras
Prós:
- Ecossistema cripto tudo-em-um (trading, staking, cartões, DeFi e mais)
- Aplicação móvel polida e amigável para principiantes
- Segurança forte, certificações e cobertura de seguro
- Grande variedade de criptomoedas e disponibilidade global
- Ferramentas avançadas disponíveis para utilizadores experientes
Contras:
- As melhores recompensas e taxas mais baixas exigem staking de CRO
- As taxas podem estar do lado mais alto sem staking de CRO
O que é Crypto.com?
A Crypto.com é uma plataforma de trading de criptomoedas bem conhecida, fundada em 2016. Desde então, evoluiu para muito mais do que apenas um centro de trading, e agora apresenta um ecossistema completo, incluindo uma aplicação móvel, staking e um ecossistema DeFi totalmente funcional sob um único guarda-chuva unificado.
É bastante claro que o objetivo da plataforma é ser uma porta de entrada de serviço completo para as cripto — um tipo de aplicação em que os principiantes conseguem facilmente comprar o seu primeiro BTC, ao mesmo tempo que fornece um sistema para utilizadores avançados fazerem staking, negociarem ou gerirem recompensas sem terem de alternar entre exchanges.
A empresa cresceu rapidamente ao longo dos anos e serve agora mais de 100 milhões de utilizadores em todo o mundo, segundo um comunicado de 2024.
Oferece funcionalidades muito extensas — os utilizadores podem comprar criptomoedas com um cartão, negociar na exchange, manter ativos numa carteira Web3 de auto-custódia segura, obter rendimento (yield) e até gastar cripto com qualquer um dos cartões Visa da Crypto.com. No entanto, vale a pena notar que algumas das funcionalidades, como certas recompensas, descontos nas taxas e alguns rendimentos (yields) acrescidos, estão associadas ao staking de CRO, o que pode não agradar tanto a todos os utilizadores, embora seja a prática estabelecida entre todas as exchanges maiores.
Mercados Suportados
Como a Crypto.com oferece uma variedade de produtos diferentes, todos eles têm restrições e disponibilidades distintas em certas jurisdições.
A aplicação geral da Crypto.com está disponível na maior parte das jurisdições, com algumas exceções, típicas da maioria das plataformas do setor. Estas jurisdições restritas incluem: Afghanistan, Algeria, Andorra, Bangladesh, Belarus, Benin, Bolivia, Central Africa Republic, Cuba, Djibouti, Dominica, Ecuador, Gabon, Ethiopia, Gambia, Gaza Strip, Russia, the State of New York, e outras. Ver a lista completa aqui.
No que diz respeito ao trading de derivados, a lista inclui muitos dos mesmos países, mas também os Estados Unidos (excluindo jurisdições estaduais onde a aplicação não está disponível), o Reino Unido e outros países. Consulte a lista completa aqui.
No geral, dependendo do produto em que está interessado, pode verificar de forma cruzada a lista de jurisdições restritas no site principal. Na maior parte das vezes, é bastante típico e padrão, comparável ao que a maioria das outras exchanges está a fazer.
Criptomoedas Suportadas, Tipos de Trading & Plataformas
Há algumas coisas a ter em conta quando falamos da experiência mais ampla de trading de criptomoedas que a Crypto.com tem para oferecer. A plataforma suporta um conjunto completo de mercados à vista (spot), o que lhe permite comprar e vender centenas de criptomoedas — isto pode acontecer tanto na web como na aplicação móvel.
Algumas das criptomoedas suportadas incluem (entre outras):
- Bitcoin (BTC)
- Ethereum (ETH)
- Ripple (XRP)
- Solana (SOL)
- Cardano (ADA)
- Chainlink (LINK) e centenas de outras.
Para quem procura uma interface limpa e conveniente para começar, a Crypto.com fez um bom trabalho ao orientar (onboarding) novos utilizadores, sem ter de navegar pelas complexidades de uma interface tradicional de exchange. O layout do mercado à vista (spot) parece responsivo e intuitivo.
Para quem já tem alguma experiência, a Crypto.com alarga a sua oferta através da Crypto.com Exchange, uma plataforma separada e mais sofisticada, orientada inteiramente para traders. Tem tipos de ordens avançados, negociação com margem (margin trading) e funcionalidades de futuros perpétuos, embora a disponibilidade destas funcionalidades dependa da sua jurisdição, como mencionámos acima.
Funcionalidades & Ferramentas
Uma das primeiras coisas que me chamou a atenção enquanto utilizador da Crypto.com foi o quanto ênfase existe na experiência móvel. Ao contrário de muitas outras exchanges, em que a interface de desktop parece ser o foco principal, aqui a equipa construiu claramente o seu ecossistema à volta da aplicação.
Tem uma interface intuitiva, repleta de uma variedade de funcionalidades diferentes, todas com uma sensação de fácil utilização. Pode comprar cripto, gerir o seu portefólio, fazer staking de ativos, aceder ao cartão Visa e explorar várias outras funcionalidades tudo a partir de uma única interface.
Para novos utilizadores, o processo de onboarding também é relativamente simples. A verificação de identidade é rápida, e navegar por vários mercados parece suave.
Dito isto, para além do trading, há algumas funcionalidades adicionais que vale a pena explorar.
Crypto Earn (Programa de Staking e Recompensas)
O Crypto Earn é, sem dúvida, uma das funcionalidades mais apelativas na exchange (e na aplicação móvel), especialmente para quem tem interesse em ganhar rendimento sobre as suas atuais posições em criptomoeda.
As recompensas variam dependendo do ativo que quer fazer staking, do período durante o qual vai fazer staking e de saber se faz staking dos tokens CRO ou não, mas podem escalar consideravelmente. Naturalmente, as melhores taxas são reservadas para quem opta por comprar e fazer staking de tokens CRO por períodos mais longos. Isto pode ser um pouco desapontante, mas tornou-se o padrão da indústria em todas as exchanges centralizadas.
O staking na plataforma é fácil, mas não tão fácil como pode ser em alguns protocolos descentralizados. Esta é uma funcionalidade mais adequada para quem está a deter certas criptomoedas a longo prazo. Por exemplo, se quiser deter BTC durante anos, não há absolutamente nenhum problema em o bloquear e ganhar um APY, embora não seja assim tão considerável.
Claro que o risco aqui é que está a confiar a sua cripto a uma terceira parte e não tem controlo sobre as suas chaves privadas, mas, por outro lado, isto é verdade para tudo sempre que está a usar uma exchange centralizada. Na perspetiva inversa, exchanges como a Crypto.com oferecem funcionalidades de segurança melhoradas em comparação com a grande maioria dos protocolos descentralizados, onde, apesar de controlar as suas chaves privadas, o risco de falha do protocolo tende a ser muito mais elevado.
Ferramentas NFT e Web3 da Crypto.com
Aqui, vou falar do NFT Marketplace e da carteira DeFi da Crypto.com como duas das funcionalidades mais interessantes disponíveis na plataforma.
NFT Marketplace
Isto é exatamente o que o nome indica — um marketplace (um mercado), onde os utilizadores podem comprar e vender tokens não fungíveis (NFTs). É assim que a interface fica:
Como pode ver, há várias coleções disponíveis, bem como filtros por onde pode ordená-las, e uma variedade de opções diferentes.
No geral, a funcionalidade é fácil de usar. Uma coisa que eu gostei é que, ao contrário de alguns outros marketplaces de NFT como a OpenSea, por exemplo, que exige configurar uma carteira externa e pagar taxas de gas variáveis, aqui pode comprar, vender e navegar por vários NFTs diretamente através do seu saldo da conta existente. Isto torna o onboarding muito mais acessível.
Carteira DeFi (Auto-custódia)
A carteira DeFi da empresa oferece auto-custódia completa, o que significa que estará no controlo das suas chaves privadas. É completamente separada de outros serviços da exchange e permite interação direta com múltiplos protocolos DeFi.
A configuração é muito simples — deteta várias redes como Ethereum e Cronos, bem como várias cadeias compatíveis com EVM automaticamente. A partir daí, pode facilmente armazenar, enviar e receber tokens sem as limitações da custódia centralizada.
Também permite obter rendimento de forma passiva sobre as suas posições em cripto e fazer staking dos seus tokens com mais de 25+ cadeias diretamente a partir da carteira.
Taxas e Custos
A Crypto.com é um ecossistema totalmente funcional e, por isso, ao detalhar as taxas, preciso de mergulhar mais fundo nas várias funcionalidades.
Taxas de trading
As taxas de trading são ponderadas de acordo com o seu volume spot de 30 dias em USD. É assim que fica no nível mais básico, sem deter qualquer CRO.
No entanto, se tiver CRO, as coisas ficam muito diferentes. Há até algumas categorias que fariam com que as suas taxas de maker fossem 0%, dependendo de quanto CRO faz staking. Como exemplo, veja esta tabela:
Naturalmente, terá de fazer staking de um mínimo de 50,000 CRO para chegar a esse ponto, o que é bastante para um utilizador normal, mas não há muitos concorrentes que cheguem a 0%…
Taxas de Depósito e Levantamento (Withdrawal)
Não há taxas de depósito — todos são gratuitos.
No entanto, ao levantar (withdraw), terá uma taxa, que depende fortemente da rede que está a usar e da criptomoeda que tenta levantar. Pode consultar as taxas atuais nesta página.
Transferência Bancária
As transferências bancárias implicam limites e taxas de depósito e levantamento. A Crypto.com e os seus parceiros europeus EMI não cobram quaisquer taxas por depósitos em EUR via SEPA, mas tenha em mente que o seu próprio banco pode aplicar taxas de processamento.
No entanto, quando se trata de levantamentos:
- Será cobrada uma taxa de transação de $20 USD e $45 USD por cada levantamento se usar Fedwire ou Swift.
- Será aplicada uma taxa de administração de $40 a cada devolução de uma transação Swift ou Fedwire errada.
No que diz respeito aos limites, pode consultar esta tabela:
Taxas de Juros de Margem
Um tipo comum de taxa que os utilizadores tendem a esquecer é a taxa de juro dos seus empréstimos com margem (margin loans). Se estiver a negociar com margem, aqui estão as taxas que precisa de ter em mente:
Além disso, no caso de liquidação, a exchange cobra uma taxa de liquidação de 0.5%.
Fiat & Opções de Depósito/Levantamento
A Crypto.com suporta inúmeras formas através das quais pode depositar fundos na sua conta usando dinheiro fiat. Além do SWIFT, SEPA e FPS tradicionais, também pode usar uma série de métodos de pagamento como cartões de crédito, Apple Pay ou Google Pay diretamente através da aplicação da Crypto.com.
Métodos de depósito em fiat
Transferência Bancária
Este provavelmente será o método principal para a maioria das moedas fiat e está disponível tanto na aplicação web como na aplicação móvel.
Para associar a sua conta bancária, precisa primeiro de fazer um depósito inicial a partir dela. Isto é feito facilmente seguindo as instruções da interface, que exigirão que forneça os seus dados bancários e que ative a moeda fiat na sua carteira.
As opções variam consoante o lugar de onde está a usar a exchange:
- SWIFT – para transferências em USD.
- SEPA – para transferências em EUR.
- FPS – para transferências em GBP.
Cartão de Crédito/Débito, Apple Pay, ou Google Pay
Como mencionado acima, pode usar qualquer um destes para depositar fiat diretamente na sua conta, dependendo da sua jurisdição.
Métodos de levantamento de fiat
No que diz respeito a levantar fiat (também conhecido como off-ramping), tem a opção de uma transferência bancária tradicional.
Depois de vender a sua cripto por fiat na sua carteira, pode então levantar facilmente o saldo em dinheiro para uma conta bancária que tenha previamente associado.
A Crypto.com é segura? Segurança, Regulamentação & Credibilidade
Em geral, sim, a Crypto.com é uma exchange de criptomoedas segura, mas há considerações a ter em conta aqui, por isso vou dividir esta secção em duas.
O que a exchange faz bem
A plataforma integra todas as práticas de segurança a nível de conta que se possa imaginar — autenticação de dois fatores, contas separadas para trading, encriptação ponta-a-ponta e o resto. É isso, eles têm.
A empresa investe muito em infraestruturas de segurança e em conformidade, e isso é evidente. Os utilizadores podem verificar os seus saldos através do sistema de proof-of-reserves da Crypto.com.
Naturalmente, a maior parte dos ativos é mantida em armazenamento a frio (cold storage), mas a empresa também o suporta com uma apólice de seguro de armazenamento a frio bastante substancial, que ronda $750 milhões para ativos de clientes, mais uma margem adicional para participações institucionais.
Além disso, a plataforma tem uma série de certificações de segurança de topo, como:
- ISO/IEC 27001:2022
- ISO/IEC 27701:2019
- SOC 2 Type II
- Conformidade PCI-DSS v4 Level 1, e mais.
A Crypto.com também executa um programa de bug bounty, oferecendo recompensas consideráveis a hackers éticos que conseguem identificar falhas de segurança.
Do ponto de vista da regulamentação e licenciamento, a exchange opera globalmente e está em conformidade com regras internacionais de AML e KYC, mantendo os registos e licenças necessárias em múltiplas jurisdições.
Riscos e incidentes passados
Dito isto, a plataforma já foi alvo de uma violação antes. Em janeiro de 2022, sofreu uma violação de alto perfil, que resultou na roubo de cerca de $32 milhões em fundos de clientes.
Agora, isto aconteceu a quase todas as exchanges por aí, e considero que a resposta a acontecimentos como este é mais importante.
A este respeito, a Crypto.com respondeu rapidamente, interrompendo imediatamente os levantamentos, reembolsando todas as contas afetadas e introduzindo políticas de alteração do endereço de levantamento, bem como procedimentos de autenticação multifator mais fortes.
Claro que existe o risco geral de manter a sua cripto numa exchange centralizada. Não controla as suas chaves privadas e a sua segurança é apenas tão forte quanto a da plataforma. Isto pode ser tanto bom como mau, dependendo dos seus próprios padrões de segurança, mas a regra geral de “não são as suas chaves, não é a sua cripto” aplica-se.
Veredito Final & Conclusão
Depois de passar bastante tempo a usar a Crypto.com e a explorar muitas das suas funcionalidades, posso dizer que ela oferece um ecossistema bastante completo, adequado para utilizadores com diferentes níveis de competências. Se quiser apenas converter fiat em cripto e investir de forma casual, existe um conjunto de ferramentas suficiente e fácil de usar para isso.
Se quiser negociar de forma relativamente profissional, a plataforma também oferece um conjunto robusto de ferramentas de trading para esse fim.
Pessoalmente, acho que a Crypto.com está mais orientada para o utilizador retalhista casual do que para traders profissionais, mas consigo ver como também pode ser facilmente adaptada às necessidades deles.
Naturalmente, há alguns compromissos. Se não fizer staking de CRO, as taxas podem ser elevadas, e parece que muitas das melhores ofertas estão ligadas ao token, mas isso é algo um pouco esperado em 2025.
Perguntas Frequentes (FAQs)
A Crypto.com é segura para usar?
Sim. A Crypto.com utiliza práticas de segurança fortes, incluindo autenticação multifator, armazenamento a frio, custódia, cobertura por seguro e numerosas certificações do setor.
Que taxas é que a Crypto.com cobra?
As taxas de trading seguem um modelo maker/taker e variam com base no seu volume. As compras instantâneas e as compras com cartão têm taxas mais elevadas. O staking de CRO pode reduzir significativamente as taxas de trading.
A Crypto.com suporta staking ou ganhar recompensas?
Sim. Através do Crypto Earn, os utilizadores podem ganhar recompensas sobre uma vasta gama de ativos. APYs mais elevados normalmente exigem bloquear ativos por períodos mais longos e fazer staking de CRO.
A Crypto.com é boa para principiantes?
Sim. A aplicação móvel foi concebida para ser amigável para principiantes, com opções simples de comprar/vender, onboarding fácil e navegação clara. No entanto, as taxas podem ser altas para utilizadores que dependem de compras instantâneas.
INFORMAÇÃO IMPORTANTE:
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Os serviços, funcionalidades e outros benefícios da Crypto.com, incluindo recompensas e redução de taxas, referenciados neste artigo, podem estar sujeitos a requisitos de elegibilidade, limitações de jurisdição, detenção de tokens e outros requisitos que podem mudar a critério da Crypto.com.
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