Há um velho ditado no círculo — "ganhar na mão não é tão bom quanto colocar no bolso", e isso não é exagero. Na semana passada, um amigo que me segue me enviou uma mensagem privada, dizendo que seus ativos de encriptação multiplicaram por dezenas, e que queria assegurar os lucros de mais de um milhão, transferiu 500 mil para o cartão, e logo o banco ligou, fazendo com que ele ficasse gelado. Estou no mercado há 8 anos, e hoje vou desvendar o "manual de evitar armadilhas na retirada", especialmente para os irmãos com mais de um milhão, não caiam nessas armadilhas!

Um, quanto dinheiro fará com que o banco "te siga"?

Muitas pessoas acham que "pequenas quantias não importam, são as grandes quantias que chamam a atenção", mas o sistema de monitoramento dos bancos é mais detalhado do que você imagina. Lembre-se de dois números-chave:

Uma conta com um total acumulado de 500 mil num único dia: isso irá acionar o mecanismo de "Relatório de Transações de Alto Valor", o sistema bancário irá automaticamente marcar, e muito provavelmente um gerente de conta irá procurá-lo - não se preocupe, eles não vêm para investigar você, mas sim para "captar clientes", promovendo investimentos, fundos fiduciários e cartões VIP, afinal, quem não quer atrair clientes abastados? Neste momento, mantenha a calma e diga "rendimentos de investimento", não se assuste.

Entradas e saídas frequentes em um curto período + entradas e saídas em segundos: mais perigoso do que grandes quantias é a "anormalidade de fluxo". Por exemplo, se você transferir 2 milhões em 10 transações em um dia, ou se o dinheiro acaba de ser creditado e você o transfere todo em poucas horas, mesmo que cada transação seja inferior a 500 mil, isso ainda acionará o "alerta de transação suspeita". Eu já vi um caso muito injusto: um cara ganhou 3 milhões, transferindo 500 mil por dia durante 6 dias, e acabou com o cartão com "restrição não presencial", tendo que ir ao balcão para retirar o dinheiro e ainda ter que fornecer prova da origem dos fundos.

II. A zona mais mortal: os três riscos dos "fundos problemáticos"

（o texto original não está completo, mantendo aqui a estrutura de suspense）